1.制定的目的和依据
鉴于活动将严重危害数字资产交易的发??展，助长和滋生腐败、败坏社会风气，损害用户的正当权益，破坏数字资产交易平台稳健经营的基础，加大数字资产交易平台的法律和运营风险，币王为预防和恐怖融资活动，全面履行反和反恐融资法律的相关规定，制定本指引。
2.适用范围
本指引适用于在币王平台的所有注册用户。用户应当在遵循其所在地国家或地区反和反恐融资方面的法律规定，在用户所在地区法律规定的范围内，执行本指引之规定。用户所在国家或者地区有更严格要求的，遵守其规定。
兴业银行厦将运用区块链等技术实现反信息管理数字化:兴业银行厦门分行举办“金融科技与反”座谈会，会上兴业银行相关负责人表示，近两年来，兴业银行厦门分行利用反机制防控风险事件575起，挽回群众损失902.35万元，上报重点可疑交易线索11份。
未来，该行将充分运用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术，实现反信息管理的数字化，推动风险识别、监测、预警及报告的智能化。[2020/10/31 11:17:16]
3.反和反恐怖融资
易纲：中国将持续加大反和反恐怖融资监管力度:中国人民银行行长易纲出席以视频形式召开的金融行动特别工作组（FATF）第31届第3次全会并致辞。
易纲介绍，为应对疫情，中国人民银行推出了一系列强有力的货币政策工具和相关措施，已经取得良好的效果。金融行动特别工作组在全球治理体系中发挥着重要作用，中国担任主席国期间在完善反国际标准、加强反监管、推动新技术运用、开展战略回顾等方面取得积极成果。
易纲强调，中国政府高度重视反和反恐怖融资工作，已经启动修订《反法》，将反和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程，持续加大反和反恐怖融资监管力度，为国际合作进一步夯实法律基础。（中国人民银行）[2020/6/24]
是指为了防范不法分子通过平台进行交易从而掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照相关法律和币王反相关规定采取相关措施的行为。
动态 | 欧洲证券及市场管理局：欧盟反规则应该适用于加密货币:欧洲证券及市场管理局：加密货币资产需要经过欧盟的方式来保护投资者，欧盟反规则应该适用于加密货币。[2019/1/9]
4.平台反基本原则
平台按照以下原则开展客户风险监控工作：
全面性原则。平台会综合考虑客户可能涉嫌的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险监控。审慎性原则。平台会在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险监控。持续性原则。平台会对客户风险进行持续关注，根据实际情况适做出应对。保密性原则。平台所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不会向任何单位和个人提供。分级管理原则。平台根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。
5.用户文件审查
平台会依据币王反相关规定中的客户识别制度对客户所提交的相关信息进行核实和记录，若平台对于客户所提交的资料有疑问时，有权向相关主管机构或部门进行核实。
6.低风险用户监测
平台会根据币王反规定的具体要求对低风险用户进行检测，平台保留对低风险用户进行调级的权利。
7.高风险用户监测
平台对于高风险类别的客户，会于每半年进行一次审核，更新客户身份基本信息并了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
8.注意事项
用户应当注意以下事项：
禁止将用户本人的账号出借给他人使用；禁止出租、出借用户本人身份证件；禁止出租、出借、透露用户本人的账户、密码等重要个人财产信息；用户应当主动配合平台进行客户身份识别；
9.可疑行为报告
若平台用户在平台交易时发现任何账户可能从事或恐怖融资活动，用户可以向平台进行报告。
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