什么是Curve
简单来说,Curve是一个去中心化交易所,在稳定币兑换方面具有很大优势,且即将发行治理代币CRV。
Curve是基于以太坊开发的兑换池协议,提供滑点低的稳定币交易。Curve算法专门为稳定币兑换设计,可以做到低滑点和低手续费。
Curve流动性提供者在提供流动性的同时,不仅可以获得交易手续费,还可以获得其他DeFi协议的额外收益。
目前Curve智能合约已通过TrailofBits审核。但是,安全审核并不能避免所有风险,请谨慎投资,如需参与,请投入你可以承受损失的资金。
原理介绍
Curve如何做到稳定币交易滑点低?
Curve采用与Uniswap一样的AMM自动化做市商机制,使用算法模仿传统做市商的交易行为,智能合约充当交易对手方。
Uniswap采用恒定乘积做市商模式并不适合所有类型的资产,使用Uniswap进行稳定币交易会造成很多损失。
主流稳定币都是锚定1美金,虽然存在波动,但长远来看稳定币兑换应该是无损的,基于此假设,Curve在Uniswap基础上发明了专门为稳定币交易的StableSwap做市商算法,比Uniswap的曲线更平滑,可以做到稳定币交易滑点很低。
Uniswap稳定币AMM市场份额较Curve占比已达89%:1月19日消息,据 Dune Analytics 数据显示,Uniswap 在通过新费用基点提议后,其稳定币 AMM 市场份额对 Curve 的占比在过去两个月从 43% 多上升至 89%。Uniswap DAO 的这项提议旨在提升 Uniswap 在稳定币市场的竞争力,当前这一市场份额主要由 Curve 和 DODO 占据。[2022/1/19 8:58:47]
Curve如何实现较高的年化收益?
只要有人在Curve上进行交易,流动性提供者都会平均分配平台获得的交易手续费收益,Curve交易量上升,年化收益也会提高。
但更多的收益来自于流动性资金存入Compound之类的借贷协议,除了Curve交易手续费之外还能获得额外的利息。
此外,Curve将发行CRV治理代币,奖励流动性提供者。
CRV代币
Curve的治理代币是CRV。CRV持有者可以参与未来Curve的线上治理。
1inch钱包支持Mercuryo法币到加密网关解决方案:金色财经报道,据官方消息,链上交易聚合器1inch Network与跨境支付网络Mercuryo达成合作。1inch DeFi钱包已支持Mercuryo的法币到加密网关解决方案。据悉,Mercuryo允许用户在180多个国家或地区使用银行卡、Apple Pay和Google Pay的一键式付款方式来购买ETH、DAI及USDT。[2021/5/28 22:50:54]
代币发行
CRV代币总量为30.3亿,具体如下:
62%分发给流动性提供者
30%给股东,在2-4年内线性解锁
3%给团队成员,在2年内线性解锁
5%作为社区储备
其中有13亿CRV会在初始发行中完成分配,具体如下:
5%分发给早期Curve流动性提供者,在1年内线性解锁
30%给股东,在2-4年内线性解锁
3%给团队成员,在2年内线性解锁
算法稳定币Frax Finance:Curve池奖励通过Curve Gauge直接分发:算法稳定币项目Frax Finance发推称,Curve池奖励现在通过Curve Finance的Gauge直接分发,因此用户可以同时赚取CRV和FXS。[2021/5/23 22:35:26]
5%作为社区储备
初始Curve流动性挖矿已于区块高度10627591结束。此时间前在Curve中提供流动性的用户可以在以下地址检查自己的初始CRV数量:https://www.curve.fi/earlyCRV。这些CRV将在1年内线性解锁。
在上线初期,CRV流通量为0,初始释放速率约为每天200万CRV。这200万CRV主要由以下组成:
初始发行中流动性提供者、团队成员所持有的CRV逐步释放
后续流动性提供者获得的CRV奖励
如何获得CRV
作为普通用户,获得CRV的方法有两种:
在Curve提供流动性,作为流动性提供者获得CRV具体操作方法见本文「如何成为流动性提供者获得CRV」部分。
动态 | 科威特国家银行或将使用xCurrent进行跨境结算:据cryptobriefing报道,中东地区最大的银行之一科威特国家银行(NBK)可能会在未来几周内开始使用Ripple的跨境结算服务xCurrent支付解决方案。据报道,NBK一直在积极准备使用xCurrent进行首次交易。该银行目前正在等待科威特央行的批准,消息人士称,该银行希望在10月底或11月初之前使用xCurrent。[2018/10/23]
在支持CRV的交易所购买如需了解支持CRV的交易所,请关注Curve官方公告。
防提醒
截至2020.08.13,CRV代币还未正式发行,关注此链接了解CRV合约地址:
https://www.curve.fi/contracts。谨防子发行的假CRV代币。
如何使用Curve进行币币兑换
1.打开imToken应用和Curve网页
PS:Curve?网页?https://www.curve.fi/
麻省理工学院Digital Currency Initiative项目区块链研究顾问兼CoinDesk顾问董事Michael J. Casey猜测:Facebook可能会发行数字代币FBCoin:日前,麻省理工学院Digital Currency Initiative项目区块链研究顾问兼知名区块链媒体CoinDesk顾问董事Michael J. Casey猜测Facebook可能会发行数字代币FBCoin,而且还预测了Facebook数字代币模式:先预挖一个大型数字代币池,然后向股东分配大多数FBCoin,再根据原创内容等指标把剩下的分销给用户。之后,Facebook公司可能会要求平台广告必须使用FBCoin支付,继而形成一个市场,用户也可以通过自己的内容创作来赚钱。FBCoin价格会基于需求和供给,与美元挂钩。[2018/1/23]
2.点击Curve网页上的「ConnectWallet」,在弹出的窗口中点击「ShowMore」,再点击「WalletConnect」图标。
3.点击imToken软件右上角的二维码图标,对准网页端的二维码扫一扫,并在手机端进行DApp连接授权。
4.连接成功后,在「From」和「To」栏内选择需要兑换的代币和数量,点击「Sell」即可进行币币兑换,在页面下方可以查看预估手续费。
点击Advancedoptions高级选项,可以选择流动性池并自定义可接受的最大滑点和矿工费
滑点:可简单理解为价差,即实际成交价格与当前价格的差别。
5.在imToken上点击「下一步」进行交易的授权,在进行授权后选择「继续发送」,点击「下一步」。
6.在授权交易和币币兑换交易成功以后,可以在资产界面看到DAI已经被成功兑换为USDT。
如何成为流动性提供者获得CRV
成为Curve流动性提供者的方式有很多,这里介绍其中操作较为简单的一种,以加入Compound池为例。
首先,同「如何使用Curve进行币币兑换」部分的1~3步,在imToken通过WalletConnect扫描授权Curve网页连接。
1.连接成功后,在CurvePools里选择一个流动性池,这里以Compound为例,点击Compound。
实际操作中,如果参与,建议选择资金量更大、收益率更高的流动性池?
2.进入Compound池以后,点击页面上方菜单栏中的「Deposit」。
3.Compound池支持稳定币DAI和USDC的存入,并默认存入钱包中所有的DAI和USDC。如果你想要自定义存入流动池的稳定币数量,可以点击「Usemaximumamountofcoinsavailable」,使该选项方框内的X消失,进入自定义模式。
4.方框内的X消失后,进入自定义模式,DAI和USDC两个输入框会从原来的深灰色变成深蓝色,此时我们可以手动设置存入流动池的稳定币数量。
5.点击Deposit存入,并在imToken上点击「确认」进行交易的授权。在Curve的网页端可以查看到稳定币存入流动性池后得到的LPtoken数量和单价,以及预计的矿工费。
由于最近矿工费一路猛涨,可以从图中看到,朝流动池存入稳定币需要支付一笔300~400元的矿工费,因此如果存入的稳定币数额太小,可能会出现最终收益无法覆盖矿工费的问题,导致亏损。因此请先计算好你的最终收益能否覆盖掉支付的矿工费。
6.在进行授权后选择「继续发送」,点击「下一步」,交易发出后可以在ETH的历史交易界面看到两笔等待打包的交易,分别是授权交易和稳定币DAI兑换为LPToken的交易。两笔交易成功后,即可在资产界面查看收到的LPToken,从Compound池中获得的LPToken对应的代币名就是「cDAIcUSDC」。
以上仅以Curve流动性池中的Compound池为例,不同池子的操作方式略有不同。在操作前,需做好调研,避免误操作。
如果你对流动性挖矿比较熟悉,且希望将收益最大化,还可以将加入Curve池子后获得的LPtoken存入Balancer等其他支持流动性挖矿的协议,获取更大收益。具体操作这里不作介绍,如果需要进行此类操作,请确保自己对这些项目有充分了解,不要盲目操作。
注意事项
合约风险:虽然Curve通过了安全审计,但不代表其可以避免所有风险。
无常损失:作为流动性提供者,需要注意无常损失。了解「无常损失」:https://zhuanlan.zhihu.com/p/141925803
汇率风险:注意稳定币汇率波动,可能存在风险。
矿工费:在Curve中参与流动性挖矿需发起链上交易,由于目前矿工费较高,如需参与,矿工费成本也是不可忽视的考虑因素。
了解更多
Curve官网:https://www.curve.fi/
Curve白皮书:https://www.curve.fi/stableswap-paper.pdf
Curve博客:https://guides.curve.fi/
Curve官方社区:https://discord.com/invite/9uEHakc?
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