Odaily星球日报译者|Moni社交网络巨头Facebook最近发布了加密货币Libra白皮书，并透露将在2020年正式发布这个基于“一篮子”法定货币和资产的稳定币。然而，在一年内推出这个“全球货币”并非易事，因为他们将面对前所未有的监管审查。Facebook发布Libra白皮书之后便立即遭到了美国立法者和监管机构的反对，他们担心已经过于庞大的Facebook公司并不会重视用户隐私。RandalQuarles是金融稳定委员会主席，主要负责协调G20各国的金融和财务规则。本周，RandalQuarles表示如果加密资产在全球范围内被广泛应用于零售支付，监管机构就必须要对其进行认真彻底的审查，然而现在就连市值最大的加密货币——比特币都没有被过多监管，就不要说其他加密货币了。OpenMarketsInstitute反垄断倡导组织执行董事BarryLynn认为，从监管角度来看Facebook公司发行“全球货币”Libra将是一场彻底的灾难，因为Facebook本身就是一家在全球范围内多次与监管机构发生冲突的公司，Libra只会让这种冲突变得更糟。Libra的计划包括接受客户存款，并将其投资于政府债券，持有传统储备货币并提供跨境汇款服务。如果按照计划，意味着Facebook公司需要与中央银行、金融监管机构和执法机构合作。为了处理Libra交易，Facebook已经再瑞士成立了一家名为Calibra的子公司，该公司正在美国申请资金转账交易许可，并在美国金融犯罪和执法网络注册为货币服务公司。根据知情人士透露，Calibra还向纽约州金融服务部申请了在纽约经营加密货币业务所需的执照，英国金融行为监管局，英格兰银行和瑞士金融监管机构——瑞士金融市场监督管理局的代表也表示Facebook已经和他们进行过沟通。Facebook公司发言人表示：“Facebook目前所看到的审查工作都是我们所期待和欢迎的，我们会尽快公布具体审查信息，以便公开讨论并收集反馈意见。”此外，该发言人还透露Libra的储备金将受到资金所在国家的货币政策制约，而且Calibra不打算在相关国家申请银行执照。事实上，Facebook已经在日内瓦成立了一个“Libra协会”，负责Libra加密货币治理并与几个主要合作伙伴一起持有储备金。如果一切顺利的话，他们将会在2020上半年推出整个Libra加密货币系统，之后还会拓展到包括贷款在内的更广泛金融服务。SeanPark是风险投资公司Anthemis创始人兼首席投资官，该风投主要投资数字金融服务公司，他表示：“不管在任何一个国家，Facebook都不会获得免费通行证。而且，鉴于Facebook要发行的Libra是一个全球货币，意味着他们最终需要和全球数百个不同监管机构打交道，并获得数百、甚至数千个许可证。”除了中央银行，市场监管机构，消费者保护监管机构以及解决、逃税和其他金融犯罪的执法机构外，Facebook的加密货币支付网络可能还需要遵守国际清算银行制定的金融市场基础设施原则和国际证券委员会组织的监管规则，同时也要与全球各地的隐私和反垄断监管机构进行合作。前美国商品期货交易委员会官员、金融科技监管咨询公司BandmanAdvisors负责人JeffBandman解释说：“对于新监管机构而言，Libra可能是一个全新的挑战。不过，一年时间对Facebook公司来说足够了，他们可以与监管机构会面，找出真正的问题在哪里，并将这些麻烦缩小到监管机构可以容忍的范围。”Facebook公司目前拥有24亿潜在用户，这种情况和国内社交媒体巨头微信非常相似，微信就是通过在其应用程序上提供金融服务来增加利润，并获得了巨大成功。在这样的利益驱动下，Facebook似乎非常愿意接受监管挑战。加拿大皇家银行分析师认为，Libra将成为Facebook公司发展历史上的一个“重要的分水岭”，预计会在收入和用户参与方面有较大改变，不过在收入增长之前，成本也会随之升高，因为Facebook如果要满足监管要求至少需要建立一个内部合规框架，除了验证客户身份之外，还需要工作人员筛选参与非法活动的加密交易。显然，Facebook满足监管规定不得不增加运营成本，最典型的一个例子就是跨境汇款巨头西联汇款，他们在过去五年中为了遵守合规要求已经投入了10亿美元。西联汇款已经在美国金融犯罪和执法网络完成了注册，并受《美国银行保密法》关系，还在美国49个州、华盛顿特区和其他三个美国海外领土获得了许可。当然，投入越大回报越大。正如金融科技风险投资公司MiddleGameVentures执行合伙人PascalBouvier所说：“我认为这些成本投入、风险与回报相当，Facebook投入越多，得到的回报可能也是巨大的。”
Worldcoin推出打击黑市新措施，包括面对面注册流程调整等:5月19日消息，OpenAI 首席执行官 Sam Altman 旗下加密货币公司 Worldcoin 宣布推出打击黑市的新措施，通过持续的威胁和意识监测措施，Worldcoin 团队发现了可疑和潜在的欺诈活动，这些活动促使个人注册经过验证的 World ID，然后将其交付给第三方的 World App，而不是他们自己的。
Worldcoin 已经采取了几个步骤来试图控制这个问题。发言人表示，其中包括对最初的面对面注册流程的调整以及动态与静态二维码的实施」。「尽管有这些预防措施，但重要的是要承认，它们并不能完全防止串通或其他绕过一人一证明原则的企图。为了应对这些挑战，机制设计和社会关系归因方面的创新理念将是必要的。
随后 Worldcoin 的一位发言人在发给 The Block 的书面声明中承认了这些事件，但强调该问题仅限于几百个实例。[2023/5/19 15:12:53]
宝新金融郑磊：应在交易所层面对加密资产做出必要风险控制:宝新金融首席经济学家郑磊表示：“各国政府对比特币的态度有差别，但都清楚地认识到这类加密数字资产的监管难度很大，在交易过程中可能与等非法活动有密切联系。加密资产的潜在风险主要存在于交易过程的不透明和大幅波动性。对于加密资产，应在交易所层面做出必要风险控制，比如投资者身份和资金来源的调查，采用对投机交易的监控技术，并配合执法部门必要时采取锁定交易和非法账户。而交易平台本身也应该按照同类金融机构进行日常监管。”（证券日报）[2021/4/20 20:38:01]
合约帝实盘接入BHEX永续 实现数据合约全面对接:据合约帝官方消息，北京时间3月2日，合约帝平台宣布正式完成BHEX永续合约实盘账户的数据对接工作，用户可以使用合约帝App在自己的账号中接入BHEX永续合约账户的实盘API，同时在合约帝平台上参与收益展示、数据分析、行情解读共享等社交活动。[2020/3/2]
声音 | 国家外汇管理局副局长：区块链等金融科技在跨境层面对监管有效性构成挑战:国家外汇管理局副局长陆磊7月8日在“第五届金融科技外滩峰会”表示，可以想象，如果应用区块链技术，可以很轻松地绕开银行，实现资金跨境流转。与此同时，数字货币是潜在威胁——用各种token、虚拟币作为中介，先将汇款人所在地的法币转为代币，再在收款端将代币转为收款人所在地的法定货币，事实上完成了跨境支付。[2018/7/9]
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