原文来源:FTXFTX创办人SamBankman-Fried(SBF)上周作客NBA球星AndreIguodala主持的《PointForward》节目。此次访谈和以往探讨市场不同,Iguodala挖掘了SBF的一些背景和历程,像是SBF小时候认为自己会成为学者、创办AlamedaResearch的时候只是两人的小公司,且当时根本不懂比特币。
PointForward是NBA勇士队球星AndreIguodala的播客节目,主题横跨体育、商业、科技话题。除了是球员以外,AndreIguodala也是硅谷的知名投资人,专门投资科技新创。最知名的一笔投资就是视频会议软件Zoom,这笔投资让他的身价几乎翻倍。
同时,AndreIguodala也是许多NBA球员的理财导师,除了会给一些投资、理财建议外,也会举办类似运动员科技峰会这样的会议,帮助运动员更理解科技产业的投资潜力。
AndreIguodala在开头就提到,加密货币一直是他在注意的领域,且他也在今年初将部分薪资转换成比特币。
小时候以为自己会当学者的SBF
众所周知,SBF的父母都是斯坦福大学的法学教授,这让Iguodala好奇SBF的成长历程是不是有别于其他孩子。
SBF表示,他的父母并没有在小时候灌输他要如何思考,反而是他会观察父母和其同事对议题的看法,包括还有商业议题。等他再长大一些,SBF开始会针对这些议题去查维基百科和博客,探索自己对这些事物的看法。
FTX现任领导层:SBF与其他高管在收购Embed时就已知道Alameda资不抵债:金色财经报道,FTX现任领导层称,SBF和其他高管在完成以近2.5亿美元收购股票清算平台Embed 的交易时就知道Alameda Research资不抵债。FTX破产律师希望收回资金,理由是 Alameda 在 9 月下旬完成交易时已经资不抵债,而且同样由SBF控制的投资基金和姊妹公司 West Realm Shires 支付了 Embed 一笔虚高价格,该诉讼是为了在破产程序中最大限度地偿还 FTX 和 Alameda 自己的债权人。[2023/5/18 15:11:01]
在被问到是否有压力时,SBF表示他的父母没有给他任何压力,反而他会给自己压力,认为既然爸妈都是法学教授,自己未来可能要成为律师或是教授这样的职业。
不过有件事是肯定的,即父母的价值观大大影响了SBF:
「他们并没有告诉我要怎么做事,或是怎么思考,但我很早就开始接触法律人的思维,像是如何思考、如何解读。但他们会去想如何发挥自身最大的影响力去改变周遭,这深深影响了我,我一直都把这点放在心里。」
为什么是MIT?
接下來Iguodala问SBF为何选择麻省理工学院。
SBF笑说,他其实也不知道为何选择。在他的潜意识里可能认为自己未来会是物理或是数学教授,所以就选择了MIT,这倒不是真的有什么高深的内涵。
不过真的在进入MIT之后,他就发现MIT的校风和他周遭的同学与其它大学的差异。
FTX现任CEO:FTX在SBF统治期间未对钱包的私钥进行加密:金色财经报道,FTX现任首席执行官John Ray在向美国众议院金融服务委员会准备的证词中表示,FTX之前在SBF统治期间没有对加密钱包的私钥进行加密,导致“数亿美元”容易受到盗窃或其他恶意活动的攻击。并且他表示自己已采取措施保护价值超过10亿美元的数字资产。
非托管钱包提供商Casa的首席执行官Nick Neuman称,“FTX存储未加密的私钥将允许任何具有内部系统访问权限的员工,或任何能够获得系统访问权限的外部参与者,都可以轻而易举的移动或窃取客户资金。”
根据安全公司Halborn和PeckShield的估计,在11月,属于FTX的交易钱包似乎被黑客入侵,估计损失价值3至4亿美元。[2022/12/14 21:43:24]
大部分顶尖大学的学生都有很强烈的企图心,而MIT是科技挂帅的研究型大学,所以自然有许多同学都是书呆子、极客,有很强烈的书呆子文化和学术氛围,这点和其它大学很不一样。而他在MIT跟这些人相处起来很愉快。
:这里的书呆子和极客没有贬义,指的是善于钻研但不爱社交的学者和知识份子要我的钱?还是要我的人?
MIT时期也是SBF逐步形成「有效利他主义」思维的时候。
SBF表示,其实有很多人都有一些有效利他主义的思维。
例如在大家选择职业的时候,都会多少参杂一些「我的工作如何让周遭的人更好」;只是有一些人将这个观念放在第一要素,并希望尽可能发挥自己的影响力。
Galaxy Digital CEO:SBF应该入狱:金色财经报道,Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz在接受采访时表示,前FTX首席执行官SBF应该被关进监狱。他说,“这是妄想,让我们说清楚,SBF对所发生的事情以及他在其中的罪责产生了妄想,他需要被起诉。他会在监狱里度过一段时间。而且不仅仅是SBF,这不是一个人造成的”。
此前消息,SBF昨日在纽约时报的采访中否认故意将FTX客户的资金发送给Alameda,他表示不知道Alamde的行为,声称他并不了解整个情况。[2022/12/2 21:16:38]
「我在大一的时候就开始在探索有效利他主义,这让我不禁开始想未来人生的蓝图和要选择什么职业。我理解我想要的不是顺便做好事,而是将「发挥影响力让世界变得更好」变成第一顺位。」
如果将这个概念拆成「有效」和利他的话,那MIT其实对「有效」这个概念是很重视的,但利他则是属于一小群人的理念。
不过在全球社群中,有不少人跟他一样是利他主义,所以SBF其实是在校外的社群开始探索利他主义的概念。
因缘际会下,SBF接触了奉行有效利他主义的非营利组织80000Hours,在这个组织中,一些前辈认为也许SBF应该去思考做什么工作才能赚到最多钱。
而他也从一些慈善机构那里得到了相同的答案。
「我问了一些慈善机构,是想要我的时间还是我的钱,基本上我得到的回答都是要我的钱。我确实可以捐很多钱,这比起我去帮他们建构组织还要实际多了,毕竟我也不是本科系出生的。」
SBF 及其政策团队曾于今年 5 月访问白宫:金色财经消息,白宫新发布的访客日志显示,FTX 首席执行官 Sam Bankman-Fried 及其政府关系和政策团队于今年 5 月在白宫停留,与政策顾问 Charlotte Butash 和法律顾问 Steve Ricchetti 会面,日志没有详细说明会议内容。当时美国立法者正在讨论是否设立商品期货交易委员会(CFTC)或证券交易委员会(SEC)作为加密行业的主要联邦市场监管机构。(CoinDesk)[2022/8/31 12:59:24]
不懂比特币,但先赚再说
离开华尔街之后,SBF其实不知道未来方向,不过他自己创办了AlamedaResearch基金,这个时期大约是2017年初,正好赶上了加密货币的第一次大爆发。
「拜比特币从3,000美元涨到20,000美元所赐,大众在2017年第一次注意到了加密货币。所有人都在注意加密货币领域,几乎你的所有朋友都在讨论加密货币。对我自己来说,我看到了很强烈的征兆,加密领域会有很大的需求,产业会快速变化,会有很大的交易量,同时,我猜测这个市场可能会很没有效率。」
这是因为当时并没有机构提供流动性,也沒有很有效的套利机制,但可以肯定,会有很大的交易量、很大的价格波动,对交易员来说,这是很好的机会。
不过他也坦承,他刚开始根本不理解比特币和区块链的技术或是内涵。
「一开始交易加密货币的时候,它们对我来说就是一串数字。我想得很简单,交易平台之间会有价差,这间可能是7,000美元,另一间可能是7,200美元,可能会有3%的套利空间。
SBF:不是特别关注矿工,但对收购加密矿企持开放态度:金色财经消息,Sam Bankman-Fried(SBF)在接受采访时表示,接下来对收购陷入困境的加密矿企持开放态度,SBF称,“当我们考虑采矿业时,他们确实在可能的传染信贷风险蔓延中发挥了一点作用,以至于有些矿工用他们的采矿设备抵押借款,对我们来说,这可能会是一个非常有吸引力的机会,我绝对不想低估这种可能性。”
在该篇报道之后SBF在推特上表示,“并不特别关注矿工,但当然,很高兴与任何公司进行对话”。(CoinDesk)[2022/7/2 1:45:56]
我只是觉得可能会有赚头。」
开公司后才意识到要领导公司?
目前看起來FTX和AlamedaResearch有自己的公司文化,FTX快速崛起也证明了SBF是称职的领导人。Iguodala问SBF是如何做到这点的。
SBF回应道,其实一开始他根本没想过会是这个局面。
「会创立Alameda只是想交易而已,找到机会,做好交易然后赚钱,你懂的,所以Alameda一开始真的只是两个人的公司而已。」
进入加密领域后,SBF发现这里的机会很多,但交易相当复杂,所以他需要聘用更多人,用更大的团队去执行,这时候他也沒想到要领导大家。
「一开始我没有意识到我需要「领导」,我只是想这领域会有很多机会。但这些工作很复杂,所以我要聘用別人做这些工作,我可以回答他们一些问题、给些建议、帮他们上手。忽然之间,我发现这有点超过雇佣关系,我变得更像是一个企划的领导人。」
不过这时候SBF还是没有把这事当成公司管理,或是团队文化,他只是觉得要一起做对的事。而一起做对的事也算是他初期的领导哲学。
Iguodala则补充了SBF的说法。他认为SBF在这个阶段展现了他对于公司未来核心方向的思考。这其实也是他在运动员生涯学到的,一个球队的领导人本身的哲学和行事态度会影响到整个团队。
SBF认为,帮团队建立公司哲学是重要的。
「这倒不是说你要写一篇文件,召告天下说:喔这就是我們的方向,但确实要有公司哲学。你要很明确地跟大家说什么是对的,而不是在错误发生的时候抱怨这都是员工的问题,我尝试跟他们说过了。」
加密货币很赞,但交易平台很烂
开始交易加密货币之后,SBF逐渐理解为何加密货币会兴起。他表示在交易的过程中,遇到的问题都不是加密货币交易相关,而是其它事务,像是开户、汇款这些问题。
原本他在华尔街交易的时候,就是按下买和卖的按钮而已,他以为世界就是这样运作,但没想到交易资产其实是种特权。
就像在不同国家的交易平台套利一样,并不是所有人都能做,很大一部分需要靠关系、某种特许行业。
加密货币则是开放给所有人,这便是它迷人的地方。
虽然加密货币很迷人,但另一方面的问题是:交易平台难用得要死。
「在2018、2019年的时候,只要价格波动过大,交易平台就会宕机,因为他们无法负荷突然增加的交易量。当时的交易平台也几乎沒有「合规部门」,也沒有和监管机构沟通。使用了交易平台之后,你就会发现,交易平台真的是加密领域很重要的基础设施。第二,它们的使用体验很糟糕。」
和先前的套利一样,SBF看到了机会。对他来说,一个产业拥有数十亿的交易量,拥有可以让全世界的人都使用的网络,但交易平台作为其重要枢纽,执行效果和使用体验却那么糟糕,所以才有了FTX。
「这其实就是我创立FTX的原因。看看我们能不能在兼顾加密市场的创新和市场结构的同时,给出和传统金融相当的体验,包括良好的运作以及干净的界面等等。」
资本市场的寒冬
不免俗地,Iguodala问到了目前的加密市场状况。
SBF认为,这次的下跌是货币政策的扭转所引起的。过去几十年,大环境一直处于一种宽松货币的状态,导致很多资产价格不断上涨。且过去央行评估通货膨胀的指标,像是CPI或是PCE并不能完全反映通膨。
这次的情况是许多原因加在一起,包括新冠疫情、乌俄战争、供应链问题,在多重原因的影响下,通货膨胀就失控了。
联准会为对抗通膨而启动近30年最大升息,导致金融市场极度恐慌。所以不只是加密货币市场进入崩盘模式,纳斯达克指数从高点最多也下跌了30%以上。
市场崩盘进一步导致如Celsuis、三箭资本这样的机构发生大量清算和流动性风险。SBF认为比特币从25,000美元跌至20,000美元这个区间主要是清算引起的。
不过SBF也指出,最糟糕的情况也许已经过去了。他认为短期来说,加密市场会被总体经济影响,长期则是这个行业能不能持续开发出好产品。
「所以接下來加密市场的发展取决于总体经济如何发展,像是通货膨胀率、利率、乌俄战争等。我认为这是加密市场的短期变因。长期的话,当然还是取决于加密产业的发展、我们有没有创造出好产品,这才是最根本影响市场的因素。」
监管和去中心化如何平衡?
在讨论监管之前,SBF认为加密产业会有两个方向可以发展。一个是自我监管,另一个是社群会开始建构教育。
自我监管可以提供给用户一定的透明程度和自我规范。一旦加密新创意识到需要提供自我监管时才会有人相信,那就会大幅减少的可能;另一方面社群的教育也很重要,两者是相辅相成的。
而至于监管机构会如何应对,SBF也沒有答案。但他认为监管「前端」是比较有可能的,即那些交易平台或是贩售加密商品给一般投资人的那些平台,要求他们资讯透明、交易透明,以及对投资用户负责。
但针对后端运作方式,SBF认为应该要更开放。
他以现代的国际转账为例,指出现在的监管对转账就比较偏向后端监管。
在转账的时候,可能会有三、四家银行经手,这些小银行要花很多时间才能厘清转账的人是谁、要汇款去哪里,然而这些银行可能也搞不清楚状况,这导致除了大额转账以外的小额国际汇款都很没有效率。
Iguodala很满意SBF的比喻,他将这段比做是「sweetjazz」。
最后Iguodala问到了FTX为什么要和许多运动员或是球队合作。
SBF表示,可能很多人会认为FTX是想要获得更多的用戶,但这并不是FTX和运动员合作的原因,如果是要获得用戶,那他会把钱花在买Facebook或是Google广告上。
之所以选择运动领域,是要建立品牌价值。
他认为,运动是少数没有国界的领域,跟这些运动员或球队合作,可以帮助大众快速认识FTX,并知道FTX的核心宗旨。
「我们最大的目标就是告诉大众FTX是谁,我们可以提供什么样的服务,同时提高FTX在产业的能见度。我们已经开始将目标放在建立关系网络,以及大众对FTX的品牌印象上。
所以从这个角度去思考,运动领域是少数拥有巨大影响力的产业,可以帮助我们向大众传递讯息。」
来源:金色财经
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