前言
自2020年7月,yearn.finance将收益聚合器概念推入市场以来,短短4个月大量吸引用户,截止9月底锁仓量相比于7月初增长9,712%,现为其原生治理通证YFI价格一度超过比特币,9月中旬高达$43,337,成为最昂贵的数字资产。
什么是收益农耕:由于存在多个流动性挖矿矿池,用户自行转移资产挖矿效率低下,很难实现收益最大化。用户可将各类存证交给yearn,由它负责自动帮助用户在流动性池中转移各类资产,以实现收益最大化。帮助用户自动转移资产的过程就是收益农耕。
由于MakerDAO和Aave等协议可以让用户借出DAI参与收益农耕,因此DAI的需求也在第三季度激增。
yearn.finance团队推出基于Curvemetapool的CurveSwaps:3月22日,yearn.finance创始人AC宣布推出CurveSwaps。据介绍,CurveSwaps是一个基于CurveFinance创建的,允许用户使用自有代币创造稳定币流动性池的去中心化交易平台。[2021/3/22 19:07:07]
下图为第三季度未偿还DAI占比。由图可知,DAI未偿还债务由7月初的5亿4千万美元增长至10月底的25亿5千万美元,增长370%。随着七月份yearn.finance收益农耕的出现,平均占比攀升至七月份的77%和八月份的82%。
Yearn保险库攻击事件报告:攻击者获利270万DAI:金色财经报道,Yearn Finance官方发布了Yearn v1y DAI保险库攻击事件漏洞披露报告。根据报告,保险库损失了1100万DAI,攻击者获利估计为270万DAI,约270万美元(此前披露为280万美元)。[2021/2/6 19:01:41]
未偿还DAI占比,来源:DeFiPulse,TokenInsight
yearn.finance起步于允许用户将两种票据,Balancer的BPT和Curve的yCRV,存入其管理页面而赚取yearn.finance的原生治理通证YFI。由于用户既可以享受每个在DEX上通过流通性挖矿带来的收益,又能享受票据存入聚合器而带来的收益,双重收益下还能循环挖矿,因此自发布以来,收益农耕即被引爆。
Yearn核心开发者:发Deriswap假币的者错把全部“收益”转给了AC:12月9日,Yearn核心开发者Banteg发推表示,发Deriswap假币的者通过给AC的地址发送假币来普通用户,但他却错把所得收益也转给了AC。他还表示,计划由社区用户部署一个Merkle Distributor的合约将资金归还给用户。[2020/12/9 14:40:10]
根据TokenInsight《2020DeFi行业研究报告》的数据,yearn.finance锁仓量八月中旬激增,9月初达到顶峰,截止9月底锁仓量相比于7月底增长9,712%。而其治理通证YFI也于9月中旬达到顶峰,$43,337美元,是同时期比特币价格的4.14倍。
YFI锁仓值和YFI价格,来源:DeFiPulse,TokenInsight
DeFi第三季度的迅猛增长,离不开收益农耕的贡献。就借贷板块来说,DeFi的乐高属性就表现的十分明显。根据TokenInsight的报告,三季度借款量占比发生几次大的波动时,聚合器yearn.finance的锁仓量也存在相应的波动。借贷协议在本季度的发展与各DEX推出的流动性挖矿和yearn.finance的出现息息相关。
借贷协议借款量占比与yearn.finance锁仓对比,来源:DeBank,DeFiPulse,TokenInsight
DAI依旧是DeFi领域需求最强的稳定币,特别是在收益农耕的刺激下,其地位十分稳固。收益聚合器yearn.finance锁仓量至季度末翻近百倍。也由此可见DeFi的乐高属性会有双向刺激的效果,收益农耕的出现除增加稳定币需求外,用户也由于节省了时间和gas费用,更愿意使用聚合器产品。yearn的成功引发市场骚动,新玩家层出不穷,甚至其项目自身也不停做新的尝试。
dForce创始人杨民道表示:“DeFi这次的市场高涨与2017年那次不同。DeFi是真的有可用的地方,无论做yield的聚合还是交易的聚合,用户都能实在地体验到好处。未来DeFi生态将形成资产协议、交易协议、借贷协议互相加强的网络效应。”
更多精彩请关注TokenInsight《2020DeFi行业研究报告Ⅱ》。
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