在传统观点中，银行不会因为加密货币交易主动冻结用户的银行卡，但吴说区块链获悉，近期有多人因为正常的加密货币交易，招商银行信用卡遭到银行主动冻结或储蓄卡停止非柜面交易。
据悉，招商银行一直在业内以针对加密货币最严格的风控著称，招行客服也对吴说区块链表示会根据自身风控判断主动冻结银行卡，币圈人士应谨慎使用招行进行交易，以免误伤。
杭州：成立数字人民币试点工作领导小组，全面启动试点工作:金色财经报道，4月22日下午，杭州召开数字人民币试点工作专题会议，专题研究推进试点工作，这也标志着杭州数字人民币试点工作的全面启动。会议强调努力形成可复制可推广的“杭州模式”，要求努力丰富数字人民币试点“杭州场景”，杭州市政府已成立数字人民币试点工作领导小组。（杭州日报）[2022/4/23 14:43:46]
《华夏时报》此前曾报道，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行等客服的回复大致相同：“只要操作合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户的资金，除非涉及与等非法相关的案件。”
动态 | 杭州互联网法院司法区块链存证总量突破19.8亿条:本周杭州互联网法院召开首个区块链智能合约司法应用新闻发布会。2018年9月，杭州互联网法院上线了司法区块链。截至10月22日，杭州互联网法院司法区块链存证总量突破19.8亿条。杭州趣链科技推出飞洛印区块链存取证服务平台，飞洛印通过与杭州互联网法院等合作，为链上存证提供司法支持。上市公司中，浙大网新、新湖中宝等参股趣链科技。华媒控股旗下华泰一媒为杭州互联网法院司法区块链发起成员单位。[2019/10/27]
过去行业普遍认为，“冻结账户”属于强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力，一般情况下银行不行。但事实上吴说区块链获悉，招商银行冻结了许多用户的信用卡与储蓄卡的非柜面交易，尤其在28日有多人遭到冻结。
《杭州市城市国际化促进条例》：杭州鼓励金融创新，支持利用区块链等技术:杭州日报6月21日报道，近日，杭州市人民代表大会常务委员会公布《杭州市城市国际化促进条例》。《条例》指出，为了促进城市国际化，增强城市竞争力和影响力，杭州市鼓励金融创新，支持利用互联网、大数据、云计算、区块链、人工智能等技术，推动金融与生态、文化、科技的融合，服务实体经济。以钱塘江金融港湾建设为重点，引进国内外知名金融机构，建设具有国际影响力、国内领先地位的财富管理和新金融创新中心。[2018/6/21]
针对是否会主动进行管控，招商银行客服也回复称，银行本身会有风险管控的政策，也会主动地进行排查。与《华夏时报》得到的回复有所矛盾。事实上招商银行对于加密货币的主动风控一直是业内最严。
2018年招商银行香港分行曾进行公告：敬请留意，招商银行香港分行对虚拟货币的交易处理安排。根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。特此通告！
另一方面，近期招商银行正在“疯狂”禁封信用卡，某信用卡社区的热门贴均为封卡贴，但并不一定与加密货币相关，可能是突然升级的严打举措。
可以预计，随着监管和传统金融行业对加密货币的认识逐渐加深，未来银行进行主动风控的做法会陆续增加。事实上在欧美发达国家，银行层面的主动风控远远多于政府监管出手。如果能够合理管控，在一定层面预先风控也是一件好事，毕竟与银行交涉比与强力机关交涉相对更简单。
此外，OTC商与律师也多次建议，不要使用传统大型银行卡进行加密货币交易所，一定使用比较小众的银行接收场外资金，比如各种地方商业银行等。
今年以来，央行等监管机构开始严打涉加密货币的电信、涉涉支付转账。但另一方面由于加密货币天然的匿名性，以及国内合规监管的滞后，并没有特别稳妥的方式可以完全避免冻卡。
短期来看，参考《OTC商对防御冻卡的建议》文章中的内容，例如一定不要参与跑分等涉嫌违法的行为，选择主流平台的优质商家进行交易，专卡专用，使用小银行的银行卡等。长期来看，唯有主流交易所与监管层、银行体系有更好的合作与风控，才能从根本上提供一个相对安全的加密货币-法币兑换通道。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。