重新理解以太坊:如果你都没体验过这些 就别跟我瞎说你对以太坊的看法了_EFI:DEF

如果你对以太坊的理解,还停留在那个“发Token的工具”的话,那么显然你有些跟不上时代了。

当然,这并不是说以太坊已经无法胜任这个职能了。事实上,目前大部分新的Token还是选择了在以太坊的平台上发行,只有少部分选择了其他公链,比如BNB、EOS和TRX上。

那么,以太坊现在是个什么样的“工具”呢?有个博主发推说:“如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法啦。”

他提到的内容大概是这样的:

只有你在进行过下列这些操作之后,你才有资格来对以太坊评头论足:

用过ArgentWallet

用过DAI

用Compound借过钱

在MakerCDP上存过钱

a16z:重新启动Web3初创者加速器计划“Crypto Startup School”:10月19日消息,a16z Crypto宣布重新启动Crypto Startup School(CSS)并将其扩展为一个完整的加速器计划。a16z Crypto于2020年2月启动了CSS,目标是帮助开发者创建新的Web3项目,已帮助Phantom、Goldfinch等应用筹集了超过3亿美元资金并打造了用户喜爱的产品。

据悉,CSS计划中除了教育和指导部分,参与者将获得50万美元的种子资金来建立他们的公司。该计划将于2023年3月6日开始,持续12周,团队将在加利福尼亚州洛杉矶亲自参与,申请现已开放,截止日期为2022年11月30日。[2022/10/19 17:31:52]

在Uniswap这个DEX上交易过

Paxful CEO敦促用户自行保管加密货币:金色财经报道,点对点交易平台Paxful的首席执行官Ray Youssef以FTX的崩溃为由,敦促Paxful的1100万客户自行保管他们的加密货币。[2022/12/13 21:40:39]

我相信很多人看完这条推文后,第一反应都是:这和我知道的以太坊是一回事儿吗?

其实,还真就是一回事儿。以太坊现在的主力应用方向早已不再是发行Token,而是大家都很熟悉的一个词——DeFi。

当然,如果从严格意义上讲,发行Token不也是DeFi中的一种吗?目前来看,DeFi的发展已经停下了“突飞猛进”的脚步;从锁定的金额来讲,DeFi已经开始有了下跌趋势。

当DeFi的热度冷却下来,我们也可以冷静下来思考和讨论这个东西。刚好那位博主提到的这几个项目都是目前DeFi领域的头部项目,所以就拿这几个项目来聊一聊目前大家都在说的DeFi具体落地在了哪些方面,都能做些什么?

CNBC主持人:或在一万美元水平重新买入比特币:金色财经报道,CNBC主持人、美国股市评论员Jim Cramer表示:“如果能以10,000 美元、11,000 美元或12,000美元的价格购买比特币,我会再次买入。我曾在这一水平买入了很多。”Cramer还提到勒索软件攻击是他退出比特币市场的原因。[2021/6/23 23:58:26]

DeFi排名,数据来源:DeFiPulse

01稳定币Dai

白话区块链在之前的推文《稳定币是什么,和法定数字货币有啥关系》中,介绍过稳定币的三种类型,其中之一便是“加密资产抵押型”稳定币。

目前,最具代表性的“加密资产抵押型”稳定币便是Dai。作为目前以太坊DeFi领域稳稳的头部和最去中心化的稳定币,Dai贡献了DeFi大量的锁仓比例。

Basis Cash宣布重新调整V2通胀激励措施:2月20日,算法稳定币项目Basis Cash官方发文宣布重新调整通胀激励措施。官方表示当前代币排放计划过于简单,现建议V2协议将目前按75/25分配的BAS代币排放计划重新进行调整。具体调整为:

1.当BAS价格低于稳定币锚定价格时:60%在BAC/DAI和BAC Vault之间动态分配、15%分配给董事会成员、BAS/DAI池分配10%、BAB质押池分配5%、向发展基金分配5%,用以建立战略储备(回购销毁建立合作关系等);

2.当BAS价格高于稳定币锚定价格时:60%在BAC/DAI和BAC Vault之间动态分配、5%分配给董事会成员、BAS/DAI池分配10%、交易对策略分配5%、向发展基金分配15%,用以建立战略储备(回购销毁建立合作关系等)。[2021/2/20 17:32:24]

任何金融系统,都必须基于一个稳定的货币运行。股票需要有价格,债券需要有价格,借款、贷款也不可能你今天借十块明天变五块。这些都需要有一个价格相对来说比较稳定的货币作为支撑。

3个关键指标表明比特币价格正准备重新测试11000美元:Cointelegraph分析文章称,短期来看,有三个因素可能增强看涨情绪并将价格推高至11000美元上方。可能的催化剂是Square投资价值5000万美元的比特币、长期积累阶段以及最近链上活动的激增。[2020/10/9]

DeFi的未来,一定是基于比较稳定的加密货币。有人认为是未来价值庞大之后逐渐趋于稳定的比特币,但目前肯定是基于稳定币,否则很难有稳定的金融系统。

所以,以Dai为代表的“加密资产抵押型”稳定币,是DeFi最基本的支撑。

02MakerCDP

以太坊上的这个”工具“,其实就是上面那个稳定币Dai“生产”的地方。你可以在这里抵押ETH从而获得稳定币Dai。

在绑定了钱包,并确定钱包里有足够的ETH之后,只需点击“生成”按钮,门户就会在后台启动生成流程,即在以太坊区块链上完成几个智能合约交易。

没错,在MakerCDP中,一切都是交给智能合约进行处理的,毕竟去中心化是大家的核心追求。

03Compound

Compound是一个基于以太坊的、开源的去中心化借贷协议。它不同于一般的点对点借贷协议,Compound更像是一个去中心化的银行。

能看到实时收益是Compound的特色之一。目前,由MakerDAO推出的稳定币资产Dai存在Compound中,可以获得将近5%的年化收益率。由于这个收益是实时更新的,所以对于普通用户来说,能够每天看到自己的资产在增长,Compound非常像余额宝。

另外,Compound的利率是根据Token的市场供需自行调节的,所以经常会短期内出现极夸张的利率,比如下图中利率:

04Uniswap

2018年11月,得到了以太坊基金会资助的开发者HaydenAdams在以太坊的主网上发布了去中心化交易平台协议:Uniswap。

Uniswap是一组部署到以太坊网络上的智能合约,所有的运行过程都发生在链上;Uniswap没有自己的Token,完全去中心化,创始人除了之前以太坊基金会的资助,并不会通过这个Uniswap项目赚取任何收益。

Uniswap的构思非常简单但很巧妙,它使用等价的ETH和ERC-20Token在以太坊上建立链上交易对池,链上交易对池采用了自动做市商算法来执行交易,从而免去了订单簿和交易对手方。这种自动做市商算法的一大特点是,无论订单簿规模有多大,或者流动性资金池有多小,它都能提供流动性。

相比于其他交易平台,Uniswap交易平台的智能合约设计能够大幅减少Gas的用量,节省费用。

这听起来可能比较复杂难懂,尤其是很多人不太了解做市商方面的知识。不过没关系,记住这一点就行:不同于其他交易平台的交易体验,Uniswap给你的是“兑换”体验。

界面非常简洁,就和我们去银行换汇一样,告知我们目前的兑换率,你想换多少钱,拿来换就是了。不仅简单,而且还足够去中心化。

05以太坊DeFi的缺陷

对于以太坊今年主要的DeFi赛道,上述几个平台和产品基本上就能够代表了。

其实,金融的本质还是“借款、贷款”。将“借款、贷款”去中心化的尝试,目前来看的确是可行的,但也容易产生比较大的风险,而这个风险主要来自于加密资产的价格波动实在太大了。

最后,还是要强调一下,目前DeFi生态的实用性仍然不强,并且学习成本较高。比如本文介绍的这几个以太坊上最具代表性的DeFi项目,即便是区块链行业内的从业者、加密货币普通投资者,亲自使用过的人也为数不多。

06小结

针对以太坊“押宝”在DeFi这条路上,很多人说是以太坊的自救,并不是如同当年1C0一样能带来行业剧变的模式。随着以太坊价格的持续低迷,曾经被业内“吹捧”一时的DeFi热度逐渐冷却下来,“以太坊自救”这一说法也被越来越多的人所不认可。

另外一些人却持相反的观点。他们认为,虽然目前的DeFi热度下降,但这只是因为前期炒作太严重了。正如整个区块链行业还处于初期阶段,初出茅庐的DeFi虽然目前很脆弱,但未来的发展前景是无限的。

关于以太坊和DeFi的未来如何,最后终究还是需要时间给我们答案。

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金智博客

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