2013年，加密货币投资者、爱好者、金融监管机构和加密社区见证了世界上最大的比特币交易所——Mt.Gox的崩溃。纽约监管机构决定，它们需要介入，以确保这种事情不会在纽约州发生。两年后，纽约州金融服务部发布了关于虚拟货币交易的“BitLicense”制度。自2015年9月22日发出第一张BitLicense以后，NYDFS近几年来已经颁发了10多张牌照。
加密货币金融服务公司Circle是第一家取得NYDFS牌照的公司。
一般而言，业务范围涉及纽约州的数字资产公司，或居住在纽约、在纽约州有营业地或在纽约开展业务的公司和个人都需要从纽约州金融服务局申请BitLicense牌照。
Binance Labs投资zkWAS基础设施提供商Delphinus Lab:金色财经报道，Binance Labs投资zkWASM基础设施提供商Delphinus Lab。Delphinus Lab的目标是通过建立在zkWASM的专用应用程序特定的rollup服务来发展Web3 DApps的生态系统。该公司已实施了第一个已知的开源zkWASM虚拟机，支持去信任计算和应用程序SDK。
这笔资金将用于Delphinus实验室基于zkWASM的应用程序汇总平台zkWASM Hub的持续开发，该平台为Web3应用程序开发提供自动验证和批处理服务。[2023/8/21 18:13:44]
这一规定适用于从事以下“虚拟货币”业务活动的任何公司
币安App集成Venus Protocol小程序，开放去中心化借贷功能:据官方公告，5月19日，币安宣布集成DeFi项目——Venus Protocol小程序，此举标志着币安App（iOS 和Android版本）首次整合去中心化借贷功能。Venus Protocol是BNB Chain上的去中心化货币市场协议。
据悉，Venus Protocol是币安App上线的第二个DeFi项目，首个入驻项目是PancakeSwap小程序。[2022/5/20 3:29:08]
虚拟货币转移服务
代其他人存储、持有、托管、控制虚拟货币
Venus发布LUNA预言机事件补充公告，已获BNB加速器基金的即时贷款承诺:5月14日消息，BNBChain上借贷协议Venus发布LUNA预言机事件补充公告称，UTC时间5月12日09:20左右，Chainlink对LUNA的价格反馈达到价格下限，并被其以0.107美元的价格暂停，而Venus的LUNA市场继续运行，但现货价格继续下跌，4小时后现货价格约为0.01美元时团队发现问题并暂停协议，资金损失缺口约1420万美元，拥有1500万美元余额的Venus风险基金将随着时间的推移支付全部缺口。
此外Venus还与BNB加速器基金进行了谈判，将为Venus提供即时贷款以支付流动性（如果由于任何短缺而需要的话），Venus还将在VIP-60通过后48小时恢复运行，由治理时间锁控制。
此前报道，Venus因Chainlink暂停LUNA价格更新而损失超1000万美元，计划由由风险基金进行弥补。（Medium）[2022/5/14 3:15:39]
为客户买卖虚拟货币
为客户执行虚拟货币交易服务
控制、管理或发行虚拟货币。
BitLicense不适用于接受比特币支付的零售商或从事比特币交易或购买的零售商。同样，只要软件开发者不占有客户的数字资产，他们就能得到豁免。
关键条款
1.遵守书面合规政策
被许可人必须遵守和执行书面合规政策，包括反欺诈、反、网络安全、隐私和信息安全政策，以及BitLicense法规要求的任何其他政策。此外，这些政策必须由持牌人的董事会审查和批准。
2.最低资本要求
被许可人必须始终维持最低资本金，其数额和形式由纽约市金融服务部负责人决定，以确保被许可人的财务完整性，并根据对每名被许可人的特定风险评估，确保被许可人可持续经营。确定最低资本金数额时考虑的因素包括但不限于：
被许可人总资产的构成，包括每种资产的头寸、规模、流动性、风险敞口和价格波动；
被许可人总负债的构成，包括每种负债的规模和还款时间；
被许可人虚拟货币业务活动的实际和预期数量；
被许可人是否已根据《金融服务法》、《银行法》或《保险法》获得监管机构的许可或监管，或是否受金融产品或服务提供商等法律的约束，以及被许可人是否具有良好的声誉；
被许可人的流动性状况；
被许可人通过其信托账户或债券为其客户提供的财务保护；
被许可人提供的产品或服务类型。
3.纽约州金融服务部审查
被许可人至少每两年接受一次NYDFS检查。检查包含以下评估内容：
被许可人的财务状况
经营业务的安全和稳健；
管理层的政策；
被许可人是否遵守法律、法规和规章的要求；
被许可人的账簿、记录、账目、文件和其他信息。
4.财务报表的独立审计和内部控制结构的有效性
被许可人需要在财政季度结束后的45天内提供季度财务报表，提交经审计的年度财务报表，以及独立注册会计师对被许可人内控结构有效性的意见和证明。
5.守法程序、业务连续性和灾难恢复计划
被许可人需要进行初步风险评估，以考虑与被许可方的活动、服务、客户、交易对手和地理位置相关的法律、合规、财务和声誉风险，并应建立、维护和执行：
反计划
有效的网络安全计划，包括渗透测试，以确保被许可方电子系统的可用性和功能性，至少进行季度的审查，防止任何敏感数据免受未经授权而被访问、使用或篡改
合理设计业务连续性和灾难恢复计划，以确保在被许可人的正常业务发生紧急情况或其他中断时，服务不中断。
原文标题：NewYorkStateDepartmentofFinancialServicesBitLicense–keyprovisionsvirtualcurrencybusinessesshouldconsider
原文来源：https://cryptoslate.com/new-york-state-department-of-financial-services-bitlicense-key-provisions-virtual-currency-businesses-should-consider/
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。