硅谷银行深陷困境,股价跌超50%,市场发生了什么?_EFI:AUSDT

已陷入困境,其出售210亿美元的可销售债券投资组合,以弥补流动性损失。

市场对此感到担忧,该公司股价今日下跌54%。

以下是你应该知道的内容:

硅谷银行宣布完成以折价方式出售210亿美元AFS债券投资组合。该银行在这笔交易中损失了18亿美元。(AFS=可供出售的金融资产)

这超过该公司2021年的净收入(15亿美元)。

现在SVB正计划出售价值23亿美元的股票以弥补债券损失。

Chipper Cash澄清:在硅谷银行资金仅约100万美元,从未寻求被收购:3月15日消息,针对市场出现支付公司Chipper Cash将考虑出售的传言,该公司首席执行官Ham Serunjogi在其官方网站发布澄清声明,其中指出虽然硅谷银行和Silvergate Bank倒闭引发了混乱,但对Chipper Cash的影响“微不足道”,虽然硅谷银行是该公司的投资方,但他们在硅谷银行账户中持有的资金非常有限,仅约100万美元,而且Chipper Cash没有接触过Silvergate Bank,也“从未寻求被收购”。[2023/3/15 13:05:09]

该股今天暴跌54%,原因有很多。

瑞信CEO:硅谷银行信用风险敞口不大:金色财经报道,瑞信CEO:硅谷银行信用风险敞口不大。瑞信CEO表示该行将裁员8%。

行情显示,瑞士信贷(CS.N)盘前走低,跌幅扩大至5.5%。[2023/3/14 13:03:17]

SVB主要是在努力支撑流动性。

这是令人担忧的。

而通过出售股票来弥补潜在的投资损失是一个巨大的危险信号。

对银行业来说,这是重要的一周。

英国财政部:英国央行行长与硅谷银行进行了交谈,双方都同意保持密切联系:金色财经报道,英国财政部声明:英国财政大臣就硅谷银行问题与英国央行行长进行了交谈,双方都同意保持密切联系,官员们将继续密切合作。英国财政部副大臣就受硅谷银行倒闭事件影响的公司发表讲话,承认科技公司面临的问题。[2023/3/12 12:57:42]

就在昨天,传闻加密银行Silvergate将停止运营,因为SVB面临着许多同样的问题,我稍后将会提及。

SVB的流动性如何?

据该公司称,他们有1800亿美元的可用流动性,可以支持1690亿美元的存款。

硅谷银行报告:加密货币和区块链受欢迎程度正持续攀升:金色财经报道,硅谷银行2021年金融科技状况报告分析显示,投资者押注新技术将引领未来的去中心化金融系统,加密货币和区块链正迅速成为早期和后期增长最快的金融科技领域。报告强调,加密货币和区块链的受欢迎程度正持续攀升。(Thefintechtimes)[2021/12/24 8:01:44]

股权稀释是该公司股价下跌的另一个原因。23亿美元的新股将相当于该公司目前市值的三分之一左右。

在今天抛售之前,该公司股票已经同比下跌47%。

硅谷银行为何巨额亏损抛售债券?

该行面临着两个巨大的问题:

首先是利率。

在利率上升之前,SVB对自己进行了糟糕的预判。

该公司210亿美元的债券投资组合收益率为1.79%,期限为3.6年。

相比之下,目前3年期美国国债收益率为4.71%。

随着去年利率上升,SVB的债券价值急剧下降。

该行面临一个选择:以远低于当前国债利率的收益率安然度过约3年的债券期限,或亏本出售并重新配置投资组合以实现收益率最大化。

基本上,SVB必须衡量利率会以多快的速度下降。

显然,他们认为利率不会很快下降。

以下是SVB解决收益率问题的计划:

SVB面临的另一个危机是:科技股下滑。

SVB是美国资产规模第15大的银行。

顾名思义,它在科技公司中尤其受欢迎。

科技企业陷入困境意味着SVB的存款减少。

IPO和资本市场受到限制,意味着风投支持的科技公司存入银行的资金更少。

SVB目前还面临着一系列其他问题:

穆迪下调了该公司的信用评级,并将其信用前景下调至负面。

在科技行业陷入困境的情况下,SVB无法期望市场近年来实现大幅增长。

但SVB并不是唯一一家面临这种情况的银行。

也许这是第一个主动尝试解决问题的机构,但市场预计银行业将遭受更多重创苦。

Silvergate已经在本周早些时候宣布关闭。Silvergate面临着许多同样的问题,但涉及的是加密货币而不是科技市场。

Silvergate的债券投资组合也出现了波动,其客户在2022年的加密货币崩盘中受到了严重损害。

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