近年来，随着区块链技术的越加成熟，区块链所带来的风险也愈加受到重视，目前区块链技术已在金融等领域率先应用起来，但其风险也因区块链逐步放大。如何防范区块链行业的风险，成为监管部门研究的重要课题。
2020年9月22日，区块链行业应用反标准讨论会在北京召开，会上，中国软件行业协会区块链分会作为主办单位协同多家机构对《区块链行业应用反一般性要求》的内容进行了深入探讨，并最终达成下一步成立“区块链行业应用反技术联盟”的共识。
对此，9月29日，金色财经邀请到北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和、《区块链行业应用反标准》起草小组副组长宋爱陆、北航数字社会与区块链实验室主任蔡维德、天德科技联合创始人兼CEO邓恩艳、火链科技高级研究员卢军做客「金色相对论」直播间，讨论分享了国家在区块链领域开展的反专项举措！
为了便于更清晰的理解每位嘉宾的观点，金色财经特对每位嘉宾在直播过程中的分享做了整理，以下为北京盈科律师事务所金融与互联网法律事务部主任王风和的分享。
金色相对论丨夏伏彪：以太坊最终会进入到一个系统的稳定状态，实现扩展性问题的缓解:在今日举行的金色相对论中，针对“请各位就对于以太坊的发展给予一定的预测？在这些发展阶段中，各位认为哪些特性成为了发展的关键点？”的提问，PlatON创新研究院高级研究员夏伏彪发言指出：首先，对新技术的创新和努力程度，保证了ETH2最终状态的上限；其次，可能是我觉得更重要的，对安全性和稳定性的重视。
在此过程中，高强度和大量的测试资源投入，保证了最终系统是否真正可靠，是否真正面向用户（不管是开发者还是普通用户）并且很好用。
我预测以太坊会通过很长一段时间的稳定性考研，中间可能会出现意想不到的一些问题包括黑客攻击，甚至治理层面的问题（比如严重到需要去改动PoS的系统参数），
但是我相信最终仍然会进入到一个系统的稳定状态，实现扩展性问题的缓解，以及经济和治理层面上PoS模式的普及和稳定。[2020/6/18]
王瑜琨：区块链是一项新兴的技术领域，本身具有一定的门槛认知，这对区块链反标准的建立形成了哪些挑战？标准的建立要注重哪些方面的考量？
金色相对论 | 于佳宁：区块链行业正进入“政策红利期”:在今日举行的金色相对论中，针对“两会提案中区块链相关领域观察到了哪些方面变化”的问题，火币大学校长于佳宁表示，例如，有代表委员的建议就强调了“通证经济”、“链改”的重要性。再如，有代表提议用区块链技术建立国家级的游戏防沉迷系统。事实上，如果能通过区块链打通多款游戏，进而实现玩家数字身份化，就有机会实现游戏道具等虚拟财产地链上流转，实现数字资产化。同时，也有代表委员提出了具体的产业区块链落地构想，区块链+智慧交通就是一个非常重要的领域。又如，有代表委员提出出台国家级的区块链产业发展规划，设立政府主导的区块链产业发展专项基金，这种提案落实的可能性相对较大，也是顺应区块链发展历史趋势。关于提案的效能，必须重视，因为对于代表委员的正式提案，相关的部委都必须进行研究并给出答复，很多提案都有机会纳入正式的政策，因此提案实际上最前瞻的政策风向标。我个人认为，今年两会有关区块链的系列提案，实际上说明区块链行业正在进入“政策红利期”，产业区块链即将迎来爆发。[2020/6/2]
王风和：区块链是一项新兴的技术，本身确实有一定的门槛，这对区块链反标准的建立有哪些挑战呢？我认为它首先有一个挑战就是如何让大家形成区块链的技术共识，比如对数字资产、资产钱包等，大家应该有一个共识。目前技术行业和法律界对区块链技术存在的不同认识，因此对区块链的监管，就需要在国家层面和行业层面以及技术层面达成共识，这个共识要有一个共同的标准，也希望这个区块链标准能够尽快出台。
金色相对论 | 朱江：央行的总体策略有条不紊可进可退，最重要的是让央行数字货币流通起来:在今日举行的金色相对论中，关于“基于数字货币的支付清算未来会是什么样的”的问题，金山云区块链部门总经理朱江表示，有一种说法，如果区块链技术覆盖数字货币的发行与流通全过程，那支付清算结构会被摒弃，转结支付机构也将被边缘化。这其实也存在两种情况，第一，在央行、商业银行双层投放体系下，区块链覆盖数字货币的发行以及流通的全过程，整个交易的转结是由区块链网络协议直接完成。如此，支付清算机构会被摈弃，转结支付机构也将被边缘化。第二，双重投放体系中，代理发行机构用自己的标识发行数字货币。支付清算机构可对现有的网络进行改造来支持数字货币的转结清算，通过向央行缴纳准备金获得数字货币的发行量，发行的数字货币成为代理投放机构的负债，各个代理发放机构需要对这些数字货币有标识，同时监控数字货币流通。这种情况下转结清算机构还是能够发挥作用，找到各自角色。我的观点是，总体来看，还是处于尝试性阶段，央行的总体策略有条不紊，可进可退，最重要的是让央行数字货币流通起来，然后再发展更多的业务场景。[2019/8/15]
关于区块链反标准建立的挑战，我认为是区块链的监管应该如何进行，换句话说，它首先应该依法进行。我们的区块链标准，要符合中国的反法。我们国内的反法是在2007年1月1日开始实行的，它是我国目前统领所有反的技术、规则和标准的一个基本大法，其次还有对金融机构反的规定，以及金融机构大额交易的可疑性的行业管理规定，这是国内关于反的一个法律体系。
金色相对论 | 币信COO熊越：挖矿的风险管理取决于关键环节的判断:在本期金色相对论之“矿业危·机”中，针对金色财经内容合伙人佟扬“对于挖矿和资产管理上该如何理解，如何组合达到足够的避险能力？”的提问，工学硕士、经济学者、币信COO熊越表示：“挖矿的风险管理，就取决于在买矿机、卖币缴电费等几个关键环节上的判断。如果判断币价会上涨，可以借人民币；相应地，如果判断币价会跌，可以借比特币。也可以把风险和收益都转嫁一部分出去，让别人去买矿机，自己做矿场托管，赚一个稳定的服务费。真正战略层面上，只有一个绝招，就是便宜的电和便宜的矿机。”[2018/11/19]
我们现在谈及的区块链，国家层面把它定位为一个技术范畴和标准来看待，而社会上对这种技术规范的属性很不敏感，比如我们近几年不断发生的互联网犯罪的案件，很多是由于技术原因导致的。所以，另一个挑战就是如何对技术行业依法进行宣传，尤其是网络技术工程师等技术大拿，让他们认识到在互联网上也有法律禁区。
金色相对论 | 赵英广：7nm矿机相比16nm矿机短期内难以在经济效益上占有优势:本期金色相对论中，在关于“7nm矿机生产及对市场会有什么影响”这一问题上，龙池创始人、首席执行官赵英广表示：7nm矿机代表的是未来，不过在当前还有较大优化空间，现在优化后16nm芯片在功耗上已经可以做到7nm的水平，价格也更有优势，但7nm矿机短期内难以经济效益上占有优势。从长期来看，7nm一定是占优势，不是说现在的功耗水平，而是动态的看待技术发展，16nm取得的进步，7nm也一定做得更好，也同样会有30%以上的能耗节省空间，功耗、成本也将进一步降低。针对矿机市场，7nm技术成熟后其更低功耗对现有矿机一定会产生冲击，但从挖矿角度看，当我们等来了更先进的机型，全网算力已经大幅增长，单位产出降低很多，所以挖矿什么时候都不晚，没必要过于担心新机型更迭。[2018/8/24]
总结来讲，区块链反标准形成的挑战，第一个是技术上共识标准上的挑战，第二个是依法对从业者进行法律宣传，第三个是在内心有公序良俗和有法可依遵守的基本操守。
王瑜琨：此前，就是否执行韩国政府的新“KYC及反”法令，在韩国加密交易所方面引发了混乱局面。尽管许多交易所已经建立了合规基础设施，以让金融监管机构监管，但交易所仍不确定其在这方面的法律义务。区块链反标准建立的法律意义有哪些？对于交易所交易行为的界定有哪些？哪些区块链交易有望合规化？
王风和：关于韩国政府新的反法令引发的一系列问题和在韩国对于加密交易所引发的一些混乱，社会上有各种评价的声音，我没有深入的研究，但对于韩国政府反令引发的社会问题，我从我的角度来做一个解读。
反在监管层次上，第一层是政府监管，如政府出台各种法律；第二层是行业的自律，如互联网行业、金融行业等，每一个行业都有行业协会，在行业协会出台的行业自律的规范性文件，它也会成为监管的主要法源；第三层面就是机构，我们现在的反法实际上重点执行机构就是银行或者金融机构，它是主要义务人。除了这三方面，其他的层面就比较辅助了，比如说通过社会监管等等。
反法主要讨论三个问题，第一是反反的是什么？第二是怎么反？第三是反要达到什么样的效果？接下来我将详细介绍。
第一，反反的是什么，根据我国反体系来看，反主要是针对通过隐蔽方式运作的犯罪渠道，包括犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖行动、走私以及跨国贪污贿赂。除此之外还有一些破坏金融监管秩序的一类犯罪，包括金融，国际跨境等。
第二是如何进行反，首先是能够做到预防，如何做到预防呢？一是要有一套体系，在区块链背景下进行反，就要建立一个基于区块链的主网，留下一些节点，将这些节点接入到金融机构、国家外汇监管部门、有关司法部门等，这都非常有必要。
其次是监控，对于国际跨境的犯罪和黑社会性质犯罪行为，非常具有隐蔽性，但这种恐怖活动和黑社会性质大多都伴随着大量的资金流动，这些资金在国与国之间很多时候都是通过大的金融机构来进行流转的，对于这种行为需要在网上密切监控。在区块链搭建的系统下，监管部门需要建立相关机制，使得金融客户的身份信息接入到链上能够被准确的识别，并对交易数据进行完整的记录保存，形成可信的时间戳。对可疑的交易，要对交易者身份加码标记，比如对他的区块链地址染色，进而达到对可疑交易身份进行识别，而且要分层，如建立红黄灰绿等层级，完善建立对可疑身份大额交易的报告制度和紧急处理机制。
总结来说，反首先要有预防措施，其次要进行监控，对可疑身份进行识别，还要有对交易记录的纯正和可疑交易的检查，最后对行为进行处理。
最后，关于韩国的特经法，韩国特经法的出现，使得这个原本处于灰色地带的加密货币在韩国有了一个正式的法律依据，它界定了虚拟资产的范围。特经法定义了虚拟资产是具有经济价值的可以用电子交易的方式转移的资产，对于代金券、游戏币以及公司股票、电子票据等这些都不属于虚拟资产。
王瑜琨：您如何看待区块链创新与监管的关系？针对区块链创新发展中遇到的问题，您认为后续可能会重点关注并出台相关法律的领域有哪些？
王风和：区块链的创新和监管是一个非常重要的问题，像是一对孪生兄弟。如何看待区块链的创新与监管，这是摆在金融监管机构和国家技术监管机构面临的一项重大课题。我们社会上对于区块链的创新和监管有高度的关注，尤其是它涉及到一个新兴行业，对于新兴行业的创新，一方面要支持，另一方面必须要进行监管。我认为创新和监管，二者的关系是相辅相成的，我们需要在技术创新和监管中进行平衡。
其实有一个问题，是目前摆在社会上的一项重大课题，就是法律对于区块链的监管和区块链生态的关系到底是什么样的？对于区块链行业的监管，首先要“监管”有一个正确的认识，不论是高精尖的技术还是创新型的技术，没有监管是不行的，这一点实际上是社会高度关注的。如果把区块链创新的事业比作是轿车高速行驶，创新就是轿车的动力系统，那监管就是轿车的刹车系统，只有创新而没有监管，就相当于轿车只有动力系统而没有刹车系统，一旦前方遇到险沟，就会车毁人亡。区块链行业的监管，就是汽车的刹车系统，这是一个认识上的问题，在技术领域不能来去自由，应该存在红区。
除此之外，其实还有一个动力平衡系统，依然拿轿车举例，一辆车除了动力系统和刹车系统，它还要有一个能够兼容动力和刹车的一套系统，即它的动力平衡系统，比如说底盘。这套动力平衡系统，在一个公司是一个风险管理系统，保证公司能够健康运作。
现在中国最缺少的就是法律监管和区块链创新中间的动力平衡系统，我也希望在区块链行业当中长期以来的研究的学者，可以在中国建立一套这种动力平衡系统，让法律监管和创新二者相融共生。
最近国内的一系列动作，如北京自由贸易试验区的挂牌，还有央行关于数字人民币的研发这种阶段性成果的颁布等等，都标志着我国对区块链的具体应用已经到了关键的时期和阶段，大家可以拭目以待。
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