Coinbase:熊市下比特币闪电网络发展如何?_COS:OSM

闪电网络在过去六个月的增长令人鼓舞,或将对比特币的未来效用和价值产生重大影响。

在诞生后的13年中,比特币已经从「默默无闻」上升到1万亿美元市值的高度,链上的总转账价值已经超过60万亿美元。

尽管有如此壮举,但比特币网络的去中心化设计,将其限制在每秒仅可处理7笔交易。当使用网络的需求超过7笔交易时,用户便会经历漫长的等待时间,而每笔交易的手续费用最高可达60美元。即使最近的手续费用徘徊在1-2美元之间,但比特币网络仍然不适合在现实世界中仅仅购买一杯咖啡。

但是比特币现在有了闪电网络:这是一种建立在比特币网络之上的第2层协议,理论上可以每秒处理数百万笔的即时交易,手续费用仅为几美分。如果它能够被广泛认可,它甚至可以降低Visa和Mastercard等支付服务巨头以及全球汇款市场的费用。

但闪电网络和比特币真的会被认可吗?

与大多数Layer-2一样,闪电网络的初衷也是增加交易吞吐量和降低成本,同时通过将交易活动转移到第二个网络来保持足够的去中心化。一旦比特币被转移到在闪电网络上,它通常可以即时的、仅以几美分的费用进行转账。

Bitcoin.com钱包添加DApp网关WalletConnect:金色财经报道,Bitcoin.com宣布通过WalletConnect在其钱包中支持基于以太坊的DApp。用户可利用其加密资产赚取利息、使用DEX进行交易、参与NFT市场等等。[2021/10/9 5:48:50]

用户无需再通过比特币网络昂贵地转账,而是可以选择将BTC存入闪电网络,然后通过支付渠道进行廉价交易。与大多数Layer-2一样,使用的人和公司越多,它就越有用。

显然,闪电网络交易的费用低于1美分,比使用比特币网络便宜。然而,更有趣的是,闪电网络有可能在用户不知道BTC被用作底层结算层的情况下,取代现有的支付服务提供商进行法定货币交易。接下来我们会解释的。

颠覆支付巨头

Visa和Mastercard是世界上主要的支付服务提供商。通过每次有人刷借记卡或信用卡来收取2-3%的交易费用,他们在2021年赚取了240亿美元。

Filecoin网络目前FIL流通量约为1.36亿FIL:据IPFS100报道,Filfox浏览器数据显示,Filecoin网络当前区块高度为856440,全网有效算力为6.507EiB,总质押量约为8346万枚FIL,活跃矿工数为2472个,每区块奖励为25.2428FIL,近24小时产出量为355939FIL,24小时平均挖矿收益为0.0524FIL/TiB,目前FIL流通量为135884451FIL。目前有效算力排名前三的分别为:f0127595(时空云)以118.06PiB暂居第一,f0135467(RRM-雅典娜)以106.34PiB位居第二,f0123261(LDPool)以104.64PiB位居第三。[2021/6/18 23:47:30]

利用闪电网络的支付服务提供商可能会削弱这一点。

假设你想向某个商家支付100美元。使用借记卡或信用卡,将花费3美元的手续费用。现在,如果你将100美元兑换成BTC,通过闪电网络以不到一美分的手续费用将其转给商家,然后商家再将BTC兑换回100美元。一项名为OpenNode的支付服务就是利用了闪电网络来做到这一点,用户只需支付1%的费用。类似的逻辑也可以应用于400亿美元的全球汇款费用市场,在这其中平均每笔跨境交易的手续费率为6.4%。

Bitcoin Depot暂时关闭部分加密货币ATM:金色财经报道,Bitcoin Depot已选择暂时关闭位于高流量区域的加密货币ATM。预计到4月底或另行通知之前,有10%的ATM将处于临时锁定状态。该公司正在采取这种措施,以鼓励社交距离。[2020/4/2]

虽然用闪电网络取代Visa/Mastercard和国际汇款公司对用户来说可能会更加合适,但说起来容易做起来难。这些服务商已经享有了巨大的网络效应,与任何年轻的网络一样,闪电网络面临着冷启动问题。

那么迄今为止闪电网络的情况如何?

闪电网络的现状

虽然目前现有企业对闪电网络的采用仍然很小。ArcaneResearch估计,在2022年第一季度,闪电网络每个月都促成了2000-3000万美元的付款,这是4倍的同比增长。

衡量闪电网络增长的主要方式是「公共节点容量」——本质上是有多少BTC被锁定在公共通道中。然而,估计有30%的通道是私有的,因此很难说明网络中的真实价值。然而,我们可以看到的是,公共通道正在增长。

公告 | ZRX上线Coinbase Pro 已开启存款服务:Coinbase Pro发布博客称,Coinbase目前正在接受ZRX存款,Coinbase在启动ZRX交易前将至少接受存款12小时。在建立了充足的流动性后,Coinbase Pro将开放ZRX?/?USD、ZRX?/?EUR和ZRX?/?BTC交易对。大多数司法管辖区的用户都可进行交易,但目前暂不为纽约州居民提供该服务。另外,目前尚未在coinbase.com?、以及Coibase安卓、ios客户端提供ZRX。[2018/10/12]

当以美元衡量时,闪电网络受到了因BTC价格下跌的打击。然而,令人鼓舞的是,网络中的比特币总量创下历史新高,已经超过4,500枚BTC。

更重要的是,随着采用率的上升,围绕闪电网络的生态系统也在增长。

Coinness分析:BTC修正尚未完成 横向整理或将继续:据Coinness作者List分析,BTC大跌后已经持续整理了45小时,整理区间仅有300美元左右。日线上RSI指标读数为31,且BTC再次跌破布林带下轨,修正尚未完成,横向震荡或将继续。如果通过反弹完成超跌修正,$7000可以作为第一道压力。如果短期BTC选择继续向下,空方会面临较大的压力,可将阶段低点$6434作为支撑,快速跌破该支撑将有可能使BTC的下跌趋势出现反转。[2018/6/13]

闪电网络生态系统

闪电网络位于比特币之上。在闪电网络之上,是核心基础设施。在核心基础设施之上,是越来越多的支付和金融服务,以及应用程序。

核心基础设施包括闪电网络解决方案以及节点和流动性服务。闪电网络解决方案是个人和企业可以运行、连接到闪电网络的软件程序——其中最大的是闪电实验室的LND,拥有70%的市场。节点和流动性服务,会提供对用户较为友好的界面,并帮助管理闪电支付渠道。

建立在核心基础设施之上的是一系列支付和金融服务以及应用程序。例如,Strike建立在LND解决方案之上,允许用户买卖BTC,在Twitter上使用BTC打赏创作者,允许电商平台Shopify的商家接受BTC。

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同样建立在核心基础设施之上的是越来越多的新兴用例。例如,Mash旨在通过流媒体小额支付颠覆创作者订阅模式——每观看一分钟你喜欢的节目仅仅支付几美分的BTC,而不是购买昂贵的、包含所有节目的「订阅」。Zebedee使用闪电网络来实现游戏经济模型,用少量比特币奖励玩家。

日益增长的可访问性和动力

随着生态系统的稳步增长,用户对闪电网络的使用也在不断增长。在CashApp集成闪电网络和萨尔瓦多推出支持闪电网络的Chivo钱包这两件事发生之间,使用闪电网络的用户数量从1000万激增至8000万。

有26个加密货币交易平台也支持闪电网络,其中Kraken、Bitfinex和Bitstamp是最突出的。Robinhood最近还宣布集成闪电网络,供该平台超过2000万的用户所使用;P2P交易平台Paxful为其超过700万用户提供闪电网络交易。与典型的BTC交易相比,这些交易平台的用户可以即时且廉价的在任何闪电钱包中存入和提取比特币,从而提高速度并降低成本。

资金也在增加,OpenNode以2.2亿美元的估值发起了A轮融资,LightningLabs为其B轮融资筹集了7000万美元。值得注意的是,Meta的加密部门前负责人DavidMarcus的Lightspark以未公开的金额筹集了A轮融资,研发用于公司、开发商和商家的闪电网络基础设施。

采用的障碍

潜力、资金和动力肉眼可见,但仍然存在重大障碍。主要是缺乏开发者工具、对快速支付的需求、技术障碍以及合规性/监管问题。

仍然需要构建开发者工具以增加更多的应用程序。由于大多数人仍然只是将BTC视为一项投资,我们尚未看到将其用于支付的广泛需求。尽管基础设施公司取得了进展,但闪电网络对于新用户和商家来说仍然很麻烦。

最后,缺乏合规和监管框架限制了现有支付服务提供商对比特币闪电网络的采用。

开端不是很成功

闪电网络是在2018年推出的,可以说现在仍处于早期阶段。闪电网络中目前锁定了大约1亿美元的BTC,与以太坊上锁仓数十亿美元的Layer-2相比,规模相形见绌。然而,与推动智能合约区块链大部分增长的投机活动相比,闪电网络上的支付活动更能反映现实世界的效用。

除了不是很成功的开端,将Crypto市场上最有价值的资产转变为真正的交换媒介,是有能力为任何拥有智能手机的人带来更大的金融包容性。在用户不知道他们正在使用比特币的情况下,将更具成本效益的闪电网络取代法定货币交易,可能会破坏每年1500亿美元以上的支付行业。

Visa/Mastercard适用于法定货币,闪电网络适用于比特币。在「世界上第一个开源货币协议」之上结合普遍可访问的支付网络,可以帮助BTC发展成为真正的全球储备货币。如果想让这种情况发生,那么带路的将会是通货膨胀率高、智能手机数量多于银行账户的发展中国家。

总结

闪电网络所显示的增长令人鼓舞——尤其是在过去六个月中。值得注意的是,这种增长来自熊市,这时候手续费用相对较低。在未来的牛市中,随着比特币网络的费用上涨,我们可能会看到闪电网络活动激增,从而促使用户使用闪电网络这个更便宜的交易方式。

如果闪电网络继续发展,它将对世界上最古老和最有价值的加密货币BTC的未来效用和价值产生重大影响。

来源:金色财经

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