在美联储的史诗级放水下,比特币等加密货币纷纷走强。不过令大部分投资者没想到的是,放水大背景下的热点不是「减半」而是DeFi。
总锁仓量超过70亿美元,日交易量约4亿美元,4.5万枚比特币被锁定在协议中……是的,这就是目前DeFi的现状。
新创DeFi项目YAM上线不到10小时,锁仓资金超过6亿美元;DeFi自动做市商Curve代币CRV刚上线市值一度突破900亿美元,远超以太坊;引爆流动性挖矿DeFi项目Compound代币COMP被各大中心化交易所争抢上线;聚合交易平台yearn.finance代币YFI价格从4000美元到超过比特币价格仅仅只用了6天。这是DeFi火热的一角。
DeFi全称DecentralizedFinance,表示为去中心化金融。最早由加密货币借贷平台Dharma创始人BrendanForste在2018年提出。
2019年,许多加密行业社区认为,DeFi的出现会颠覆传统金融体系,然而,随着「流动性挖矿」以及「去中心化交易所」概念的日益火爆,认为DeFi会首先颠覆中心化交易所的言论取代了前者。
但是,CeFi和DeFi真的是对立的关系吗?或许DeFi和CeFi之间存在极其紧密的关系呢?DeFi背后的推手究竟是谁?
Coinbase:塑造DeFi概念的CeFi元老
众所周知,交易所是加密行业食物链顶端的行业。因此,其有能力也有足够的资本进行CeFi的布局。2018年4月,Coinbase宣布成立风投基金CoinbaseVentures,将会为参与加密货币和区块链初创公司的早期投资,包括可能和Coinbase构成竞争的公司。
ALPEX与区块链新媒体摩登投资达成深度合作:据官方消息,近日,ALPEX数字资产和衍生品平台与区块链新媒体摩登投资达成深度合作。摩登投资是社区化媒体,专注于区块链技术分析,致力打造一个全球范围内透明、高效、自治、共享的专业数字资产交易及全生态社区。ALPEX为用户打造高效安全的交易平台,目前拥有三大国际金融牌照。[2021/7/16 0:58:05]
为此,碳链整理了CoinbaseVentures投资的项目:
CoinbaseVentures投资的DeFi项目中,最出名的当属Compound了。Compound在2020年6月开启了流动性挖矿,直接或间接的引爆了DeFi热潮。该笔投资早在2018年5月便已完成,共同参与该笔投资的还有BainCapitalVentures、A16z、Polychain、TransmediaCapital、AbstractVentures、DanhuaCapital。
除了Compound之外,UMA、Celo都是目前市面上热门的DeFi项目。
从投资时间上来看,CoinbaseVentures对DeFi项目的投资基本都集中在2018年和2019年。这不难说明Coinbase其实早已在布局DeFi。
动态 | 北京市2020年将推动区块链等前沿信息技术深度融合:1月12日,北京市十五届人大三次会议开幕。审查北京市人民政府关于北京市2019年国民经济和社会发展计划执行情况与2020年国民经济和社会发展计划草案的报告。报告提到,2020年将大力发展数字经济,推动区块链和人工智能、大数据、物联网、工业互联网等前沿信息技术深度融合,建好国家网络安全产业园区。(新京报)[2020/1/12]
2020年5月,Coinbase在博客中写了这么一句话:「即将到来的DEX革命」。随后,DeFi开始成为加密行业最火的热点。该文章是由Coinbase企业发展与投资研究员JustinMart所写,其中详细说明了DEX的各种优缺点,并且指明了未来DEX需要改进的方向:
「DEX与可编程货币挂钩,它们可以创造出新的衍生品和合成资产,并与其他DeFi服务进行深度组合,从而打造出真正差异化的产品。」
三个月后的现在,看着Compound、Curve、YFI,再细读Mart的观点,也不得不佩服其见解之深远。或许,这也是Coinbase一类的CeFi早已洞察到DeFi迟早会进行「革命」的原因之一吧。
DeFi背后的资本推手:Coinbase的创业校友们
动态 | 海南省卫健委启动医疗服务监管平台 将区块链与健康产业深度融合:据新浪财经报道,在今日举办的中国数字健康医疗大会上,海南省卫健委正式启动海南省互联网医疗服务监管平台。将运用区块链、大数据等技术,实现对医疗真实性、医疗行为、用药合理性、诊疗水平、医疗花费等进行自动化智能监管与预警。海南省卫健委等围绕海南省政府和中国电子信息产业集团关于“共建健康医疗大数据产业生态”的目标,以数据为核心打通健康医疗全产业链,推动大数据、区块链、人工智能等技术与健康产业深度融合发展,形成全球领先的数字健康产业生态。[2019/11/30]
Coinbase首席运营官EmilieChoi曾表示,CoinbaseVentures会重点关注那些曾在Coinbase工作过的创业者,并希望构建一个「创业校友网络」。
目前国内互联网投资圈「创业校友网络」更像是在让人选择「站队」,而Coinbase则不然。Coinbase获得了加密行业大大小小资本的投资,并且切实享受到了「创业校友网络」的好处。其一号员工OlafCarlson-Wee在离职后创立了PolychainCapital,并参与了CoinbaseE轮融资。
与此同时,碳链价值发现,知名DeFi项目都或多或少与Coinbase或其背后的资本有联系。从总锁仓量、交易量、代币市值分别选出前几的项目,作为样例分析。
金色财经现场报道 中国工程院院士刘韵洁:未来网络要适应与实体经济深度融合:在Ulord公链发布会上,中国工程院院士刘韵洁表示,全球产业界正在纷纷进行未来网络的布局,我们国家发改委正在进行未来网络基础设施的工程立项。高清视频传输业务需要区块链技术支撑才能发展下去,高速网络、5G、云计算和大数据如何和区块链更好结合,还需要大量的探索和研究。[2018/5/22]
总锁仓量:MakerDAO、Aave、Synthetix、Compound
交易量:Uniswap、Curve、1inch、Balancer
代币市值:LINK、LEND、UMA、SNX
作为DeFi王冠项目的MakerDAO,其主要投资者包括了A16z、Polychain、FBGCapital、WyreCapital、1confirmation。因「闪电贷」攻击而闻名的无抵押借贷Aave的主要投资为ParaFi、Framework、ThreeArrowsCapital、DTCCapital。第三个总锁仓过10亿美元的合成资产发行协议Synthetix的主要投资者包括ParaFi、IOSG、FrameworkVentures、DTCCapital、Hashed、ThreeArrowsCapital。
日交易量曾一度达到了Coinbase三分一的去中心化交易所Uniswap的投资方主要包括Paradigm、a16z、USV、ParaFi、SVAngel。刚上线时市值一度超过以太坊的Curve并未透露其投资者,因此不在统计范围。1inch的主要投资者为GalaxyDigital、IOSG、DragonflyCapital。Balancer的主要投资者是Placeholder。
新华书店深度关注和应用区块链技术,解决行业痛点:《中国新闻出版广电报》报道,以浙江新华书店集团为代表的传统发行渠道,逐渐重视开发和运营数字资源平台,并深度关注和应用区块链技术,为解决行业痛点提出了技术和服务的全面解决方案。比如,浙江新华的芸台购馆配中盘服务云平台,便被业界认为采用的模式和技术完全符合实际需求。[2018/4/20]
预言机Chainlink的募资方式为ICO,因此也不在考虑范围。去中心化合成资产协议UMA的主要投资者为Placeholder、BlockchainCapital、CoinbaseVentures、TwoSigmaVentures。
如图可见,投资了Coinbase的机构们又深度参与了DeFi的投资。当然,这只是DeFi世界的一角。当把视角放大到加密行业时,资本之间错综复杂的关系会令人更加眼花缭乱。在DeFi领域没有交叉的Coinbase、DTCCapital和Framework都参与了GraphProtocol的投资;Coinbase和WyreCapital也都参与了Linen的投资。
有用户表示,正因为有背后站满资本的项目,才显得YFI这一类无预挖、公开透明的项目的珍贵。
凡事皆有两面性,YFI有其独特的魅力,但是资本也有其优势。例如,资本在进行用户教育的速度上远远快于前者。例如,今年6月,Coinbase在其「Earn」平台上推出了Compound和Kyber课程,用户通过观看学习可获得代币COMP和KNC奖励。
跟着Coinbase炒DeFi
谈到DeFi和CeFi,那么上币就是绕不开的话题。此前,碳链曾在《Coinbase熊市上币大扩容》中谈到Coinbase对于上币显得非常克制,创立前7年也仅仅上线4个加密货币。
Coinbase至今,公布过五次「考察项目」名单,每一次名单的发布都能引起行业的不小讨论。在不同的人群看来,该名单的作用也不尽相同。在炒币的人开来,这是一份即将诞生暴涨代币的名单。在行业从业者看来,这是一份加密行业未来发展大方向的趋势。分析师则认为,这将决定未来一段时间加密行业出现热点的领域。
最近的一期考察名单一共包含了Ampleforth、BandProtocol、Balancer、Blockstack、Curve、Fetch.ai、Flexacoin、Helium、HederaHashgraph、Kava、Melon、OceanProtocol、PaxosGold、ReserveRights、tBTC、TheGraph、THETA、UMA、WBTC等项目。
在这份名单中,涉及到DeFi项目的有10个:Ampleforth、BandProtocol、Balancer、Curve、Kava、Melon、ReserveRights、tBTC、UMA、WBTC。名单公布后,所有项目纷纷暴涨。其中,以BAND涨幅最高。
很多用户都认为DeFi与CeFi迟早会有一战。显然Coinbase以考察名单回应了这一事件,答案就是No。
目前,Coinbase已上线26个项目,其中有8个DeFi项目:LINK、MKR、ZRX、COMP、DAI、KNC、BAND、REP。CoinbasePro已上线MKR、DAI、ZRX、LOOM、KNC、COMP、REP、BAND9个DeFi概念代币。除上文介绍的MakerDAO、Compound、BandProtocol外,还有0xProtocol、LoomNetwork、KyberNetwork、Augur皆已上线。而这些上线的项目背后都有着众多资本的扶持。
DeFi市场上已经出现乌云
从上文可知,Coinbase本身就是此轮DeFi行情的最大推手之一,同时也可被视作市场的某种风向标。如果从这个角度看的话,如今的DeFi市场其实已经出现了乌云。
7月31日,Coinbase公布考察名单,8月10日宣布上线BAND。从公布名单起,至宣布上线的短短10天内,BAND涨幅高达340.67%。宣布上线后,BAND价格开始一路下跌。这明显区别于Coinbase之前所有上线的代币。
这不得不令人怀疑Coinbase是否泄漏了消息,帮助了BAND背后的资金获利出逃。甚至「考察名单」本身就是一个幌子,只是为了引起市场的关注,吸引更多的投资者购买这些代币,以便其资本朋友们能够更好的卖出手中的代币。否则也难以说明「考察名单」中出现了Coinbase创始人自己参与投资的Ampleforth。
不可否认的是,现在DeFi领域存在很大的泡沫,市场上绝大多数投资者已经失去了理性,「财富代码」掩盖了DeFi本身的含义。或许,DeFi马上就要迎来戳破泡沫的时刻;届时加密货币市场又将迎来阵痛。
不过,DeFi概念毕竟与ICO不同,它指向的是对金融基础设施的革新。虽然目前泡沫横生,但其目标却是切实的,而生态的发展也是迅速的。随着去中心保险的完善、去中心化衍生品工具的丰富、各种去中心化金融工具组合的出现,我们对于DeFi的未来依旧充满着希望。
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