今年是中国央行严打之年，由于人民币-加密货币无法合规，行走在边缘的OTC商成为严打对象，许多OTC商停止业务，行业一片惨淡。吴说区块链独家获悉，近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。事情发生的逻辑是：因为中国央行今年严打，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种情况下银行反监控变得非常严格，任何开户都需要经过反系统的审查。传闻甚至有某地方银行为了打击，直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在其中打击力度最大，币圈冻卡潮：招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。在这种情况下，因为主流银行有大量的用户数据、交易数据，通过人工智能等算法识别下，识别、虚拟货币交易等会更加敏锐，因此主流银行冻卡概率更高。知情人士透露，具体的流程是，银行自身系统出现报警、限制交易后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后出现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等类似的惩罚。9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单，要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。广西作为案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获。参考《独家：疑似南宁OTC商被捕涉嫌用USDT帮电信》虽然一些OTC商进入了惩戒名单，但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中，这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。最大的OTC平台火币方面，近期进行了一波PR，对外传递信息是，正常的加密货币交易并不违法，只有涉及到了黑钱、黑产，才会遭到冻结，并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密货币交易的判断标准不一，严格的例如招行，加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告：根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。行业人士指出，以目前的情形来看，并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结，买卖加密货币的行为本身，也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控，较少出现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不使用他人账户，但这又可能会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。
报告：Visa、万事达卡和PayPal均视加密货币为机遇而非威胁:12月16日消息，总部位于纽约的研究公司MoffettNathanson周三在一份报告中告诉客户，支付巨头Visa、万事达卡和PayPal并不认为加密行业的崛起是一个威胁，并且都将继续在加密生态系统进行投资。
这份报告强调了旧式支付服务公司越来越接受加密货币，并强调了它们为适应不断变化的环境所做的努力。
Visa认为加密货币的意义超越了支付，认为它是一种二层解决方案，可以在区块链网络上运行，就像该公司对基于法币的网络所做的那样。Visa高级副总裁兼全球金融科技主管Terry Angelos表示，通过与加密钱包的合作，该公司预计在未来一到两年内交易量将强劲增长。
万事达卡区块链和数字资产产品执行副总裁Raj Dhamodharan表示，万事达卡通过加密货币交易所和钱包的跨境加密货币进出流量受益，并将加密货币视为打造新产品的机会。（CoinDesk）[2021/12/16 7:43:31]
动态 | Coinbase报告：相比美国白人，美国黑人对加密货币更感兴趣:金色财经报道，Coinbase发表的一份报告显示，相比美国的白人，美国黑人对加密货币更感兴趣。这项调查是Coinbase与英国广告技术公司Qriously于2020年1月联合进行的，向美国和英国的5126名18岁及以上的受访者寻求有关技术、金融和加密货币的意见。调查显示，70％的黑人表示了对比特币和山寨币的兴趣。相比之下，只有42％的美国白人说他们喜爱加密货币。黑人美国人还对现有的金融系统表示不信任。三分之一的黑人美国人相信所有种族都有平等使用金融系统的机会。接受调查的美国黑人似乎认为加密货币可以为多个族裔提供金融领域的公平竞争环境。[2020/2/15]
动态 | 报告：iComTech涉嫌庞氏局:据bitcoinexchangeguide报道，根据Behind MLM10月14日提供的报告，iComTech是另一种出现在加密货币市场的庞氏局。据悉，iComTech网站没有任何关于谁拥有该业务或公司位于何处的信息，网站域名于7月19日注册。该网站的源代码引用了“ICO加密团队”，默认主题中列出了一些虚构的高管。该公司不提供可保留的产品或服务。 iComTech分支机构必须投资比特币，预计每日投资回报率将在0.9％至2.8％之间，没有关于投资回报率上限的说明。[2018/10/16]
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