自11年前诞生以来，比特币的使用场景和说理方式已经发生了重大变化，从“点对点现金”、到“匿名暗网货币”、再到“数字黄金”，等等。这么多年来，只有一个核心部分没有改变：去中心化金融。正如中本聪在比特币白皮书中提到的那样：
互联网贸易几乎完全依赖于金融机构作为可信第三方来处理电子付款。虽然该系统能够很好地处理大多数交易，但是其基于信任的模型依然存在很多固有弱点。
该白皮书提出了一种去中心化电子交易系统，引入了区块链和工作量证明的概念。虽然比特币取得了显著进步，但是作为一种免信任的金融服务工具，它依然无法实现大规模采用。据苏黎世大学的研究论文显示，闪电网络不仅采用率低，而且中心化程度越来越高，比特币总锁定量的80%都集中在10%的节点手中。同样地，基于比特币Omni层的USDT的交易量和供应量都在下降，凸显了在比特币区块链上提供金融服务的弊端。这不是在抹黑比特币。我个人认为比特币有潜力成为价值贮藏物。我想强调的是，凭借其高度去中心化和安全性，比特币能够拓展出更多用途。
印度马哈拉施特拉邦政府将使用以太坊区块链验证文凭证书:印度马哈拉施特拉邦政府最近宣布与印度区块链初创公司LegitDoc合作，以实施基于以太坊的防篡改文凭证书的认证系统。为了打击此类文件伪造情况的增加，马哈拉施特拉邦技能发展委员会（MSBSD）并不认同印度禁止使用以太坊公共区块链的这一说法。LegitDoc首席执行官Neil Martis强调，虽然该证书是使用传统的手动方法验证的，但MSBSD将开始在今年的所有手动验证请求中只提倡数字验证方法。（Cointelegraph）[2021/7/27 1:18:22]
与此同时，以太坊和其它智能合约协议也在围绕可编程货币这一概念促进生态系统的发展。受到比特币概念的启发，很多新型去中心化服务涌现出来，接过了比特币颠覆金融服务的火炬。作为一个免许可的开源协议，以太坊上已经形成了蓬勃发展的去中心化应用生态。虽然DeFi一词兴起不久，但是我认为DeFi领域是由比特币主导的，而且没有比特币就不可能实现。随着这些协议重塑金融业，比特币有可能与其它密码学货币形成共生关系，推动整个密码学货币行业发展。
调查：DeFi交易员并不致力于使用以太坊:去中心化交易聚合器dex.blue最近对用户进行调查，“加密交易者并不像很多人想象的那样对以太坊情有独钟。你的立场是什么？‘我是以太坊的信徒，V神是我的上帝’或‘如果有必要，我会立刻改变区块链’。在1-10分制中，以太坊的平均分数只有5.5分。”这表明，DeFi交易员并不致力于使用以太坊。[2020/8/6]
经济动机
由于比特币跨链难度很高，以太坊区块链上的比特币都被转化成了ERC20代币。这些ERC20代币1:1锚定比特币，即，每个ERC20代币背后都有一个比特币背书。wBTC是首个公认的ERC-20比特币，于2019年1月发行。wBTC由一个类似USDC发行方Circle的联盟领导。由于wBTC要求其持有者信任为wBTC背书的托管机构，renBTC和tBTC等免信任型ERC-20比特币异军突起。
2020年初，尽管已经发行了一年，wBTC的市值只有500万美元不到。在第一年，wBTC的采用率如此低，可能是因为缺乏集成和功能，相比比特币没有明显的优势。随着DeFi集成ERC-20比特币，并在此基础上提供用户服务，这一情况开始发生改变。5月，MakerDAO接受了wBTC作为DAI的担保品，标志着比特币在以太坊上的突破。此外，还有一些协议提供关于ERC-20比特币的金融服务。这些集成对DeFi和比特币来说是双赢的：既为DeFi协议增加了流动性，又锁住了比特币的流通量。
历史上的今天?|?智利使用以太坊的区块链记录与踪能源数据:2019年4月9日，直布罗陀证券交易所（GSX）现在允许金融公司在其GSX全球市场平台上市基于区块链的证券。该交易所周二宣布了这一消息，称直布罗陀金融服务委员会(GFSC)授予它的现有监管许可涵盖了发行人使用区块链或分布式分类账技术(DLT)作为记录所有权的一种方式。因此，公司现在可以允许以数字或标记形式列出公司和可转换债券，资产支持证券和衍生证券以及开放式和封闭式基金。
2018年4月9日，智利政府宣布，智力国家能源委员会将使用以太坊的区块链作为记录能源行业统计数据的一种方式，以获得信息的安全性、完整性与可追溯性。该委员会已经向区块链提交了一些数据，其中包括发电能力、平均时长价格、边际成本，碳氢化合物价格，以及一些关于再生能源比例的信息。[2020/4/9]
虽然以比特币作为担保品的贷款服务拉动了用户对wBTC的需求，但是过去几个月来，赚取复利才是促使此类比特币实现抛物线增长的真正原因。Curve上的sBTC/renBTC/wBTC资金池将大量比特币吸引到了以太坊上，尤其是在CRV治理型代币发行之后。在4天内，流入Curve的比特币翻了两番，从4500万美元增至2亿美元以上。
动态 | 加密者正利用以太坊硬分叉窃取用户资金:据CCN报道，Guarda团队向CCN报告称，声称是以太坊分叉版本的Ethereum Nowa和Ethereum Classic Vision正试图从其用户那里窃取资金。 Guarda团队称，这两个项目提供的官方网络钱包都是局。他们试图获得用户的私钥，不知情的用户可能已经因此而损失资金。Firefox和MetaMask已经发现了这些局，Ethnowallet已被Firefox确定为“性网站”。[2019/1/11]
-来源：Curve.fi统计数据?-
尤其引人注目的是，Curve上ERC-20比特币锁定量的增长速度已经超过了稳定币。得益于多方面的激励措施，以太坊上锁定的ERC-20比特币的质押量已达8亿美元，约占比特币总供应量的0.38%。
虽然Curve为ERC-20比特币提供的50%以上的年化收益率是否具有可持续性这一问题仍存在争议，但是Curve已经成功产生了正反馈循环。提供流动性的用户可以获得CRV作为流动性挖矿奖励，从而导致Curve中锁定的价值增加。这样一来，治理型代币CRV的潜在价值上升，激励更多用户提供流动性。此外，从理论上来说，这会拉动用户对这种会产生收益的资产的需求。比特币也会从中受益，因为越来越多投资者会为了获得流动性挖矿收益而锁定ERC-20比特币，使比特币的市场抛压变小。
动态 | 莫斯科政府将利用以太坊促进周末农贸市场分配交易透明度:据Coindesk消息，莫斯科政府将利用以太坊促进周末农贸市场分配交易系统交易透明度。该系统将记录农民提交的商业地块申请。政府称，整个系统的数据集是公开可见的，透明的，可供下载。在这种情况下，可以确认提交时间，而一旦提交了申请人就不能删除或更改申请。据悉该农贸市场约有1.5万个交易场所可供争夺，市场从4月20日至11月25日开放，还有来自俄罗斯、亚美尼亚、白俄罗斯、哈萨克斯坦和吉尔吉斯斯坦的农民参与。[2018/8/29]
提高ERC-20比特币的采用率
通过分析IntoTheBlock的关键链上指标，我们发现ERC-20比特币的发展主要由巨鲸和机构投资者推动。这点体现在wBTC和renBTC持有者的平均余额上，分别是9.5万美元和21.7万美元。
鉴于用户将其持有的比特币ERC-20代币化并存入DeFi协议需要支付高昂的Gas费，使用者多为巨鲸和机构投资者这点不足为奇。因此，持有这些代币的地址总数并未大幅增加，例如，持有wBTC和renBTC的地址总数分别为4600和750。另一点原因是，除了早期采用者之外，普通的散户投资者需要更长的时间来信任，并学习如何使用这些会产生收益的另类比特币。
随着以太坊2.0临近上线，DeFi协议开始整合Layer2解决方案，Gas成本可能会降低，让用户能够将少量比特币ERC-20代币化。此外，USDC最近开始采用的“元交易”?等新功能可以让用户无需持有以太币即可转移ERC-20代币，从而帮助新用户减少摩擦。虽然目前还不清楚这些创新举措多久才能实现，但是它们必定能更好地将比特币引导到以太坊上。
随着密码学货币领域将重点转向高收益项目，我认为将有很大一部分比特币持有者加入这一趋势。通过Hodler指标，我们可以观察到，有2069万个地址持有的共计1170万个比特币，在超过一年的时间里都没有动过。因为能够生息的DeFi和CeFi方案比较新颖，这些囤币者可能大部分都无法从比特币持仓中赚到什么。
-来源：IntoTheBlock’sBitcoinOwnershipMetrics-
由上图可见，由将近2/3的比特币持有者近一年来没有转移过手中的比特币。我预计，随着越来越多长期持币者受到DeFi高收益的吸引，这一比例将会降低。当然了，通过这些协议的相关风险和学习曲线来看，我能预见到，绝大部分比特币持有者在接下来的几年仍会继续持币。然而，随着密码学货币行业及比特币用例的发展，这一趋势很有可能持续数年。
展望未来
鉴于行业内技术飞速发展，接下来10年，不只是现有DeFi协议需要ERC-20比特币，还有不断涌现的创新项目。由于DeFi具有免许可性，DeFi协议将更容易提供支持ERC-20比特币的金融服务。然而，与此同时，短期内使用ERC-20比特币的风险可能会增加，尤其是当DeFi协议部署越来越多未经审计的智能合约，并在一夜之间吸引数百万资金时。遗憾的是，我认为ERC-20比特币迟早会遭到黑客攻击，可能会导致其进展停滞至少几个月。
除了DeFi，我预期以太坊的其它领域将提出不同的奖励机制，引发新的快速增长周期，就像我们正在经历的流动性挖矿热潮一样。其中，ERC-20比特币有可能被用来奖励那些通过提供增值服务来为DeFi协议带来正向反馈循环的用户。如上文所述，这些举措将创造双赢的局面，既能增加用户对比特币的需求，又能鼓励更多用户采用以太坊上的协议。
总的来说，自中本聪发布白皮书以来，比特币已经发展了很长一段时间，涌现出了许多过去无法想象的用例。在DeFi的推动下，ERC-20比特币进一步发展。我预计，随着成本降低、摩擦减少，这一趋势将会加快。鉴于以太坊已经率先成为构建这些DeFi协议的主要平台，我建议比特币社区接受这些协议，而不是继续坚持零和博弈。毕竟，自比特币诞生以来，实现去中心化金融一直是重要目标。
来源|以太坊爱好者
责编|Carol
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