概要
根据前雇员和CNBC审查的内部文件，Celsius在导致其最近的流动性问题的几年里有一系列的内部失误。
接受CNBC采访的员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。
一位前雇员说："最大的问题是风险管理的失败。"vxhuang33868
在这家加密货币贷款公司申请破产之前，Celsius的问题似乎已经酝酿了多年。
根据前员工和CNBC审查的内部文件，这家公司出现了一系列内部失误，导致了最近的动荡。多名员工描绘了一幅冒险、无序和涉嫌操纵市场的画面。
Celsius前金融犯罪合规主管TimothyCradle在接受CNBC采访时表示：“最大的问题是风险管理的失败，我认为Celsius的想法很好，他们提供了人们真正需要的服务，但他们没有很好地管理风险。”
一个月前，这家总部位于新泽西州霍博肯的公司因冻结客户账户上了头条新闻，原因是“极端的市场条件”。截至6月，它已经吸引了170万名客户和118亿美元的存款。Celsius客户告诉CNBC，他们被该公司提供的17%的加密货币存款收益率吸引。
Celsius用户在破产案中提出索赔的截止日期是2023年1月3日:金色财经报道，处理Celsius案件的破产法庭将1月3日定为截止日期，这是债权人可以向Celsius提交索赔的最后一天，在此日期之后，未提出索赔的债权人可能没有资格从案件中获得索赔。
Celsius在7月申请了破产保护，在鼎盛时期，Celsius管理着超过100亿美元的资产，并声称拥有超过170万用户。[2022/11/21 22:11:34]
在幕后，Celsius把这些钱借给对冲基金和其他愿意支付更高收益率的机构。内部文件显示，该公司还将投资于其他高风险加密货币项目。之后，Celsius将与客户分享这些利润。该模型随着加密货币价格的下跌而崩溃，导致多家公司冻结资产，至少三家公司申请破产。
Cradle说，他在2019年至2021年期间是一个三人合规团队的成员。这一职位要求他将国际金融法律应用于Celsius的业务。但他说，资源是有限的。
Cradle说：“合规团队的规模太小了，合规是一个花钱的地方。基本上，我们只花钱，却没有赚回任何资金。他们不想在合规上花钱。”
Celsius托管账户持有人向法院申请从托管账户中提款:9月1日消息，64名Celsius的托管账户持有人向破产法庭提出申请，要求Celsius在诉讼程序之外将他们的资金退回。周三，该小组向纽约南区纽约破产法院请愿，要求作出宣告性判决，要求Celsius允许从托管账户中提款。
据诉讼文件，该组织64名成员通过Celsius的托管服务持有至少2250万美元的加密货币。Celsius仍然拥有他们存放的相同类型的加密货币，并且这些资金与Celsius的其他资金保持分开。因此，该公司有能力允许他们提取资金，只是没有这样做。
据悉，在6月中旬冻结提款后，Celsius于7月申请破产程序。Celsius希望重组其业务并利用仍在建设中的挖矿业务产生的收入来运营。（CoinDesk）[2022/9/1 13:02:38]
CNBC获得的一份公司内部文件也印证了这一说法。它表示，在评估欺诈加密货币平台时，”没有足够的合规工作人员来应对Celsius平台上的用户数量，因为只有3名全职人员。”
银行并不是你的朋友
Cradle说，他对2019年Celsius圣诞聚会上关于$CEL的谈话感到特别震惊。Cradle说，高管们说他们正在"抬高$CEL代币"；"积极交易并提高代币的价格"；他们对此并不避讳；他们绝对在交易代币以操纵价格。
加密借贷平台Celsius代币过去24小时上涨超24%:金色财经报道，尽管加密借贷平台Celsius陷入财务困境，导致该公司申请破产，但该借贷平台的代币CEL已飙升至三个月高位。?
截至发稿时，该代币的交易价格为1.97美元，过去24小时内上涨超24%。根据 CoinMarketCap 的数据，在8月9日的早盘交易时段，CEL暂时收复了2美元大关，自7月中旬该公司申请破产以来已上涨超过175%。?[2022/8/9 12:13:29]
Celsius、首席执行官AlexMashinsky和公司律师没有回应多个评论请求。
到目前为止，Celsius是$CEL的最大持有者。但根据区块链公司Arkham的，它也是一个买家。该公司估计，在过去三年里，Celsius花了3.5亿美元在交易所收购代币，尽管它自己的财政库里已经有了数十亿美元。与此同时，高管们也在出售。据Arkham称，与AlexMashinsky有关的账户似乎已经出售或"兑换"了大约4000万美元。
Cradle和其他员工的部分工资也以$CEL的形式支付。一位前人力资源部门的员工说，这是一种吸引和保留人才的方式。这也让他们分享公司的财务收益。类似于快速增长的初创公司的股权吸引力。该代币在2020年初开始飙升，次年达到近8美元的高点。
Tezos联创：Celsius申请破产“不在意料之外”:7月15日消息，去中心化开源区块链平台Tezos的联合创始人Kathleen Breitman表示，加密市场目前发生的事情，比如数家公司申请破产，不应该让人感到意外。
在7月15日接受彭博科技采访时，Breitman引用了加密货币借贷平台Celsius的案例，指出根据加密货币市场的状况，可以预计到一些公司会做出申请破产的决定，因为一些实体建立在薄弱的基础上。
根据Breitman的说法，从长远来看，市场调整对淘汰没有生存机会的企业是有益的。她指出，有可能倒闭的实体的数量将会增加，这些实体是建立在没有实际意义的理论基础上的。
Breitman还提到了申请破产的三箭资本，指出该公司的商业模式存在风险，注定要失败。她称这种模式“非常糟糕”，没有生存的机会。（Finbold）[2022/7/15 2:16:12]
Celsius的首席执行官是该代币的直言不讳的推动者。他每周都会在油管上进行更新，经常吹嘘项目的好处或"代币经济学"。Mashinsky也以批评华尔街银行而闻名。他在公开露面时经常穿着一件黑色T恤，上面写着："银行不是你的朋友。"
Celer推出的跨链支付网络cBridge宣布支持GamerHash:2月4日消息，由 Celer Network 推出的跨链支付网络 cBridge 宣布支持 GamerHash（GHX），双方共同建立了开放的原生资产标准以实现多链扩展，拒绝供应商锁定。用户现可通过 cBridge 在以太坊与 BSC 之间进行对 GHX 的高速低成本跨链桥接。[2022/2/4 9:30:51]
另一位不愿透露姓名的前Celsius员工说，虽然Mashinsky在诱导普通投资者购买加密货币，但他却在幕后进行出售。
这位前雇员说，由于交易量相对较小，不需要太多资金就能撼动代币的价格。据这位前雇员说，Mashinsky在没有任何公开披露的情况下出售数百万美元。
这位前雇员说："由于$CEL的交易量很低，所以很容易操纵价格。我确信Mashinsky知道这一点。这只是一个例子，说明他为了自己的利益会公开操纵价格。"
这位前雇员的指控与前投资经理JasonStone最近提起的诉讼相呼应。Stone称，Celsius人为地抬高了自己的代币价格，并"积极利用客户资金操纵加密资产市场，使其受益"。该诉讼还声称Celsius未能对冲风险，并从事相当于欺诈的活动。
内部文档细节
其他内部文件揭示了Celsius似乎在用客户资金承担一些风险。Celsius和对冲基金等贷款人能够通过投资DeFi项目获得高回报。Celsius有自己的加密货币，并依靠高收益来吸引更多的借款人。根据内部文件，Celsius将客户资金投资于多个DeFi项目。所有这些都被贴上了中度至高度风险的标签。
周三，佛蒙特州成为第六个对Celsius发起调查的州监管机构，并指出了这种投资策略。该州的金融监管部门说，Celsius"将客户资产部署在各种风险和非流动性的投资、交易和贷款活动中"。
佛蒙特州监管部门在一份声明中说：“Celsius的客户没有收到关于其财务状况、投资活动、风险因素以及对存款人和其他债权人的偿付能力的重要披露。”
Cradle还表示，许多Celsius的用户可能没有很好地掌握该公司的使用条款，这与Celsius通过其营销传播的信息相矛盾。
但是，在Celsius存入资金的风险"隐藏在众目睽睽之下"，Cradle说。该公司的使用条款第13条规定，一旦客户存入资金，这些资金就属于Celsius。
Cradle还说，他看到了该公司交易客户资金的证据，而没有披露它正在这样做。Celsius的首席执行官在Twitter上明确表示，该公司没有交易客户的资金。
Cradle说，基于他对该公司风险偏好的亲身体验，他不会把自己的钱留在Celsius。
Cradle说："我觉得把资金留在平台上不太合适，我经常阅读使用条款，一旦你将资产存入Celsius，它们就属于Celsius，如果他们需要或想要，Celsius可以保留它们。"
内部文件也显示了多个团队的无序性的证据。一份文件显示，在一个团队的负责人不知情的情况下，由该团队撰写的政策。在一个例子中，一位顶级风险官员写道，他对另一个海外团队写的文件感到"惊讶"。
Cradle说："他可能对这份文件的存在感到惊讶，这就是Celsius的情况。这是左手不知道右手在做什么，这只是Celsius方面管理不善或管理不善的另一个例子。"
缺乏透明度
Cradle说Celsius缺乏透明度的一个领域是其账户数量。虽然Celsius报告了170万用户，但Cradle说这个数字是夸大的。
他说："可能更接近于30万，因为假账户的数量非常庞大，而且管理团队没有意愿采取任何措施来真正阻止人们这么做。"
除了这个所谓的差异外，Mashinsky自己的推特帖子显示，他向客户传达的信息与幕后发生的事情之间存在反差。
在冻结提款的前一天，针对一条质疑公司财务健康状况的推特，Mashinsky写道："你就知道有人从Celsius提款出现问题？为什么要传播FUD和错误信息？"
然后第二天，即6月12日，客户就不再被允许从他们的账户中提取资金。
公共记录显示，Celsius可能早在这之前就有财务问题。
来自联邦的显示，Celsius在2020年4月收到了价值281,502美元的薪资保护计划贷款。联邦将这些贷款授予受疫情负面影响的企业。
Cradle说："这让我有点瞠目结舌，我很好奇我们是否处于盈利。"
这笔贷款被联邦免除了，这意味着Celsius满足了无需还款的要求。
背景调查
铤而走险也表现在Celsius的招聘过程中。人力资源团队的前高级成员NikkiGoodstein说，她在2021年5月加入时并不知道公司有任何背景调查。
她告诉CNBC，高管们特别告诉首席人力资源官不要对即将上任的首席财务官YaronShalem进行背景调查。2021年11月，Shalem在以色列被捕，被指控与他以前的公司有关的行为。Shalem没有对评论请求作出回应。
CNBC还试图了解该案件的情况，但在以色列系统中似乎没有公开。
在Celsius之前，Goodstein曾在上市的财富500强公司工作过，她说她惊讶于担任行政职务的人不会面临背景调查。
她说："在当时，这绝对是一个程序上的空白，每个人都对他没有接受背景调查感到不安，因为如果我们有这样的程序，就不会给公司带来这样的尴尬，我们都有点蒙圈。"
Cradle说，在Celsius和另一家创业公司任职后，他不打算再回到加密货币行业。他说，在银行为储蓄支付接近于零的利息的时候，Celsius推出了一款好产品。
他说：“我认为这是一群计划不周的优秀人才，他们没有在正确的时间招聘，没有在正确的时间增加员工，没有随着公司的增长而扩大规模。这一堆错误导致结果非常悲惨。”
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