高收益高风险的DeFi项目,如何合理配置?_DEFI:DEFT价格

昨天晚上币圈最大的新闻就是COVER被黑了。

COVER是当下DeFi保险领域的“当红炸子鸡”。最近它连番攻城掠地,和圈内众多重磅项目都进行了合作,为这些项目提供保险。其风头迅速超过了老牌项目NXM,并把几乎同时期上线的另一个保险项目NSURE远远甩在后面。它的币价也由早期一直徘徊在300美元左右最高冲到了1300美元。

然而就在这风头无二的时刻,它被黑了。更为讽刺的是它自身就是保险项目。因此所有人都会问:如果保险公司自己都自身难保,那保险业务还怎么开展下去?经过这次折腾,COVER的前景着实堪忧。

基金分析公司理柏:最近一周美国高收益债券基金遭遇11.5亿美元资金外流:金色财经报道,基金分析公司理柏(Lipper)称,最近一周,美国高收益债券基金遭遇11.5亿美元资金外流;美国投资级债券基金获得21.6亿美元资金流入;市政债券基金遭遇大约1.87亿美元资金外流;美国贷款基金遭遇9.53亿美元资金外流。[2023/5/19 15:12:42]

我在文章中曾多次提到过这个项目,并且我自己也投资了这个项目。这次COVER被黑,我也受到了一定的损失。

就在前几天,一位长期看我文章的好友突然找到我,开门见山就说要投资数字货币,希望我给他一些建议。他自己原本的想法是觉得比特币、以太坊现在价格太高了,他不想买,他看了我的文章觉得DeFi有前途,因此选了两个币:一个是老牌的UNI,另一个就是COVER。

研究:2022年比特币与高收益公司债务的相关性最高:金色财经报道,研究表明,比特币在2022年与高收益公司债务、小型股和成长股高度相关。比特币与小型股的相关性为0.59,与高收益公司债的相关性为0.64,与小型成长股的相关性为0.63。这些资产都可以被视为风险偏好或具有更大的长期潜力,但更容易受到负面事件和看跌情绪的影响。[2023/1/20 11:22:11]

我问他为什么选UNI和COVER?他的回复是UNI地位已经比较稳固,目前3美元多的价位不算高,未来前景依然可期;COVER最近势头很猛,很有可能发展成保险领域的龙头超过NXM。

声音 |Amber AI联合创始人 Tony:高收益的量化背后存在潜在的风险:金色财经现场报道,1月24日,在由金色财经主办的金色沙龙深圳站第一期活动上,Amber AI联合创始人Tony发表了《区块链量化交易探索和分享》的主题演讲。他表示,交易量是量化交易非常重要的一个指标,但今天不止是市值,交易量都下降了很多,这是我们必须面对的。他还指出,收益和风险是有高度相关性的,当市场上出现很多高收益的量化时,一定要注意观察到它背后的风险,这是永恒的定律。[2019/1/24]

长期看我文章的读者都知道,对于DeFi投资,我一项主张:如果投资者没有把至少50%的资产配置在比特币和以太坊,我是不主张他投资任何DeFi项目的。

这位朋友也知道我的这个主张,但还是觉得比特币、以太坊太贵,不想买。因此当面找我希望我给他建议。

我给他的建议是:如果非要投资数字货币,那现在不要买UNI和COVER,先去买一点比特币和以太坊,如果觉得比特币太贵,那就买以太坊。

在我的苦劝下,他说什么都不肯放弃数字货币,一定要投;最后他百般不情愿地放弃了UNI和COVER,拿大部分资金配置了以太坊,很少一部分资金配置了比特币。

昨晚COVER被攻击后,他第一时间给我发来了感谢。

把所有这些事件都联系起来,我认为这次COVER被攻击,我们要吸取的最大教训就是我们一定要做好资产配置,注意分散风险。

在任何投资领域,风险和收益都是成正比的。高回报必然意味着高风险。我们千万不能仅仅盯着高回报而忘记了高风险。

对刚进入数字货币投资的新手投资者而言,我认为对风险的把控一定是摆在第一位的。我们必须保证自己能在这个市场中活下来,能尽量不亏本,而要做到这一点,我们就必须配置“压舱底”的稳定资产。在数字货币投资中,这个“压舱底”的资产目前在我看来就只有两个:比特币和以太坊。

比特币和以太坊从诞生到现在,已经经历了无数考验和风浪,它们能够顽强地存活下来,一方面是在技术上经受了严酷的考验,另一方面是在思想上形成了强大的共识。任何其它项目都无法和它们相比。

因此投资数字货币,如果比特币和以太坊加起来不超过资产配置的50%,那就不要投资任何其它的数字货币,而要先配置比特币和以太坊。满足这个条件之后,再寻找自己看好的其它品种。

我们在投资其它品种比如DeFi领域的代币时,也不要随意对某个项目重仓,而要注意分散风险,选择几个自己特别看好的领域,分散投资。

做好资产配置,分散风险后,即便某个项目因为不测让我们受到了损失,我们也能把损失控制在自己能承受的范围内。

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