来源：加密谷
从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。
欧盟的第5项反指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修改，以使该指令生效。
为了实现指令生效这一目标，英国通过了《2019年反和恐怖主义融资(修订)条例》，并修订《2017年反,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLRs)。然而，英国采取的方法超出了第5项反指令的要求。第5项反指令专注于数字资产业务，即将数字资产与法定(传统)货币相互兑换，以及托管钱包提供商。
Starkware开源Cairo编程语言的最新版本:金色财经报道，区块链开发公司 Starkware 开源了其编程语言 Cairo 的新版本，Cairo 支持 Starkware 的Layer 2网络 StarkNet 和 StarkEx。根据一份声明，这是该语言自创建以来的第一个主要版本，新版本将很快被引入 StarkNet。[2022/11/25 8:06:15]
2018年10月，反金融行动特别工作组(FATF)对协议进行了修改，明确澄清协议内容适用于涉及数字资产的金融活动和数字资产服务提供商(VASPs)。FATF对数字资产活动的定义要宽泛得多。英国已采取行动，使其MLRs的范围更接近FATF建议的内容。
监管英国数字资产业务中反/反恐怖融资的监管机构是英国金融行为监管局(FCA)。
谁将受到影响？
CaixaBank数字金融分支机构Imagin进军元宇宙:4月9日消息，CaixaBank数字金融分支机构Imagin成为首家在元宇宙开设网站的欧洲金融科技公司。Imagin将通过imaginCafé的虚拟版本进入元宇宙。imaginCafé是该公司位于巴塞罗那市中心的实体空间，用户可以在这里访问与文化、创意、技术和可持续发展有关的内容。
该网站的元宇宙版imaginCafé采用了3D模型，位于繁华的福雷斯特广场（Forrest Plaza）的虚拟平台Decentraland上，用户可以通过他们的数字设备使用链接或二维码进入。除了在Decentraland的体验空间，imagin还在增强现实平台OVR中获得了一个虚拟地块，并在该平台上建立了自己的imaginCafé。（Finextra）[2022/4/9 14:14:03]
这些变化适用于在英国运营的以下类型的数字资产业务:
为迎接2018世界杯 OKEx交易送1亿个CAI:OKEx将于香港时间6月13日11:00对用户账户中持有的OKB数量进行快照，持有100个#OKB# 及以上，且在6月6日11:00至6月13日11:00期间参与CAI交易的用户，根据OKB持有量占比，瓜分1亿个CAI。[2018/6/6]
数字资产交易提供商
进行法定货币与数字资产兑换的公司，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司促进或提供一个市场，将潜在买家和卖家聚集在一起，进行法定货币与数字资产兑换，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司。新数字资产的发行者，例如首次币发行或首次交易所发行(IEO)。经营ATM的公司进行法定货币与数字资产兑换。
托管钱包供应商
为客户提供数字资产管理和保护或通过私人加密密钥以持有、存储或转移数字资产服务的公司。
声音 | 香港英诺基金合伙人：2020年前区块链会有更高效、更安全、更包容的设施:据证券时报消息，在第6期西丽湖金融科技大讲堂上，香港英诺基金合伙人邓永强指出：“区块链是非信任环境中的信任服务基础设施，这是它的本质”，他预计，2020年前区块链就会有更高效率、更安全、强壮、精心设计、更包容的设施，可以促进区块链产业和实体的对接和融合，同时实现区块链的社群价值和社会价值。不过他也指出，若无良好健康的生态，区块链产业里每个环节都不可能有持续的、可扩张、规模化的回报，因此他呼吁业内人士共同建立区块链行业自律组织，一起和政府、产业、各界对接，并依法合规发展。[2018/9/23]
在英国，数字资产的定义如下:
是一种使用分布式账本技术并可以通过电子转移、存储或交易来表达加密价值或合同权利的数字表示形式。
对受影响者有什么影响？
所有范围内的数字资产业务都需要评估它将面临的和恐怖主义融资风险。企业将要制定和维护政策和程序，以有效管理和减轻其风险评估中确定的和恐怖主义融资风险。
实际上，受影响者需要对他们接触的个人和企业进行尽职调查，包括核实身份、了解客户的经济活动和财富来源。他们将需要监控交易并向国家犯罪局(NCA)报告任何可疑活动。
控制措施必须与业务的规模和性质以及风险水平相称。换句话说，公司将需要采取一种基于风险的监管方法，加强尽职调查，并监控对客户和活动构成和恐怖主义融资最大风险的活动。
董事会成员和高级管理层必须具备有效识别和减少和恐怖主义融资风险的技能和经验。
只进行一次风险评估是远远不够的。公司需要定期检查数字资产业务的运行环境、已建立的业务关系，并定期检查公司策略和流程，以确保它们保持有效并适合目标。
在FCA注册
从2020年1月10日起，数字资产企业可以在FCA注册。任何在此日期之前提供数字资产相关活动的公司都可以继续遵守MLRs，但必须在2021年1月10日前向FCA注册。因此，FCA鼓励公司尽快注册。
FCA的目标是在三个月内评估注册情况。现有企业的申请必须在2020年6月30日前提交，以便及时确定注册情况。未在2021年1月10日前完成注册的公司必须停止活动。
新的数字资产业务必须在开始运营之前进行注册。
作为注册程序的一部分，公司将需要向FCA提供证据，证明它们已经评估了其业务面临的和恐怖主义融资风险。评估必须考虑到它们提供的产品和服务、它们处理的客户类型、交付渠道和它们提供服务的国家。
企业必须让FCA相信，它们实施了强有力的控制措施，有效地减轻了FCA评估中确定的和恐怖主义融资风险。
董事会成员和高级管理人员也需要证明他们具有履行职责所必需的专门知识。FCA对董事会成员和高级管理人员的评估可以通过对关键角色负责人的访谈来进行。
FCA鼓励使用具有相关专业知识的独立第三方来帮助董事会和高级管理层了解风险并履行他们的监管义务。
总结
从2020年1月10日起，英国和整个欧盟的数字资产业务将受到与金融服务业务相同的“反和反恐怖融资”约束，从而创造一个更加公平的竞争环境。
FATF明确表示它的建议书适用于数字资产和VASPs，这坚定地确立了一种全球趋势，即将数字资产业务与传统金融保持一致，规范加密创新的全球趋势。数字货币现在已经成为全球金融系统的一部分。
虽然这无疑会给数字资产企业带来挑战，增加经营成本，但也会带来一些机遇。将数字资产业务与传统金融服务结合起来，并让它们承担相同的“反和反恐怖融资”义务，有助于解决数字资产业务面临的最大挑战之一，获取银行设施等金融服务。它还使得更多机构参与数字资产业务。
了解企业所面临的和恐怖主义融资风险，并能够找到减轻这些风险的方法，这是很有实际意义的。关键是要确保对风险有足够的了解，从而能够建立有针对性的、基于风险的控制方法。在支持商业目标的同时有效地降低风险，继续保持公司竞争力并以客户为中心。
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