作者：路畅
链上借贷这个巨大且陈旧的市场已经太久没有新进展了。DeFiLlama数据显示，AAVE锁仓量达140亿美元，Compound锁仓量达100亿美元，两大巨头安全稳定的运行着，而新的借贷协议又大多是「AAVElike」或者「Compoundlike」，在这个领域，市场已经许久没有创新诞生。但这种沉寂良久的情况，或许会被Silo的诞生打破。
Silo获得2021年「ETHGlobal」黑客松ChainlinkPoolPrize第一名。
12月9日，非托管借贷协议Silo宣布于GnosisAuction平台完成Token拍卖，本次拍卖共发行1亿枚SILO，筹集到7500枚ETH，单枚SILO的价格约为0.000075ETH。无论Silo的未来究竟能走向哪里，但市场对其的期望之高已是毋庸置疑。
同为「抵押借贷」，风险敞口不尽相同
在借贷平台这条赛道上，攻击事件屡见不鲜。2021年5月，借贷平台Venus遭到攻击，由于担保资产XVS的价格被攻击者操纵，协议产生了超1亿美元的坏账，该协议的许多用户都遭受了不同程度的损失。10月，CreamFinance闪电贷攻击，被盗资产约1.3亿美元。被盗的原因是攻击者通过预言机操纵yUSD价格，创造了足够的借入限额来抽取其他token的流动性。
LendHub被黑简析：系LendHub中存在新旧两市场:金色财经报道，据慢雾安全区情报，2023 年 1 月 13 日，HECO 生态跨链借贷平台 LendHub 被攻击损失近 600 万美金。慢雾安全团队以简讯的形式分享如下：
此次攻击原因系 LendHub 中存在两个 lBSV cToken，其一已在 2021 年 4 月被废弃但并未从市场中移除，这导致了新旧两个 lBSV 都存在市场中。且新旧两个 lBSV 所对应的 Comptroller 并不相同但却都在市场中有价格，这造成新旧市场负债计算割裂。攻击者利用此问题在旧的市场进行抵押赎回，在新的市场进行借贷操作，恶意套取了新市场中的协议资金。
目前主要黑客获利地址为 0x9d01..ab03，黑客攻击手续费来源为 1 月 12 日从 Tornado.Cash 接收的 100 ETH。截至此时，黑客已分 11 笔共转 1,100 ETH 到 Tornado.Cash。通过威胁情报网络，已经得到黑客的部分痕迹，慢雾安全团队将持续跟进分析。[2023/1/13 11:11:00]
操纵抵押品价格、超额借出其他更为稳定的token，这种手法在其他的借贷平台攻击事件中也屡见不鲜。当借贷协议将一个存在风险的token作为抵押品时，整个协议的资金都将暴露在该token构成的风险之下，即使是老牌知名项目也难以免除这种风险。
安全团队：Rubic被攻击事件简析:金色财经报道，据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，Rubic项目被攻击，Beosin安全团队分析发现RubicProxy合约的routerCallNative函数由于缺乏参数校验，_params可以指定任意的参数，攻击者可以使用特定的integrator来让RubicProxy合约可以几乎零成本的调用自己传入的函数data。攻击者通过调用routerCallNative函数，把所有授权给RubicProxy合约的USDC全部通过transferFrom转入了0x001B地址，被盗资金近1100个以太坊，通过Beosin Trace追踪发现被盗资金已经全部转入了Tornado cash。[2022/12/25 22:06:32]
例如，在十月底Cream受到攻击后，AAVE因支持xSUSHI存借，也曾面对xSUSHI可能被操纵所导致的安全风险。尽管社区随后禁用了xSUSHI，但AAVE仍面临了大规模取款。10月30日数小时内，用户从AAVE撤出数十亿美元的资产，这导致AAVE平台stablecoin利率飙升，DAI浮动借币利率一度达到66.65%。
Beosin：SEAMAN合约遭受漏洞攻击简析:金色财经报道，根据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin EagleEye 安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，2022年11月29日，SEAMAN合约遭受漏洞攻击。Beosin分析发现是由于SEAMAN合约在每次transfer函数时，都会将SEAMAN代币兑换为凭证代币GVC，而SEAMAN代币和GVC代币分别处于两个交易对，导致攻击者可以利用该函数影响其中一个代币的价格。
攻击者首先通过50万BUSD兑换为GVC代币，接下来攻击者调用SEAMAN合约的transfer函数并转入最小单位的SEAMAN代币，此时会触发合约将能使用的SEAMAN代币兑换为GVC，兑换过程是合约在BUSD-SEAMAN交易对中将SEAMAN代币兑换为BUSD，接下来在BUSD-GVC交易对中将BUSD兑换为GVC，攻击者通过多次调用transfer函数触发_splitlpToken()函数，并且会将GVC分发给lpUser，会消耗BUSD-GVC交易对中GVC的数量，从而抬高了该交易对中GVC的价格。最后攻击者通过之前兑换的GVC兑换了50.7万的BUSD，获利7781 BUSD。Beosin Trace追踪发现被盗金额仍在攻击者账户（0x49fac69c51a303b4597d09c18bc5e7bf38ecf89c），将持续关注资金走向。[2022/11/29 21:10:04]
在大多数借贷协议的设计中，他们存在着经典的木桶效应：最不安全的那一个抵押资产决定了整个协议的安全性。因此，当协议不断扩展他们支持的抵押资产列表时，整个协议的安全性正在不断下降。
Beosin：sDAO项目遭受攻击事件简析:金色财经报道，根据区块链安全审计公司Beosin旗下Beosin?EagleEye 安全风险监控、预警与阻断平台监测显示，BNB链上的sDAO项目遭受漏洞攻击，Beosin分析发现由于sDAO合约的业务逻辑错误导致，getReward函数是根据合约拥有的LP代币和用户添加的LP代币作为参数来计算的，计算的奖励与用户添加LP代币数量正相关，与合约拥有总LP代币数量负相关，但合约提供了一个withdrawTeam的方法，可以将合约拥有的BNB以及指定代币全部发送给合约指定地址，该函数任何人都可调用。而本次攻击者向其中添加了LP代币之后，调用withdrawTeam函数将LP代币全部发送给了指定地址，并立刻又向合约转了一个极小数量的LP代币，导致攻击者在随后调用getReward获取奖励的时候，使用的合约拥有总LP代币数量是一个极小的值，使得奖励异常放大。最终攻击者通过该漏洞获得的奖励兑换为13662枚BUSD离场。Beosin Trace追踪发现被盗金额仍在攻击者账户，将持续关注资金走向。[2022/11/21 7:53:09]
SushiSwap的借贷产品「Kashi」一定程度上解决了这种问题。
安全公司：Starstream Finance被黑简析:4月8日消息，据Agora DeFi消息，受 Starstream 的 distributor treasury 合约漏洞影响，Agora DeFi 中的价值约 820 万美金的资产被借出。慢雾安全团队进行分析后以简讯的形式分享给大家。
1. 在 Starstream 的 StarstreamTreasury 合约中存在 withdrawTokens 函数，此函数只能由 owner 调用以取出合约中储备的资金。而在 April-07-2022 11:58:24 PM +8UTC 时，StarstreamTreasury 合约的 owner 被转移至新的 DistributorTreasury 合约(0x6f...25)。
2. 新的 DistributorTreasury 合约中存在 execute 函数，而任意用户都可以通过此函数进行外部调用，因此攻击者直接通过此函数调用 StarstreamTreasury 合约中的 withdrawTokens 函数取出合约中储备的 532,571,155.859 个 STARS。
3. 攻击者将 STARS 抵押至 Agora DeFi 中，并借出大量资金。一部分借出的资金被用于拉高市场上 STARS 的价格以便借出更多资金。[2022/4/8 14:12:38]
通过其单一金库模型「便当盒」，可让每个不同的借贷币对独立承担风险，用户不同币种的抵押物并不会在不同的借贷池共享，这将单一token的风险敞口控制在该资金池之内，若某一特定token发生安全事故，并不会威胁到其他资金池的安全。
AAVE、Compound等知名项目都面临的木桶效应在Kashi上奇妙的消失了，如果tokenA价格脱锚，仅有包含A的借贷币对会受到影响，协议的其他币对都能继续平稳运行。这让Kashi也得以引入更多的长尾资产，Kashi所支持的借贷币对，在头部借贷项目中几乎是最多的。
但这也带来了新的问题——流动性匮乏。无法共享抵押品意味着用户的抵押物并不能被高效的利用：你无法在一个资金池内仅抵押A并同时借出B、C，这让用户不得不同时关注多钟token价格的走势——你根本不知道哪一个币对会先面临清算的风险。
Silo如何做的？
在安全性与资本效率的两难取舍中，Silo是如何做的呢？
在Silo的机制中有两个重要的概念：「筒仓」和「桥资产」。
桥资产和某个特定的token共同构成了一个筒仓。
Silo的资金池由若干个筒仓组成，就如同一个又一个的孤岛，这确保了不同token风险的隔离。而不同筒仓之间又通过桥资产连通。
当用户抵押A借出B时，一笔借贷被分解为两个步骤：
1、用户在A筒仓抵押tokenA，并从A筒仓借出桥资产。
2、桥资产被借出后存入B筒仓，并用桥资产作为抵押借出tokenB。
有趣的事情发生了：尽管用户实质上借入的是桥资产，但协议通过抵押桥资产，让用户收到了tokenB。
这样做的好处是什么？对于存款人来说，他贷出的tokenB由筒仓内的桥资产提供保证，而不是可能存在风险的tokenA；对于借款人来说，他并不会持有桥资产的敞口，使用体验就和其他借贷协议一样顺滑；而对协议来说则好处颇丰，协议贷出的仅仅只是筒仓A的桥资产。
设想这样一个场景：如果tokenA出现安全风险，价格被人为操纵。黑客存入大量tokenA，抵押物tokenA的价格严重虚高。若在传统的统一抵押模式下，它同时也可以借出与虚高抵押物相对应的贷款。
而在Silo的机制中，它存入的tokenA无论价格有多虚高，他能借出的最大金额也仅是筒仓A全部的桥资产。
通过桥资产和筒仓的引用，既可以为用户提供和以往借贷协议相同的统一抵押物的高效率，又隔离了不同token的风险，并不会因为风险token的引用而将整个协议都暴露在风险敞口之下。这种机制的设计在不降低资本效率的同时，保证了风险隔离并提高了协议的安全，在此前这种机制较为罕见。
受益于这种机制，任何人均可无需许可的在Silo创建新的市场并提供流动性，这也是与常见的借贷协议一个较为不同的地方。
项目概览
Silo将使用DAO进行治理，$SILO为该协议的治理token。Silo将采用治理最小化模型，因此DAO能参与的决策有限，主要包括如下事件：
1、将协议控制的资产引导到有利于协议增长的地方；
2、开启、关闭DAO的收入机制；
3、调整每个筒仓的LTV、清算门槛；
4、批准重要的产品里程碑。
不久前，Silo曾完成了它的种子轮融资，具体融资额未透露。投资人主要为一批DeFi领域的天使投资人。包括来自FEI协议的JoeySantoro，来自Frax的SamKazemian，SantiagoRSantos，来自Reflexer的Ameen，来自BarnBridge的TylerWard，来自ReganBozman的Lattice，来自PSPSoteria的SherwinLee及Keith，来自0xVentures的AiRTX，DonHo，Quantstamp，来自XDEFI的Emile，ShapeShiftDAO等。
12月9日，Silo在GnosisAuction完成了Token拍卖，本次拍卖共发行1亿枚SILO，筹集到7500枚ETH。本次拍卖出售Silo占总供应量的10%。
SILOtoken总供应量10亿枚，将在接下来的4年里完成释放，具体分配方式如下：
创世纪(10%)ー在公开拍卖中分发，拍卖后可立即获得。
社区国库(45%)ーー3年线性释放，由社区治理控制。
早期贡献者(6.75%)ーー4年线性释放，token生成事件6个月后开始释放。
创建贡献者(21.75%)ーー从token生成事件6个月后开始，3年线性释放。
早期社区奖励(0.2%)ーー2022年1月空投给社区成员。
早期投资者及早期投资顾问(6.30%)ー两年线性释放，从token生成事件6个月后开始释放。
未来贡献者和未来顾问(10%)ー加入DAO后，从token生成事件1年后开始为期4年的线性释放。
Silo团队并无详细信息，请投资者注意风险。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。