今年以来，无论是跌宕起伏的加密行情，还是突发的黑天鹅事件，对投资者和项目方来说都是一个巨大的考验。而如果从整个行业发展轨迹来看，今年的监管环境于行业晴雨表的场外OTC交易商家，尤其惊心动魄。
从今年3月份开始，一股冻卡潮就开始悄悄席卷加密行业，先是海外传出中国玩家被美国财政部制裁的消息，然后是东莞、广州、南宁等地先后披露了多起加密货币犯罪案件，还抓获了多位犯罪嫌疑人。
各个加密社群也开始流传大量未经证实的谣言，随后，包括火币、OKEx在内的多家加密交易平台纷纷出台新的OTC举措，对原有系统进行升级优化，以应对严峻的形势。虽然新的举措已经在进行，但投资者们还是心有余悸：场外OTC到底潜藏着哪些风险，对普通投资者来说，如何才能避免被无故殃及？
比特币矿企Greenidge与NYDIG达成约7400万美元债务重组协议:金色财经报道，比特币矿业公司 Greenidge Generation（GREE）与其贷方加密金融服务公司 NYDIG 就重组约 7400 万美元的债务签订了一份不具约束力的条款清单。
根据达成的协议，NYDIG 将购买算力为 2.8 EH/s 的 Greenidge 比特币矿机，NYDIG 将同意减少约 5700 至 6800 万美元的债务。[2022/12/20 21:56:31]
冻卡潮席卷币圈
回顾这场被国内币圈从业者广泛关注的冻卡潮，最早起于今年3月2日，两位中国比特币OTC兑换商因为在没有严格KYC验证的LocalBitcoins上协助黑客被美国财政部制裁，自此之后，类似的案例开始频繁出现。随着冻卡、起诉、判刑等耸人听闻的信息在社区不断地发酵，也让不明情况的加密投资者们人心惶惶。
NYDIG启动比特币赏金计划开始向改善网络的开发人员付款:金色财经消息，区块链金融服务公司NYDIG两周前推出了一项价值59000美元的比特币任务赏金计划，以改善比特币网络。该计划的目标任务是通过奖励开发人员来改善比特币网络并与比特币社区互动。每个任务将获得600美元至8400美元的奖励，自该计划启动以来，NYDIG已为两项任务支付了总计1800美元。(CoinDesk)[2022/5/3 2:46:39]
实际上，这场来势凶猛的冻卡潮，并不专门针对币圈，而是由于监管机构加强了对电信、资金盘、菠菜以及杀猪盘等违法行为的打击，由于这中间部分涉案资金流入了普通交易用户的银行账户，因此部分关联涉案银行卡被列入了冻结行列。而交易平台所谓的「冻卡」，主要是因为小用户无意中有接触「黑产」资金，但这一比例极低，一般都会自动解冻。
Five Star银行和UNIFY将通过NYDIG为客户提供比特币服务:金色财经报道，数字银行公司Q2 Holdings周五表示，Five Star银行和UNIFY金融信用社将率先通过与机构级比特币经纪商NYDIG的合作，为其客户提供购买、出售和持有比特币的能力。这种伙伴关系将允许日常银行和信用合作社客户交易和持有比特币，而避免使用交易所。据悉，Five Star银行在纽约西部拥有约50家分行。总部位于加州的UNIFY在全美拥有约50家分支机构，资产超过30亿美元，会员超过25万名。[2021/10/23 20:50:15]
要知道，国内加密交易市场从2013年开始孕育，为最大程度满足用户需求，交易平台基本上都通过引入OTC兑换商等方式，开设了法币交易区。
SkyBridge将任命NYDIG为其比特币ETF托管人:金色财经报道，根据周四提交的监管文件更新，纽约数字投资集团(NYDIG)是First Trust Advisors和SkyBridge Capital的拟议比特币交易所交易基金（ETF）的托管人。此前最初在3月中旬提交比特币ETF申请时，他们将托管人的身份留空。[2021/5/7 21:31:55]
OTC的去平台化意味着商户、资金、账户来源的复杂化，尤其是当比特币、稳定币的价值逐渐被更多行业接受，很多圈外人士开始使用USDT作为结算单位，在这过程中，不乏专做电信、资金盘、菠菜以及杀猪盘的不法人士开始利用加密货币进行违法操作。
这样的背景下，打击违法犯罪行为刻不容缓。今年7月，部审议通过159号令，扩大了部对网络犯罪的管辖权力范围，其中县级以上机关的可以直接对存疑的账号执行冻卡，这样的背景下，多地监管机构也开始推进网络金融专项整治行动。
在整治趋严的情势下，很多不法分子不得不铤而走险试图尽快洗净灰黑产，促使币圈黑产交易增加，而大批涉案灰黑产银行卡因此被冻结，但也波及了正常交易加密货币的投资者。
冻卡对加密行业的影响
虽然加密交易平台设置了对应的风控措施，但由于加密货币的匿名性，场外OTC交易区也成为了电信涉案资金用于的「重灾区」，随着监管机构重拳整治，为其提供交易场所的平台也因此遭受影响。
一旦交易平台出现大面积冻卡事件，不仅会造成资产损失，更重要的是会直接挫伤投资者继续进行加密投资的热情。据了解，今年以来，在多个交易平台传出冻卡事件后，不少玩家人心惶惶，因担心被冻结卡号而暂停了交易。
冻卡潮再次席卷币圈，加密货币市场路在何方？
数据来源：CryptoCompare
不过从大环境来看，整个加密市场并没有受到根本性的打击，根据CryptoCompare的数据，虽然今年6、7月加密市场体量有所回撤，但包括币安、火币在内的平台已经恢复。于此同时，Square、MicroStrategy等公司买入加密货币的消息不断传来。
如果从微观层面看，虽然银行卡和支付宝被冻结不可避免地让部分投资者无辜躺，但换个角度看待问题，由于监管和金融机构的积极作为，更有利于打击犯罪和保护用户资产安全。
投资者的应对策略
今年以来，央行加大了反和反的力度，其公布的一季度涉及的罚款几乎等同于去年一年的数额，而不少加密货币的OTC、交易、借贷等细分赛道的从业者和平台，也受到了来自地方金融局和部门的调查。
虽然这样的整治有利于肃清行业中的违法行为，但对于一个新兴行业来说，同样需要一个稳定的发展空间，而这需要交易平台、OTC兑换商和加密投资者共同的努力。
只有严打黑产，让黑产与正常用户隔离是解决冻卡问题的根本之道。对平台来说，建立有效风控机制有助于为投资者营造安全可靠的法币交易环境。据了解，在冻卡的消息传出后，包括火币、OKEx等在内的交易平台，均加强了与监管部门沟通，并对OTC系统进行了升级、迭代。
今年8月，国内最大的场外交易平台火币的OTC交易区完成了本年度耗时最长的一次系统升级，不仅优化了底层架构，还更新了限时限额提币策略，此次升级就覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景，目的在于能最大程度避免平台成为不法分子、套现的法外空间，让黑产无处遁形。
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