编者按：本文来自威廉闲谈，作者：陳威廉，Odaily星球日报经授权转载。我最喜欢提的一个观点就是币圈其实是个塔防游戏，你拿住币靠的其实就是要守住一波波来“”你的币的各种操作、各种套路和各种坑。这些坑在牛市和熊市期间不断地变着花样出现，竭尽全力要弄走你所有的币。而你的“作战任务”就是守住自己的币，就这么简单。很多人觉得拿得住币很简单，但是其实一点都不简单。比如说大概半年前的价格和现在的价格差不多，有多少人现在的币量和当初差不多呢？我想很多人的币都变少了吧。其实这些坑只不过一直变化着华丽的外表罢了，本质上一直是差不多的东西。但是你一定要警惕，毕竟可能你以为你的投资是这样的：
但是其实是这样的：
观点：三个月的挖矿风潮最核心的是完成了币圈财产再分配:比特币女博士在微博表示，通过这一次币圈风口，新韭菜应该明白了仓位控制和风险管理的重要性，很多概念看起来很有前景、创新性十足，未来也会有更牛的新项目受到启迪。但这一切有可能和散户并无关系，从币圈的金融本质来看，本次三个月的挖矿风潮最核心的是完成了币圈财产再分配。通过这次，我想新韭菜也应该明白了，在这个市场，若想取得超额收益，需要有过人之处（资源上的、技术上的、财富上的），最好不要人云亦云的被拉进什么家人群，然后祈求社区出台什么提案来力挽狂澜。亏钱是最有效的投资课。[2020/10/7]
我给大家总结了一下，币圈大家一定要谨慎避开的，其实就是可能会掉进去的三个大坑和可能会爆掉的三个大雷。希望大家都能好好守住币。1第一坑：存币生息。倒也不是说存币生息的生意全都是坑，正常的借贷是没有问题的。但是正常的借贷，比如大交易所里的什么余币宝之类的产品估计各位压根也没兴趣，为什么？利息太低了，甚至不如银行理财的利息：
直播｜张晓萌 > 币圈小白进阶路——永不自我设限:金色财经 · 直播主办的《 币圈 “后浪” 仙女直播周》第13期15:00准时开始，本期“后浪”仙女SENbit的CMO张晓萌 将在直播间聊聊“币圈小白进阶路——永不自我设限”，请扫码移步收听！[2020/8/20]
正常的低利息借贷是正常的，也是相对较安全的。我要说的大坑是提供高利息的交易所或是钱包之类的产品，通过高利息吸引人们把币打进去。其实说白了，这些产品就是“资金盘”在币圈的翻版罢了。很多人希望能通过把币放在某个地方就能源源不断地让币变得更多，能轻松获得更多比特币，这也是所有局的核心，通过人们希望轻松赚币的目的来进行收割。这两天讨论最热烈的defi其实是个意外，因为他们的利息给的也不高，却也有本金覆灭的风险。总之大家要清楚，大部分币其实是没有很健全的借贷市场，也没有很好的盈利渠道来产生足够的利息，所以拿你的币却赚更多币这个模式很难走得通，提供高利息基本就是奔着你的本金去的。如果要量化的话，基本上高过10%的年化利息就很危险了，一定要小心。这个坑比较好躲，警惕一下就行了。第二坑：盲目加杠杆杠杆工具的存在对于很多人来讲肯定是好事情，如果合理利用好杠杆工具的话，的确能帮很多人更灵活地做一些投资配置。但是可惜很多人是“盲目加杠杆”，开高倍合约单也在其中行列。其实加杠杆没有任何风控的朋友应该在313那一波就被好好教育了，毕竟那样的行情，别说高倍杠杆了，只要有杠杆的都是爆仓。这个坑是大家很常见的一类，很多人玩着玩着就忘了这是一个风险很高的事情。所以这个坑其实不太好躲，毕竟币在交易所里，合约一个手痒就开了，基本知识可能都还没学习透呢，连什么爆仓价标记价止盈止损都没了解，就冲进去一通操作，那你不踩坑谁踩坑呢？大家要记得，杠杆背后是大坑，谨慎谨慎再谨慎。一旦碰到极端行情，那么你就不是踩坑，而是暴雷了。第三坑：别人带你赚钱“我这里有个量化软件，跑出来的年化是100%，要不要投点钱试试？”“我做的这个软件是做套利的，年化200%，很稳定也很安全，试试？”“我在做钱包和交易所平台币搬砖，打过去一个币回来更多平台币，很靠谱”“这个交易所充币进去，然后选这个牛逼的大佬，一键跟单等着发财就可以了”等等诸如此类，其实量化/搬砖/套利/跟单这些的确是可以赚钱的模式，但是第一个呢，这不是一个门槛很低的事情。比如量化，真正能赚钱的量化有没有？肯定是有的。但是真正能赚钱并且靠谱的量化，你压根投不进去，人也压根不需要来找你募资。搬砖和套利同理，我身边就有些朋友专门在做这些事情，盈利也还不错。所以我要强调的是，并不是这些东西本身不行，而是他们来找你投资说明他们不行。
声音 | 肖飒：目前这一波区块链热“小阳春”并不会洗白“币圈”的灰色地位:据北京商报报道，中国银行法学研究会理事肖飒在接受北京商报记者采访时指出，从办案经验上讲，每年年关都是各省市执法机关很在意的“时间节点”，年底将至，对于辖区内的虚拟币交易所及周边行业进行摸查，也有合理性。在目前这轮清理整治行动中，打击重点预计还是会集中在集资、非法经营等罪名，对于地方上中小型涉币交易所的打击可能会是“首选”。目前这一波区块链热“小阳春”并不会洗白“币圈”的灰色地位。虚拟货币交易所、项目方、导流方等，应当了解执法机关的意图，不应顶风作案，且不能趁着倡导区块链技术大发展，而试图发币融资以充盈自己的“小金库”或为发币融资提供帮助，应当理解到自己的行为缺乏正当性，属于违法行为，情节严重的可能构成犯罪。[2019/11/18]
声音 | 杨海坡：币圈大部分做市商并没有创造流动性，只是流动性的搬运工:ViaBTC CEO杨海坡在微博上发文称，币圈绝大部分做市商实际上并没有创造流动性，只是流动性的搬运工，这是因为目前大部分币的流动性是分散在多个交易所里面的。少部分创造了流动性的做市商本质上又不是单纯的在提供流动性，而是为了所谓的市值管理，本质上就是坐庄。[2019/7/11]
事实上不只是币圈，任何市场都一样存在一个韭菜的终极逻辑悖论：大佬真的牛逼，自己每年赚几个亿----这样的大佬还愿意带你一起发财。你凭啥，凭你是天选之子？这个坑挺大的，也挺难躲。靠的倒也不是谨慎，而是要控制自己的贪欲，保持理性。2那么说完了可能会踩的三个大坑，再说下大家在币圈比较容易被“暴雷”的地方。第一雷：交易所暴雷。这个隐患其实一直都在，比特币发展历史上大交易所暴雷也发生过挺多的。从最大的门头沟，到后来一线的bitfinex，再到后边儿币安被盗，Fcoin暴雷等等，交易所虽然作为很多人主要放币的地方，但是我们还是应该要清楚，你在交易所看到的币，不是真的币，而是交易所对你的债权而已，一个数字。交易所暴雷的概率大不大？不大。尤其是目前的三大交易所，我觉得可以说暴雷的概率也就1%吧，极小的概率。但是不论是1%还是0.01%，只要这个黑天鹅发生了，而你刚好又把币都放在这家交易所里，那么这对你来说就是百分百。“历史的每一粒尘埃，落在普通人头上都是一座大山”。不要去你输不起的小概率事件，别把所有币都放在一个交易所里。我为什么在最近一段时间反复强调交易所的事情呢？因为说实话，之前Fcoin暴雷的时候我是真的没想到会有那么多人把自己全部家当都放在了Fcoin里,一点其他准备都没做.那么我相信现在仍然有很多朋友把币放在大交易所甚至二三线交易所以及各种小交易所,倒也不是说不能去玩,但是全部身家都放在一个交易所这种事情,能避免还是避免的好.这个雷太大了。
京东金融研究院院长孟昭莉：区块链不等于币圈:据华夏时报报道，京东金融研究院院长孟昭莉在接受华夏时报采访时指出，她个人认为在可靠的企业，区块链应用的东西还是有它发展的理由的。比如ABS业务方面，事实上它已经在实际商业应用中开始运作了。可能现在有很多人其实是分不太清楚区块链和数字货币之间的关联，数字货币里面的各种欺诈还是非常非常多。孟昭莉说：“区块链不等于币圈。技术是中性的，关键看应用的领域和场景。”[2018/4/8]
第二雷：项目方暴雷这里的项目方涵盖比较深，因为很多产品都能称之为“项目”。比如这两天暴雷的“EOS生态”和那个DeFi项目，也属于项目方暴雷的一个类型。另外一种就是山寨币的币价超级马里奥了，创始人把项目“还给社区”了，持续阴跌没人维护了，这也都算项目方暴雷。
核心其实在于把钱给到一个项目方手里，然后项目方并没有履行承诺，而是把你的钱给弄走了。不论你是以买币交换的方式还是存币进去的方式，总之是你把币交到一个你无法控制的地方，那么一旦它暴雷了，你就血本无归了。为什么大家说“Notyourkey,Notyourbitcoin”就是这个逻辑，当你把币放在你控制不了的地方的时候，那么暴雷的风险就永远存在。第三雷：钱包暴雷钱包暴雷大家印象最深的应该就是去年的plustoken跑路了，其实类似的大大小小的钱包暴雷跑路的有很多。很多人觉得把币放在钱包总安全了吧？其实也不一定，问题不在于你的钱包安不安全，而是你是否自己掌握私钥。比如plustoken这类钱包，压根不会让你自己掌握私钥，纯粹是中心化的钱包，你在里面的币并不是真的币，只是他让你看的数字而已。
钱包软件再靠谱也只是一个软件，帮你打开私钥发送交易而已，并不能保证你的币绝对安全。如果希望能拿得住币拿很长时间的话，还是得自己掌握私钥，不要太依赖钱包。3以上，就是我总结的大家在币圈最容易踩的坑和被爆的雷了。其实不只是币圈，同样的道理你放到其他投资市场也是OK的，比如P-P不也是“存币生息”的rmb高息版本而已嘛。其实币圈的套路在传统金融圈面前真的是不值一提，只不过这里更直接更无视规则无视后果罢了。没有底线可怕，但是其他金融市场你以为它有底线，其实也挺可怕的。赚钱不容易，保护好自己才是真！
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