币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力_DEFI:ETH

币安发布了一份关于DeFi市场的研究报告,我们把报告的重点摘录下来方便大家阅读。

这份报告的主要观点:

·DeFi已经成为以太坊的主要应用之一,主要的DeFi应用几乎都在以太坊上开发。DeFi应用中最重要的就是DAI,这是一个去中心化的稳定币,在Maker生态中生成。

·对于市场参与者,贷款和借款协议都有不同的激励方式:

对于借款方,可以去看空某种资产

对于贷款方,可以去添加资本赚取收益

对于这两方来说,都可以跨平台套利

·去中心化的、非托管协议相比传统金融产品,有很多优势

透明度和价格效率,因为价格受到市场需求的影响

彭博社:FTX启动平台资金余额“异常情况”的调查:金色财经报道, FTX已经启动平台资金余额“异常情况”的调查,据此前相关报道称,FTX在过去24小时内遭遇了约6.62亿美元的代币外流情况,FTX US总法律顾问Ryne Miller对外声称是“钱包移动出现异常”。[2022/11/12 12:55:50]

借贷的便利性和速度

审核的力度保持不变

·不过,去中心化的金融产品依旧有风险

技术上,智能合约替代交易对手的风险

流动性低

总而言之,DeFi现在还在非常初期的阶段,可是非常引人瞩目,个人和机构可以通过这种方式得到更广泛的资本渠道,无需中间人。

彭博社:Robinhood数字钱包拟支持直接使用加密货币存款和取款:金色财经报道,此前有消息称零售交易平台 Robinhood 正在测试一款数字钱包功能,旨在让用户能够发送和接收比特币 (BTC) 等加密资产。不过彭博社9月21日最新报道称,根据Robinhood流出的iOS应用程序钱包功能测试版截图显示,其中已经加入了加密货币提款界面,但其他细节仍然很少。现阶段,Robinhood 用户只能用美元购买加密货币并在平台上交易数字资产,因为该应用程序不支持直接使用加密货币存款和取款,但随着其平台交易用户(尤其是狗狗币用户)的数字货币存取款需求逐渐增加,近期这一呼声越来越高。[2021/9/21 23:40:37]

以下数据均截止到6月5日,本篇重点强调以太坊上的应用。

彭博社:Axie Infinity让因疫情失业者变成加密交易者:8月26日消息,彭博社发长文介绍了链游Axie Infinity,称其正帮助因疫情失业者变成加密交易者。Axie Infinity日活跃用户已从今年4月的3万人增至8月的逾100万人,其中多数都来自受疫情重创的发展中国家,包括菲律宾、巴西和委内瑞拉。AXS的价格在过去两个月飙升,与菲律宾的整体经济形成鲜明对比,该国目前约有十一分之一的人失业。从2018年推出到今年7月1日,Axie Infinity仅为Sky Mavis创造了2100万美元的收入,但过去两个月,它就带来了4.85亿美元的收入。有迹象表明新玩家并不完全了解如何保护他们的收益。加密分析师认为这里存在巨大的加密货币教育机会,很多玩家从未接触过加密货币,从未有过钱包,也从未在区块链中转过账。(彭博社)[2021/8/26 22:38:10]

目前,大多数DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH,超过5亿美元。比特币上将闪电网络视为DeFi应用,闪电网络已经锁定了约800万美元。EOS网络靠REX吸引了超过9000万个EOS抵押,价值超过了6亿美元。

公告 | 币安将于明日12:00开放NANO/USDT、OMG/USDT、OMG/BNB交易市场:据币安公告,币安将于2019年04月03日中午12:00上线 NANO/USDT、OMG/USDT、OMG/BNB 交易市场。[2019/4/2]

图1,链上的DeFi应用数量

图2,链上的总抵押金额

以太坊上的DeFi应用列表

项目

介绍

支持资产

锁仓量

Bloqboard

基于MakerDao和Compound协议构建的P2P借贷平台

BAT,DAI,REP,WETH,ZRX

N/A

Compound

P2P借贷平台

BAT,DAI,ETH,REP,USDC,ZRX

27.05

Dharma

P2P借贷平台,但是有点半中心化

DAI,ETH,USDC

21.39

dYdX

保证金贷款和衍生品的去中心化交易所

DAI,ETH,USDC

5.74

ETHLend

P2P加密借贷市场,借款人和贷方可以设定所需的贷款条件,以及一套可以用作抵押品的可接受的代币和相应的利率

157种ERC-20token

1.42

Fulcrum

保证金借贷平台

BAT,DAI,ETH,KNC,REP,USDC,WBTC,ZRX

0

InstaDApp

去中心化银行协议

DAI,ETH,KNC,MKR,REP,USDC,TUSD,WBTC,ZRX

2.15

Lendroid

保证金贷款和借贷平台

任何ERC20token

N/A

Maker

通过超额抵押借入稳定币

DAI,ETH

403.92

Marbie

以太坊上的开源P2P银行

N/A

N/A

NuoNetwork

P2P借贷平台

BAT,DAI,ETH,LINK,USDC,ZRX

7.14

RipioCreditNetwork

P2P信用网络借贷平台

Argentinepesos,MANA,RCN

N/A

Zerion

与不同协议集成的去中心化银行平台

BAT,DAI,ETH,REP,USDC,ZRX

N/A

图3,抵押百万美元以上的DeFi

图4,可以托管资产和不可以托管资产的借贷款利率对比

图5,Dharma和Compound的总抵押量的变化

图6,MakerDao中总抵押量的变化

图7,MakerDao中的稳定费率变化,5月31日首次下调2%

图8,DAI的供应量

图9,主流稳定币的流通市值

以太坊是现在最大的可应用的去中心化平台,其他区块链,比如EOS,也会加入到去中心化借贷这个风口中。虽然目前去中心化借贷仍有一些风险,可是随着越来越多的借贷应用出现,这些风险会随之缓解,用户的选择越来越多。

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