去中心化金融现在已经在数字资产中无处不在,但它到底是什么?在这篇文章中,毛球科技将试图回答这些问题,并提供一个去中心化金融的全景和讨论一些使用案例。
什么是DeFi?
DeFi通常被描述成为“传统金融与去中心化的结合”,这是一个总结性的术语,用来描述各种使用智能合约的金融应用。DeFi允许自主执行,这也意味着通常由中介机构提供的服务——如交易所或清算所——可以作为代码部署在以太坊等开放的区块链网络上运行,并由拥有互联网连接和数字资产钱包的人访问。
按锁定的总价值衡量,DeFi市场已经从2020年6月的10亿美元增长到今天的500亿美元以上。TVL是锁定在DeFi智能合约中的资产价值,是衡量一个协议的使用和流动性的指标。
DeFi 概念板块今日平均跌幅为16.20%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均跌幅为16.20%。47个币种中4个上涨,43个下跌,其中领涨币种为:COMP(+1.66%)、SNX(+1.46%)、NEST(+0.35%)。领跌币种为:BZRX(-26.11%)、WICC(-25.90%)、MKR(-25.25%)。[2021/5/22 22:31:50]
图1:DeFi累积投资回报率VS.锁定的总价值(TVL)
OKEx DeFi播报:DeFi总市值155.7亿美元,OKEx平台WAVES领涨:据OKEx统计,DeFi项目当前总市值为155.7亿美元,总锁仓量为170.2亿美元;行情方面,今日DeFi代币普涨,OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是WAVES、DIA、CVP;截至17:00,OKEx平台热门DeFi币种如下。[2020/11/23 21:48:02]
DeFi的特点
DeFi通过去中心化的应用程序取代了传统的银行和金融服务,其设计是透明和无许可的,消除了中介机构。
透明性。DeFi协议是一套开源的智能合约,可以由社区进行审计和审查。
李翔敏:目前很难断定DeFi是否已步入尾声:9月3日消息,?Cointelegraph China联合创始人李翔敏做客HyperPay焦点栏目时提及:DeFi是否已接近尾声,目前还不能下结论。这个领域有很多有趣的玩法,也有一些可观察到的核心指标。作为玩家或投资者,还是需要多关注其中变化和风险。DeFi全面带动行情后,波卡上线成为新热点几乎是大概率事件。一方面,市场对波卡期待已久,最近顺利启动转账上线交易是一个利好。另一方面,波卡生态也发展的相当不错,应当是继以太坊之后第二大的区块链平台。波卡本身和生态之间相互促进,应当存在一些机会。[2020/9/3]
无许可。资格门槛使许多人无法获得传统的金融服务。DeFi允许任何拥有加密货币钱包和资金的用户参与该协议。
币赢CoinW将于7月28日15:00在DeFi专区上线YFII:据官方消息,币赢CoinW将于7月28日15:00在DeFi专区上线YFII,并开放YFII/USDT交易对。
据悉,yearn是一个支持多种DeFi协议的聚合理财平台,会在协议间自动移仓以帮助储户获取最高的理财收益。平台聚合Compound、dYdX、Aave、DDEX协议,用户存款时,平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下。[2020/7/28]
对于DeFi,用户不需要与中心化的权威机构进行借贷或交易互动,而是直接从他们的钱包与去中心化的协议进行互动。资金由智能合约保管,世界上任何一个人都可以在一年365天内24小时开仓、平仓或重新平衡。
使用案例
最大的DeFi协议可以作为现有金融机构提供的许多熟悉服务的去中心化类似物。下表毛球科技举例说明了一些去中心化的协议,作为传统和数字资产金融服务的对应物。
一些具有代表性的DeFi协议
去中心化的稳定币——MakerDAO
Maker协议通过引入第一批去中心化的稳定币之一DAI,成为DeFi的第一批基本构件之一。稳定币,如Tether和美元币通常由美元储备支持。相反,Maker智能合约接受ETH作为抵押品来铸造DAI。Maker将铸造的DAI过度抵押,并使用MKR代币来维持价格稳定。DAI是DeFi中使用的主要稳定币。
去中心化的借贷——Compound
Compound协议是第一批作为借贷协议获得主流关注的DeFi应用之一。与Maker类似,用户存入抵押品以借用资产。然而,Compound并不直接发放贷款。相反,它从Compound用户和机构通过Compound财库提供的流动性池中提取资金。例如,用户存入DAI以获得利息,并在支付利息的同时借入ETH。换句话说,用户可以借出资产来抵消用户所借资产的利息支付。
去中心化的交易所——Uniswap
Uniswap协议是一个自动做市商,允许用户交易基于Ethereum的代币。交易是使用流动性池执行的,用户将资金存入流动性池以换取利息。例如,用户可以存入ETH和USDC,以赚取该协议收集的部分费用。
结尾
今天,超过23亿人被排除在传统金融体系之外,甚至有更多的人无法获得对应的服务,如借款、借贷和资产管理。去中心化的数字资产正在彻底改变全球的价值转移,需要去中心化的金融服务来支持它。毛球科技认为,虽然DeFi仍是新生技术,但它有能力彻底改变全球金融服务市场,并为一个更容易获得、更有效的金融系统铺平道路。
DeFi协议带来了高度的监管问题。这是因为金融服务受到广泛的监管,尤其是对银行、经纪商、交易所、清算所和托管人等中介机构的监管。政策制定者或监管机构为解决DeFi的风险而采取的任何行动,都可能对从DeFi获得价值的投资产生重大不利影响。
为此,毛球科技认为,投资者在投资任何DeFi协议或相关数字资产之前,必须仔细评估使用DeFi的好处,并寻求独立的建议。
郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。