从MakerDAO到今年的Uniswap,再到前日因一行代码暂时告一段落的Yam,DeFi历经一年多的发展,不论是用户总数还是锁定资产价值都大幅提高,成为加密行业当之无愧的新一代热门担当,引发众多热议。
8月13日晚,Cocos-BCX中文社区成功举办第一期热点AMA活动,主题为DeFi狂想曲。
活动由Cocos-BCX全球社区贡献者Alvin主持,区块链研习社创始人Higer、DAPPXCEO蔡明辉、Cocos-BCX全球技术贡献者Reed担任嘉宾,由陀螺财经、DAppChaser和IMCOCOS共同担任媒体观察团,并由链闻、PANews、碳链价值战略支持。
以下为AMA环节,涉及五个问题:
区块链游戏和DeFi还有哪些可能性和机会?
对于降低滑点的看法
对去中心化交易所未来形式的畅想
如何看待DeFi热潮?是否已经到顶?
游戏公链做DeFi的优势
Curve创始人在Fraxlend上的资金利用率为99.99%,贷款利率每12小时就将翻倍:8月1日消息,据加密研究机构Delphi Digital分析,Curve创始人Egorov目前在Aave平台上,拥有3.05亿美元的CRV作为抵押,借出了6320万美元的USDT。在55%的清算阈值下,他的借贷头寸可能会在CRV/USDT汇率为0.3767时被清算。这只需要CRV价格下跌约33%就可能发生清算。
此外,他还需要支付大约4%的年化利率作为此次借贷的费用。在FraxFinance拥有5900万美元CRV头寸,而其债务为1580万美元。尽管这个借贷比例相对较低,但由于Fraxlend的时间加权可变利率,对CRV的风险较大。当资金利用率为100%时,贷款利率每12小时就会翻倍。
据Fraxlend最新数据,目前CRV池资金利用率为99.99%,贷款利率为105.2223%,但预计仅3.5天后即可升至最高近10,000%APY。[2023/8/1 16:11:01]
问题1:区块链游戏和DeFi还有哪些可能性和机会?
Terra链上DeFi锁仓量为159.4亿美元:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,当前Terra链上DeFi锁仓量为159.4亿美元,在公链中仍排名第2位。目前,锁仓量排名前5的公链分别为以太坊(1173.6亿美元)、Terra(159.4亿美元)、BSC(117亿美元)、Fantom (96.7亿美元)、Avalanche(89.2亿美元)。[2022/1/23 9:07:10]
观察团-陀螺财经主编Blake:
关于区块链游戏DeFi还有哪些可能性?现在这个时间点来说还有哪些机会?
Cocos-BCX全球技术贡献者Reed:
很开脑洞,很多方向值得尝试,我就补充一点:游戏可以学习DeFi的去中心化投票治理,运用到游戏一些关键性的数值设定或者系统中去。通过提案、投票的机制,由整个社区通过持币投票来决定游戏核心系统的运行。
区块链研习社创始人Higer:
区块链游戏对于区块链应用最有价值的是虚拟资产的认定和交易,而最大的问题是很多时候Token只充当一个交易媒介,跟积分没有本质的区别。
火币去中心化事业部运营负责人高潮:区分伪装的DeFi项目要把握三个核心原则:7月30日15点,火币尖峰对话DeFi系列活动第一期AMA在线上举行,金色财经合伙人、IPFS100.com CEO佟扬与火币去中心化事业部运营负责人高潮就“今天,我们为什么要谈论DeFi?”这一主题展开探讨。
针对当前DeFi市场上存在真假DeFi项目鱼目混珠的问题,高潮表示,如何区别伪装的项目其实不难,要紧紧把握住三点核心:第一是否可以做真实的金融业务;第二真实的业务没有Token是否能创造价值;第三是否有开源合约代码。
高潮同时表示,DeFi是一次金融的范式转移,是真正的金融2.0。未来发展空间广阔,具有较强的成长性,应当对这一趋势保持关注。[2020/7/30]
问题2:对于降低滑点的看法
观察团-DAppChaserErica:
目前的DeFi热,归根到底是流动性挖矿吸引的交易热潮,即众多DeFi协议通过治理代币激励用户进行交易行为,很多交易者都非常关心滑点大小的问题,Uniswap火起来之后,其他很多DeFi平台,比如balancer、hakka,都以更低的滑点作为主要宣传的创新点,请问各位嘉宾对DeFi协议如何降低滑点的问题有什么看法?
币赢已于7月19日12:00在DEFI专区上线YFI:据官方消息,币赢已于7月19日12:00在DEFI专区上线YFI,并开通YFI/USDT交易对,同时YFI可参与币赢三周年活动,新用户可赢CWT,币赢老用户参与DeFi专区交易大赛,有机会赢取等值5万CNYT大奖。详情请见币赢官网。[2020/7/19]
*Higer:滑点简单讲,就是你想交易的价格与实际成交价格的差距。
Reed:
目前都在拼各种AMM模型,如果我能想到一个更好的模型,那我肯定做一个Swap啦!我向金融人士、做交易的朋友请教了一圈,还没好的答案。目前来看,通过流动性挖矿的刺激,是一个不错的运营的手段,模型改进方向,暂时没有好的方案。
所以,我认为,DeFi一方面可以通过各种金融功能实现Token铸币使得游戏系统内的Token更有价值,另外,通过NFT能对资产进行更好的确权和流转。
DAPPXCEO蔡明辉:
为了规避滑点,参与者可以使用机器人做多次小笔交易,有他人买入卖出时,机器人自己进行卖出买入,类似板砖机器人。另外,滑点可以防止币价的暴涨暴跌,大家有个大致概念就可以了。
HelloEOS梓岑:DeFi首先需要证明自己不是一剂药:HelloEOS创始人梓岑4月20日发文称,DeFi是一个未经历长时间的安全攻防对抗检验的新生态,逃不开各种未知,包括黑天鹅。Uniswap和Lendf.me相继受到攻击,带来了对DeFi更尖锐的拷问,如果不能保证开源系统的资金安全,你甚至没有能力证明自己不是一剂药。DeFi在证明自己真的是一场变革之前,至少需要摆脱暴雷阴影。[2020/4/21]
Higer:
DEX当前的痛点主要是解决两端的问题:一个是如何减轻无常损失,让流动性供应商更好地参与挖矿;一个是降低滑点,让交易者有一个更好地使用体验。
滑点高是Uniswap一个非常头疼的问题,当用户大额买入或卖出时,实际成交的价格跟当时的价格差距很大,主要原因是Uniswap的定价模型,x*y=k,其中x和y分别代表两种资产的数量,k是两种资产数量的乘积。没了交易对手,但交易的价格是由一个公式来确定的,所以产生了滑点。
对于滑点,我没有很好的解决方案,我觉得BancorV2已经打开了一个想象空间。
只能降低滑点,而不能消灭滑点,这是大家要明白的道理,中心化交易所当流动性不足的时候,也是无法一次买入或者卖出的,需要分批,是一个道理。
问题3:对去中心化交易所未来形式的畅想
Erica:
DEX在加密行业并非新事物,对比2017年风靡一时的EtherDelta等老牌DEX,Uniswap等在产品方面有明显的优化,极大降低了用户使用门槛,各位嘉宾是否能畅想一下,未来的DEX在产品方面还会有哪些可能的创新方向?
Reed:
DEX始终是行业最亮的明珠,这么多年也一直在进化。不管是DEX,还是CEX,都有长足的发展和进步。未来希望能在资产的品类上能更丰富些,比如说蔡总说的NFT也可以,就挺好的。
蔡明辉:
类似UniSwap的上下游的DeFi,UniSwap提供的是置换式的二级交易市场,那么还有哪些上下游可以做的呢?我觉得这个问题不需要点破。
Higer:我觉得不断解决四个方面问题就行了:流动性供应、价格滑点、用户体验,还有上币方面的体验,主要思路都是解决两端的问题,其实和中心化交易所在解决的问题都是类似的,如果通过各种技术手段的优化能使其不断逼近CEX的体验,那么就很成功了。
问题4:如何看待DeFi热潮?是否已经到顶?
观察团-陀螺财经Blake:
想请教下各位嘉宾如何看待这一波DeFi热潮?今天的YAM暴跌是否说明了这一轮已经到了顶点?
蔡明辉:今天的YAM可以说是技术能力不足带来的恶果,属于个例,不能代表全部。
Reed:今天下午yam因为一行代码,直接崩溃,对整个DeFi市场影响巨大,相关DeFi概念的Token大幅下跌。整个以太坊受其影响,gas费用达到惊人的360gwei。看似要崩盘的感觉,但作为区块链从业者,我是非常看好DeFi领域的,你仔细研究发现DeFi才是最具区块链精神的。
比特币的白皮书标题是《一个点对点的电子现金系统》,只是金融的一部分,是支付、价值存储这些。DeFi大大拓展了链上金融的边界,核心是要在链上构建整个金融体系。不仅仅是支付,还要有借贷,抵押,衍生品,交易,期权,保险等等。
而且DeFi项目更加重视社区,重视社区治理,一个项目很多时候就是一个DAO组织。像我早期参与过一点的YFII。这个项目完全是一个聊天群里聊出来的,没有以前项目中所谓的创始人,团队包含不同的角色,完全是松散的组织,非常有意思,极具区块链精神。
如下图所示,整个DeFi市场的在加密世界还很小,增长空间很大,还是一小群人在玩。不知道群里有多少人是去MakerDAO上借过DAI,在Compound上存过钱,去YFI上参与过流动性挖矿?比例还是还是很小的,但流程下来,感觉非常好。
Higer:DeFi是这个行业的未来,是所有公链希望,DeFi是比DApp更高级的范式,是自智能合约之后对区块链爱好者的第二次认知洗礼!这次DeFi热潮对这个行业的发展具有重要意义,经过几年的稳健发展,其爆发具有历史必然性。YAM的崩盘是个警示,告诉大家要敬畏市场,同时让大家关注DeFi产品在代码级的风险。目前市场显然没有到达顶点,还有很大增长空间。
蔡明辉:YAM的崩盘恰恰意味着真正的DeFi中,技术能力起到极其重要的作用
问题5:以Cocos-BCX为例,说说游戏公链做DeFi的优势
观察团-IMCOCOS:
DeFi概念在最近很火,使用Cocos-BCX链做DeFi相关的应用,和使用其他链相比,有什么优势吗?
Reed:
既然要谈优势,就来点王婆卖瓜,自卖自夸。我们不谈速度和费用的优势,这个很多其他POS链也有,我们有几点优势:
1.支持NFT权属分离和权限管理,非常适合做NFT资产的抵押,借贷,典当这些业务
2.我们的交易具有原子性,便于各种FT和NFT资产的流通
3.我们具有完善的数字发行体系。通过抵押COCOS很容易合成各种锚定资产
4.自带订单撮合匹配系统
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