大家好,我是佩佩,去年是比特隔几天涨一波,山寨跟跌不跟涨,结果今年趋势完全变了,是比特来回震荡磨磨唧唧,山寨不仅跟涨不跟跌,还轮番表演,defi类的热度稍微降一点,又轮到国产公链上台表现。
也因为山寨市场的亮眼表现,很多玩家也开始在追寻各种赛道板块,我看现在归纳总结的有layer2二层网络(专注弥补以太坊性能缺陷的)、DAO(去中心自组织项目)、存储(这块ipfs延迟,还存在未知)、波卡生态等。
不过不知道有没有关注过defi的第三方服务板块,毕竟defi挖矿市场的热度还在,除了之前火爆的为链上提供信息的预言机概念,其实还有一项刚需服务,那就是——保险。
这也是我们今天想稍微聊一聊的,这个逻辑其实很简单,像对于defi平台也好、还有现在各种流动性挖矿的合约也好,多少倍年化收益的背后,是存在高风险的,几亿美金锁在各种合约中,即便是团队做了代码审查,也并不能确保未来的营运100%没有漏洞,不会被黑客攻击,或是因以太坊合约缺陷造成资产损失。
PeckShield:supercarnitas.eth被钓鱼者攻击,损失13,351.49枚wNXM:金色财经报道,据PeckShield监测,supercarnitas.eth被钓鱼者攻击,损失13,351.49枚wNXM(约合398,971.37美元),3小时前,地址为0x66b4......40bd的黑客正在将wNXM换成ETH。[2023/9/6 13:21:51]
所以一种未雨绸缪的方案就是加保险,专门储备一部分资金,一旦发生损失,可以赔偿,至少是部分赔偿给用户,尽可能降低黑天鹅事件给资产带来的伤害。
不过这部分好像还没有太多的标的,特别是有成熟产品的,唯一值得说的貌似也就是这个Nxm(项目全名:NexusMutual)。
Nxm也是从上个月才开始在社群间火起来,一直没有做他家的选题,是因为它对大部分人来说,购买的难度会大一点,没有上所(上个月也有小所上这个币,但里面筹码真假也难判断,不太靠谱)。
DeFi播报丨DeFi总市值127.8亿美元 WNXM领涨:据OKEx统计,DeFi项目当前总市值为127.8亿美元,总锁仓量为106.5亿美元。行情方面,今日DeFi代币普涨,OKEx平台DeFi币种涨幅前三位分别是WNXM、DIA、YFII。截至12:30,OKEx平台热门DeFi币种表现如下。[2020/9/15]
官方兑换页面
基本上唯一渠道就是官网,直接拿以太去换,模式上有点像uniswap这类amm,没有订单薄,自动按兑价转换,但问题是平台要kyc,且不支持国人。
后来社区做了一个wnxm,1:1映射nxm(官方没承认,但确实是能一一兑换),这个wnxm最开始是上架到uniswap上,它的问题呢是因为uni上池子不大,所以和官网有些价差,另外gas交易成本也还是很高。
不过,下午也看到消息,火币上架了这个wnxm,这个接盘侠受众就要广泛了许多,虽然这一个月翻了近7倍,另不少“恐高族”倍感焦虑:
AOFEX于9月3日上线ANKR、BNT、WNXM、CRV:据官方消息,AOFEX交易所于9月3日正式上线ANKR、BNT、WNXM、CRV并已开放充值,16:00开放ANKR/AQ、BNT/AQ交易对,17:00开放WNXM/AQ、CRV/AQ交易对。
BNT(Bancor)是为小市值代币提供流通性的系统;WNXM(Wrapped NXM)是基于以太坊实现风险共担的DeFi平台;CRV(Curve)是基于去中心化自治平台Aragon框架的治理代币;ANKR(Ankr Network)是一个分布式计算平台。
AOFEX是数字货币金融衍生品交易所,旨在为用户提供优质服务和资产安全保障。[2020/9/3]
但作为干啥啥不行,接盘第一名的佩佩,今天还是有必要来说说这个币。
NexusMutual简介
Nxm我看国内很多翻译的不错——互助保险,每个人投一点点钱,形成一个资金池,将来谁出了问题,就从这个池子拿一个比例赔偿给他,没出问题的呢就当作花点小钱消灾了,这其实也是现实世界中的保险产品的逻辑。
数据:以太坊巨鲸购买价值约1400万美元的NXM代币,目前持有代币总量3.6%:根据Etherscan数据显示,一位以太坊巨鲸在几天内购买价值约1400万美元的以太坊互助保险NexusMutual代币NXM。根据其账户显示,该名巨鲸拥有约26万枚NXM代币,目前持有NXM代币总量约3.6%。[2020/8/20]
而如果要说这个项目最大的特色,可能就在于它的代币经济模式。
这个nxm,没有总量,也不会像其他项目先发行个几个亿出来,一切按需供应,所有的nxm都是通过在官网拿以太坊兑换出来的,而存进来的这部分以太坊也就形成了保险池。
拿到手的nxm有以下几个玩法:
1.买入等涨,就像参与其他uniswap项目一样。
2.项目方或个人都可以拿nxm去投保。
3.参与治理,索赔单能否成功获得赔偿额度,需要经过持有人投票决定。
加密投资公司KR1以14.03美元的平均价格出售逾3.5万枚NXM:加密和区块链资产投资公司KR1今天宣布,在Nexus Mutual项目中,已以每枚NXM 14.03美元的平均价格售出35128.30枚NXM,产生收益492991.85美元。这些NXM是以每枚2.24美元的平均价格在项目种子轮期间和主网启动之后获得的。(CryptoNinjas)[2020/7/23]
4.对投资者来说还可以将nxm抵押到平台中的各个投保项目中去,如果在保障期间该项目没有出现问题,就可以逐步分得这个项目的保费,作为一个staking收益,但如果对方出现问题且成功获得索赔,你抵押的代币将销毁,对应的一定比例的以太资产给到项目方赔偿。
下图是平台上的staking页面:
通过nexustracker.io可以看到:
现在抵押进来的已经有380万枚NXM,获取的总利息增长到1.1万枚NXM,这一部分抵押数据增量最近是飞天上升模式。
还有我看了下基本上流行的defi平台都有在其上投保,而每一份投保也有一个购买nxm的过程,这也是为啥我们标题说它会像保险业中的link。
另外它这个投保是一次保单就保一段时间,几个月不等,到期需要重新购买,看了下目前上万美金的投保大单:
curve、1inch、snx、yfi这些都在列。
月内暴涨7倍的秘密
基本情况了解了,我们就来聊聊这个最重要的价格模式,我看很多介绍,写的非常好,但到价格这里就是一个公式给带过去了,有可能很影响暴富哦,哈哈,开个玩笑。
从上面的介绍,不知道你有没有注意到,nxm的定价好像和其他币不一样,首先它是没有买卖单的,另外和uniswap又有点不太一样,最终定价权就是官网上显示的与eth的兑换价格。
这里他家的实时价格是通过一个公式计算出来的:
看起来很复杂啊,但佩佩带你过一遍就清楚了,首先公式左侧的TP也就是与eth的兑换价格,1nxm是能兑0.01eth,还是兑0.1eth由公式右侧决定。
右侧部分,A和C是常量,不用去管,剩下的就是也就是主要决定价格的MCR和MCR%比值。
这个MCR——网络最低资金需求值,它可以理解为当下平台上每一份保单预期需要赔付资金的最低值,如果网络中保单量在增加,这个值也会是增长的。
MCR%呢就是总的资金池(通过换取nxm存入的以太总量)与MCR的比率,像现在:
MCR是98278eth,MCR%是170.23%,说明总资产是高于保额,平台有充足的赔付能力。
从长期来看,兑价比例决定于(MCR/C),C是常量,也就是决定于平台的保单量,这也是对的,保单越多说明生意越好,对应币价和市值的增长。
不过短期会更多受制于这个MCR%的4次幂这一部分指数的影响,又因为这里是幂指数,如果短期充入平台的eth增多,而它们又不是拿来买保单的话,会导致价格产生一个快速增长,按海外的一个说法,MCR%一旦突破130%,会增加价格增长的速度,这也是为啥你能看到它经常性发生暴涨的原因。
下图是MCR%最近的波动情况:
在NXM7月9日至7月12日的大涨期间,资金池规模只增加了60%,但价格却增加了近4倍。
当然也不会无缘无故的增长,这个算法变化的背后,还是要归于有大佬把更多的eth投进去了,比如下面这种一上来600个eth怼进去的,这些天还有很多:
最开始几刀的时候,大家因为它短短时间翻了几倍而感到害怕,但如果MCR%还在增长的话,哪怕是现在这个价格,继续攀升的可能性还非常高。。
下图是海外奶王的图,仅供参考:
结语
1.上面说的这些呢,不要想当然哈,要维持价格增长的加速度,需要建立在池子里的以太坊持续增加的情况下,如果有投机资金退出,价格也同样会掉,上面MCR%的波动图看上去也经历了几波周期,所以我觉得它某种角度有点像ampl,如果想投机,多关注下平台数据吧。
2.价格长期还是会跟随MCR的基本面,这也是很多人看好它的原因,认为MCR会一直增长,因为保单总是不断在买,但我感觉这个保单都有时效性,所以其实是说不清MCR是不是只涨不跌,因此也同样需要注意价格风险。
3.还有别忘记一点,这个价格如果从法币的角度来看,特别受以太坊波动的影响,eth下跌,就算平台发展好,你也是有可能会受损,但从好的方面来说,长持以太坊的可能可以找机会配置一点它,某些时候它会像是eth的一种杠杆。
4.应该还是可以看好一点,毕竟对这样的项目来说,他们有动力把市值做起来,只有这样才能在需要赔付的时候真正解决问题。不过不知道更多的仿盘出现会怎样。
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