火药味浓厚的Facebook的稳定币项目Libra听证会结束了,美国当地时间7月29日,同为稳定币的USDT也将面临“合规大考”。USDT背后的公司经历了什么?此次听证会将会就哪些问题进行讨论?本文为您梳理来龙去脉。
第一问说好的锚定一美元,稳定币够不够稳定?
2018年6月,Tether被爆出疑似操纵比特币价格,随后市场对其涉嫌超发与真实储备资金问题颇具争议。对此Tether公司曾发表一份第三方报告,宣称其加密货币有足够的美元储备作支撑。然而市场却仍然对其存疑,报告并非审计报告,报告内的数据也不足以证明其完全有美元背书。Tether也并非独立的公司,其与数字货币交易所Bitfinex算的上是同宗同源。
此后,质疑储备金一事一直围绕着Tether。Tether与富国银行、NobleBank分道扬镳后,鲜少有愿意为其提供服务的银行。
关于XMR钱包升级完成开放充提的公告:欧易OKEx官方公告,已完成XMR钱包升级,将于2021年4月19日17:00 (HKT) 开放XMR的充提。[2021/4/19 20:36:24]
2018年10月,Bitfinex声称与巴哈马的DeltecBank&TrustLimited银行达成业务关系,但其后的证据表明,Tether曾存款至Deltec银行,但已撤回资金。
2018年11月,Bitfinex开始使用CryptoCapital这种“伪银行”为其提供出入金服务。
2019年3月,Tether在官方网站中更新了对USDT介绍,不再称USDT仅仅是以法定货币美元支持的稳定币,而是说,支持USDT的“储备”可能有时包括其他资产。
第二问历时3个月,Bitfinex与NYAG互相“锤”了什么?
MakerDAO关于将ETH债务上限提升的执行投票已获通过:MakerDAO通过执行投票正式将ETH债务上限从3.4亿提高到4.2亿,生效时间为北京时间8月19日18时51分。注:债务上限是指系统允许抵押各币种生成DAI的最大数量。[2020/8/19]
2019年4月25日,纽约总检察长办公室指控Bitfinex挪用Tether价值8.5亿美元的资金储备填补亏损,纽约居民,并要求Tether停止借钱给Bitfinex。Bitfinex对此回应称,8.5亿美元并未丢失,只是存放在CryptoCapital的账户里暂时被查封和保护,且NYAG的指控并不合理,因为交易所在争议期间并没有在纽约运营。
由此,两方对战拉开帷幕。
5月8日,Bitfinex正式公布了首次交易所发行发币LEO的英文版白皮书。根据白皮书显示,LEO全部采取私募发售,共发行10亿个,10亿个LEO等值于10亿个美元挂钩的USDT。此举疑似用来填补8.5亿美元的资金缺口。
动态 | 维权人士回应《关于OKCoin币行办公室遭遇身份不明人员围堵攻击的声明》:据魔牛财经消息,数十投资人根据《关于OKCoin币行办公室遭遇身份不明人员围堵攻击的声明》做出了几点回应:
1、大部分的维权人士全部提供了OKCoin对接人要求维权人士登记的工单和登记表,没有登记的是因为已经很久没有人和他们主动对话和接待了;
2、OKCoin申明中提到的幕后操纵人“张某庆”确有此人,但无法确认他是否是其他人的幕后,起码“张某庆”不是维权人士的幕后;
3、“下跪维权者李某栋”表示OKCoin是完全捏造的;
4、维权者围堵徐明星最长的超过3个月了,并不是被人雇佣;
5、OKCoin既然说维权者没有提供信息,但能准确冻结所有维权者的账号,此说法矛盾;
6、维权者均是成年人,认服输,但不接受操纵,请OKCoin主动公布办公室的监控视频,证明维权者打砸了OKCoin的财物,而事实就是,OKCoin再一次的栽赃陷害。正确的是,事后维权者之一的瘦小女士去医院检查,是颈椎严重错位;
7、对于OKCoin员工被“维权者”强行推下楼梯一事,OKCoin可以去起诉或者质疑派出所解决不彻底,可以通过法律手段来解决;
8、此数十维权者无法代表所有维权人士,呼吁所有维权人士理性维权,用法律的手段维护自身的权益,但也绝不向非法期货平台屈服。绝不参与所谓绑架高管的这种过激行动。其他人的过激行为也和此数十维权者无关。
他们同时也表示知晓数字货币的风险,但是无法接受一个被操纵的数字货币市场、一个被操纵的期货。[2018/10/14]
5月17日,Bitfinex发布公告称,此前NYAG提出的对Bitfinex的禁令模糊,纽约最高法院法官JoelM.Cohen批准了Bitfinex的动议,明确允许Bitfinex和Tether继续其正常的商业活动,但仍是在90天内禁止动用Tether的资金,且NYAG办公室可以在到期两周前请求法院延长禁令。
行情 | USDT溢价率达到2.06%:金色财经报道,截止10:00,USDT在火币场外报价7.13元,与此同时,美元兑人民币汇率为6.986元,溢价率达到2.06%。[2020/2/17]
7月初,美国纽约总检察长办公室(NYAG)提交了一份报告,详细描述了Bitfinex和Tether涉嫌在纽约州发行非法的交易证券,而且是非注册证券运营商。在此之后,NYAG再次提交文件,声称Bitfinex和Tether与纽约州有联系。文件包含的证据显示,在他们表示已在2015年停止此类活动后,Bitfinex继续为纽约交易者服务。Bitfinex此前辩称,与纽约客户没有业务往来,因此不应被要求遵守NYAG的调查要求。
7月22日的最后一次举证,Bitfinex和Tether的总法律顾问StuartHoegner提交的法律文件表示,NYAG提供的一些文件似乎概述了纽约居民如何在Bitfinex上进行交易,然而实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。
动态 | Upbit与Bittrex同步在USDT交易区上线ZRX、DOGE、BAT、RVN等代币:Upbit今日与bittrex同步在USDT交易区上线ZRX、DOGE、 BAT、RVN等代币。[2018/10/25]
第三问听证会辩什么?
挪用5亿美元资金能否实锤?
在4月25日发布的公告显示,纽约州总检察长LetitiaJames称,检察官调查认定,Bitfnex将8.5亿美元用户和企业的资金转给支付处理商CryptoCapital,用于弥补Bitfinex并未向投资者披露的损失。Bitfinex和Tether的高管进行了一系列有利益冲突的企业交易,从中Bitfnex可以获得Tether多达9亿美元用于支持USDT的现金储备,Bitfinex已经至少动用了7亿美元Tether的储备,而Tether的资金动向也没有向用户披露。
对此Bitfinex的回应是:8.5亿美元在CryptoCapital的账户里暂时被查封和保护。
也就是说,这比大额资金是否还存在倒是要看CryptoCapital是否靠谱了。
这家位于离岸业务天堂巴拿马的金融公司CryptoCapital,被爆出曾与多家数字货币交易所有过合作,其中包括币安、Kraken、BitMEX以及创始人离奇死亡导致资金去向不明的QuadrigaCX。
然而根据查询到的资料显示,2018年12月,因涉嫌和其它金融犯罪业务,CryptoCapital在多家银行的账户被关闭,该公司发给合作伙伴的信件显示,其在伦敦的汇丰银行账户、美国和葡萄牙的账户都被冻结。
在7月22日的最后一次举证时,Bitfinex与Tether方面就此事也并无更多补充内容。
是否违法当地法律在纽约州发行交易证券?
自今年4月以来,NYAG一直在积极调查Bitifnex及其合作伙伴公司Tether。据NYAG称,Bitfinex和Tether向特定投资者发放了无担保的“贷款”,他们质疑每个Tether稳定币在储备账户中以1:1美元支持的说法。
对此,Bitfinex和Tether向法官提出请求彻底驳回NYAG对他们的指控,理由是,他们与该州投资者没有任何关系,也不允许该州居民使用其平台。
然而指控并未被撤销,两方对站不断升级。
NYAG提供纽约用户的IP日志作为证据。直到2019年1月,Bitfinex受访者与纽约交易员就他们在该平台上的活动以及CryptoCapital的基金配置进行了沟通。
7月22日Bitfinex和Tether总法律顾问提交的文件表示,NYAG所提交的“纽约客户”名单是在纽约没有实体的外国实体,这些实体符合交易条件。
文件中还提到,USDT不是国家马丁法案规定的证券或商品,Tether和Bitfinex的注册地不在纽约,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,NYAG所引用的法律不适用。而且在纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。
是美国纽约州的一般商业法。该法案赋予检察长额外的力量和检察权以对抗金融活动,其严苛程度超过其他所有州的同类法案。按照该法案,检察官可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。)
第四问听证会后,影响几何?
近期,USDT增发不断,截止至北京时间7月15日下午18点,近一周发行了近2亿枚USDT。7月15号,更是在波场链上误操作发行50亿USDT,此举不禁让人们对其再添技术上的质疑。
Bitfinex与Tether等公司或将面临高额罚款,而占据市场大幅比重的稳定币虽不至于瞬间崩塌,但此次听证若遇到重击,也不排除USDT再次出现此前大幅折价的危机。
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