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暴走时评：美国SEC专员HesterPeirce希望关注DeFi和未来Ethereum项目的新指南。因对数字资产创新感兴趣而被昵称为加密妈妈的Peirce提到，快速崛起的DeFi领域导致了一些尚未解决的法律问题。作者：RACHELWOLFSON??|??编译者：Maya??|??来源：Cointelegraph中文
美国证券交易委员会专员HesterPeirce在接受Cointelegraph专访时解释说，去中心化金融给SEC带来了新的挑战。
“DeFi给美国证券交易委员会带来了挑战，类似于2017年的ICO热潮。这里不同的是，DeFi的发展速度其实更快。我也认为，DeFi方面的法律问题更难理清。”
尽管Peirce分享说，围绕DeFi项目的法规可能不属于美国证券交易委员会的职权范围，但其中一些项目将可能触及证券法。对于Peirce的观点，JohnWhelan—桑坦德银行的董事总经理和企业以太坊联盟的主席—告诉Cointelegraph，从金融的角度来看，DeFi有可能在未来实现自主可编程数字证券。
法官裁决Ripple部分是证券 SEC诉Ripple案将进入审判阶段:金色财经报道，2023年7月13日美国纽约南区地区法院法官就SEC诉Ripple案作出简易判决（summary judgement?），在法官的判决中，SEC和Ripple的动议均部分获得批准，部分被否决。法官判决指出：“在考虑了经济现实和机构销售的总体情况后，法院得出结论，Ripple 的 XRP 机构销售构成了未经注册证券的投资合约和销售，违反了《证券法》第 5 条。”“考虑到经济现实和总体情况，法院得出结论，Ripple 对 XRP 的程序化销售、其他分配以及Larsen和Garlinghouse的销售不构成投资合约和销售。”?根据法院判决文件，SEC诉Ripple案将进入审判阶段。纽约南区地区法院表示，将在适当的时候另行发布命令，确定审判日期和相关的审前期限。此前市场传闻，Ripple赢得XRP不是证券的判决，消息传出后XRP短时涨幅超23%。[2023/7/14 10:53:48]
然而，这仍然是一个长期的目标，因为大多数DeFi产品由缺乏流动性的代币组成，并用于资助区块链项目。不过，Peirce还是建议参与DeFi领域的人谨慎行事。在“以太坊的企业应用—亚太地区”在线会议与Whelan的炉边聊天中，Peirce提到，加密社区在构建DeFi项目时必须谨慎。
美SEC推迟灰度GBTC转换为比特币ETF的决定:2月5日消息，美国证券交易委员会（SEC）再次推迟了是否批准灰度比特币信托（GBTC）转换为比特币交易所交易基金（ETF）的决定，理由是人们普遍担心操纵、流动性和透明度。在周五下午发布的通知中，SEC对这家数字资产管理公司打算如何将其GBTC转换为现货ETF表示担忧。也就是说，监管机构不相信灰度的提议是为了防止比特币市场上所谓的欺诈和操纵行为。SEC已邀请公众对这些问题发表评论，并给予相关方21天的书面回复时间。（Cointelegraph）[2022/2/5 9:32:28]
“我告诫人们要谨慎考虑他们正在构建的东西，要考虑它是否类似于传统的证券。如果确实如此，就需要和美国证券交易委员会对话，因为个人如果开发出这样的东西，真的会有麻烦。这是我的建议。”
DeFi在消除中间商后对SEC形成挑战
Secret Network筹集1150万美元用于进一步隐私应用开发:Secret Network已筹集1150万美元用于进一步的隐私和应用开发，本次融资由Arrington Capital和Blocktower Capital领导，包括Spartan Group和Skynet Trading也参与了出资。融资将主要支持Secret Network上应用程序的增长，特别是在新兴的DeFi和NFT生态系统方面。（CoinDesk）[2021/5/3 21:20:58]
除了法律上的障碍，Peirce指出，DeFi背后的目标是去除第三方中介机构，如银行和交易所。
然而，Peirce提到，SEC依赖于这些中介机构。“我们的整个规则都是围绕着你有这些中介机构的概念而建立的。因此，当你把他们排除在外时，我们作为监管者的工作就变得非常困难，”她说。
这不仅给美国证券交易委员会带来了挑战，而且DeFi中缺乏中介机构可能是该领域众多黑客和欺诈活动的罪魁祸首。区块链情报公司CipherTrace发布的一份报告显示，2020年上半年，45%与加密货币相关的黑客都针对DeFi项目。此外，DeFi应用必须有中介机构存在，才能被机构和企业利用。
美SEC与Ripple商定有关“详述撤销被告动议”的时间表:律师James K.Filan在推特上表示，美国证券交易委员会（SEC）与Ripple已商定了相关时间表，以详细介绍有关撤销被告个人动议的事项。此外，法庭已将命令下达给Ripple及被告人，使他们有机会提出10页或更少的合并信函动议。[2021/3/13 18:42:24]
然而，Peirce提到了一个概念，即金融行业缺乏创新的部分原因是监管障碍。在与Whelan的炉边谈话中，Peirce解释说，监管壁垒保护了传统金融机构的竞争，而她正试图改变这一点。“我想看看当你有一个真正的竞争环境时会发生什么，”Peirce说。
(未完待续)
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