DeFi的创新是区块链世界一件令人振奋的事情,它代表着行业对未来金融的思考与探索。当前以太坊DeFi产品备受关注,比特派钱包对这些金融创新一直保持关注,并于近期为以太坊持币用户开通了多款DeFi产品。今天,就为大家介绍一款明星产品:Compound。
Compound是什么?
Compound是以太坊DeFi应用市场上前三的抵押借贷DApp,它允许用户借出自己的数字资产获取利息,或者抵押一种数字资产以借出其它数字资产。目前已支持BAC、ETH、DAI、Augur、USDC、0x六种数字资产。
利息与借贷利率
Compound的存币利息与借贷利率及借贷比例具有相关性,当借贷者愿意为借贷支付更高的利息,有更多的人借贷时,相应的存币利息也会越多。如下图所示,当前的借贷利率为13.58%,DAI的流通量为4,000,736,出借率为71.52%,此时的利息率为8.74%。
x
抵押率及杠杆
所有贷款的抵押品都是贷款价值的1.5倍,如我质押了1.5个ETH,那么我就可以借出1ETH等值的DAI或者其他数字资产。这可以让用户通过适度的加杠杆来做多/空。
做多:
Alice看多ZRX,于是将手里的10,000ZRX存入Compound,然后借出30WETH。Alice将借出的30WETH充进交易所进行币币兑换,获得了6,660个ZRX。ZRX/WETH随后大涨50%,Alice将ZRX卖出后得到了45WETH,在偿还了借出的30WETH后,净盈利15ETH。
做空:
Bob看空ZRX,于是将100ETH存入Compound,然后借出15,000ZRX。Bob将借出的15,000ZRX充进交易所进行币币兑换,获得了66个WETH。ZEX/WETH随后大跌50%,Bob只需33个WETH就换回了15,000个ZRX。在偿还了借出的ZRX后,Bob净盈利33WETH。
BlockFi敦促法院批准其支付员工奖金以挽留人才:金色财经报道,根据周一提交的声明,在去年申请第11章破产保护后,BlockFi正在努力留住关键员工,敦促法院批准支付员工奖金。
BlockFi首席人事官Megan Crowel表示,自去年11月28日的破产申请和今年1月23日的声明提交以来,已有11名员工辞职,1月份辞职的速度加快。“关键员工继续收到offer,在某些情况下承诺的薪酬远高于其当前的薪酬。”公司的人才流失到谷歌、Block Inc.和沃尔玛等公司。Crowell认为,保留计划的批准对于防止进一步的人员流失是必要的。
据此前报道,两位知情人士透露,已破产的加密借贷机构BlockFi正寻求出售1.6亿美元的贷款。[2023/1/24 11:28:32]
去中心化程度
Compound是目前去中心化程度最高的贷款平台之一,因为它采用了一种算法来平衡贷款机构吸收的投资和出借的贷款。100%的去中心化目前不现实,由于他们需要覆盖借贷之间的差异,所以他们在用户资产中占有一些份额,也把自己拥有的加密货币放到平台中,不过总体上它确实是一个去中心化的贷款解决方案
流动性
由于算法平衡协议,Compound无论对贷款人和借款人都提供了相当高的流动性。对借款人方面,它的流动性为100%,而且可以立即获得贷款——这也他在DApps应用中颇受欢迎的原因之一。从贷款者角度来看,收回贷款也相当容易的,因为协议总是围绕着资产变动来实现平衡。
资金和影响力
Compound已获得BainCapitalVentures、a16z和Polychain等知名投资者820万美元投资。值得注意的是,它还得到了Coinbase的支持。该平台吸引力较大,截至5月,该协议的资产价值接近4000万美元。
DeFi小常识
在去中心化的应用里,ERC20Token之间可以自由的进行兑换,但是像BTC、ETH这样的数字货币并不属于Token,所以无法直接进行兑换。因此,才有了WETH跟WBTC这样的双向锚定代币,以用于与其他Token间的兑换。
Bitpie.com
郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。