吴说作者|谈叔
本期编辑|ColinWu
2月23日，bitfinex/tether与纽约州检察院达成了和解，和解的条件之一是bitfinex/tether需要向纽约州检察院支付1850万美金的罚款。随即，bitfinex发布了(1)，并在公告中声称，和解表明他们并非如外界传言一般，“印发”背后没有实际资产支撑的USDT或者操纵数字货币价格。
纽约州检察院和bitfinex/tether的法律纠纷由来已久，最早可以追溯到2019年4月份，当时纽约州检察院已经开始对bitfinex进行调查，原因是bitfinex挪用了tether多达8.5亿美金的资金，用以处理用户提现的问题。bitfinex之所以要挪用tether的资金，是因为它所使用的付款支付机构CrypoCapital的资金遭到了冻结，一时之间无法满足客户的美元提现需求。
Jack Dorsey回应a16z合伙人：老实做你的风投合伙人:1月4日消息，a16z 合伙人 Chris Dixon 在推特上发布谁拥有 Web2，并贴出包括 Jack Dorsey 的 Block（前 Square）在内的 4 家公司股东信息。数据显示，包括摩根士丹利、富达、高盛在内的 Block 公司前十大股权所有者总计持有超 30% 的股份。
对此，Jack Dorsey 回应 Chris Dixon：老老实实做你的 LP（有限合伙人）去吧。Chris Dixon 则表示：a16z 的 LP 主要是高校和基金会。虽然我们试图找到向公众开放 a16z 资金的途径，但当下的美国法律禁止这样做。[2022/1/4 8:24:04]
由于加密货币行业的特殊性，尤其是早期加密货币经常被用于非法领域，使得传统银行大多不愿意为不受监管的交易所提供银行服务，拿bitfinex来说，它的公司注册于英属维京群岛，总部位于香港，实际则分布式办公，从监管层面来说一直处于灰色地带。自从成立以来，它已经被多家银行终止服务，这也是bitfinex不得不使用CryptoCapital这样的影子银行的原因。
MicroStrategy CEO：让BTC为你的金库供电:MicroStrategy CEO Michael Saylor昨晚发推称：“让BTC为你的金库供电，就像电力给你的家供电一样。”[2021/1/15 16:13:59]
根据美国的法律，只要交易所向美国人提供了服务，美国政府即对该交易所具有管辖权。在创立之初，bitfinex一直在向美国用户提供服务，这也正是纽约州检察院向bitfinex/tether提起诉讼的原因，事实上，bitfinex早期不仅向纽约用户提供服务，它的高管PhilPotter就居住在纽约，这使得纽约州政府对于bitfinex有了充分的管辖权。
由于大多数不受监管的交易所无法获得银行服务，在实际上，usdt就充当了绝大多数加密货币交易所的银行职能，而作为USDT的发行机构，Tether公司则充当了数字货币央行的角色，根据coinmarketcap的数据显示，usdt在过去24小时的交易量是784亿美金，已经远远超过比特币的24小时交易量439亿美金，USDT在加密货币领域的重要性可见一斑。
律师观点：“Archer诉Coinbase”一案再次佐证了“不是你的私钥，就不是你代币”:律师Justin Wales概述了近期加密货币行业内部发生的案件，并指出该案的判决再一次佐证了一句真理——“不是你的私钥，就不是你代币”。
Justin Wales给出的例子为“Archer诉Coinbase”一案。在本案中，原告Darrell Archer起诉Coinbase违反了用户协议，原因是该公司拒绝向其提供此前由比特币分叉而生成的比特币黄金（BTG）。在分叉发生时，Archer在Coinbase上存储了350枚比特币，Archer表示这将产生价值约15.9万美元的BTG。但由于Archer已将其比特币的控制权委托给了Coinbase，因此其无法自行获取分叉而出的BTG。在本案的判决中，加州第一上诉法院认为，Coinbase的用户协议中没有规定交付BTG的义务，因此无需向Archer交付BTG。（Decrypt）[2020/8/23]
在早期，Tether对外声称，对外发布的每一枚USDT都有银行里的一美元作为支撑，在2019年纽约州检察院的诉讼开始之后，Tether把USDT背后支撑财产的说法从“现金”改为了“现金或其他类似于现金的资产”，由于Tether从未对外发布过真正意义上的审计报告，于是就引起了外界关于usdt背后资产的怀疑，甚至有人怀疑Tether在凭空“印发”USDT，以此来拉高比特币价格，尤其是在2020年初，市面上还只有42亿美金的USDT，在短短的一年多时间里，Tether增发了320亿美金的USDT。
比特币核心开发者：山寨币或ICO会摧毁你的钱包和灵魂:比特币核心开发者Jimmy Song今日发推称，比特币是一款生存游戏。错误的进入山寨币领域或ICO领域将摧毁你的钱包和你的灵魂。比特币背叛者，如果你被BCH,ETH,BSV或其他贪婪的东西了，你可以回来，但将无法得到救赎。[2020/4/21]
经过长达近两年的调查，Bitfinex/Tether终于与纽约州检察院达成了和解，这也让市场关于USDT凭空增发的石头落了地，对于Bitfinex来说，1850万美金的罚款只是毛毛雨，而纽约州检察院也并未对它作出进一步的指控。
但是，这并不意味着USDT的风险已经完全解决，根据纽约州检察院的和解协议，Bitfinex/Tether在随后的两年内必须每个季度向纽约州和公众发布关于USDT资金的透明报告，公布支撑USDT资产的详细构成，以打消公众的疑虑。同时，禁止Bitfinex或Tether再向纽约州的居民提供任何服务。
从长期来看，监管对于数字货币的规范运行是好事，可以促进产业的健康发展，有效防止黑钱，但短期来看，USDT的风险并未完全消除，其风险主要在以下方面：
一是美国其他各州的效仿：根据美国法律，其他各州效仿纽约州政府对于Bitfinex/Tether提起诉讼，对该公司提出巨额罚款；
二是Tether的资金问题：如果Tether无法提供透明的资金报告，可能会导致美国执法部门的进一步行动，纽约州检察院可能跟进处理，司法部或是SEC也可以介入。USDT作为数字货币领域交易量最大的稳定币，无论发生哪种情况，短期内可能都会对整个行业带来一定的震荡。
与比特币的发展一样，稳定币的发展也有一个逐步接受监管的过程。如今，合规的数字货币如USDC、BUSD等发行量已经越来越大。如果未来USDT解决了合规的问题，或是合规的数字货币取代了USDT的市场地位，都将有利于数字货币行业的长远发展。
作者：谈叔
:https://www.bitfinex.com/posts/608
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来源：金色财经
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