观察|国内首例利用数字人民币案告破术升级,公众防意识应跟上_ORE:CORE

「本文来源:民主与法制时报」

武丹/制图

记者|马付才

责编|张晶晶

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今年11月2日,河南省新密市部门侦破一起电信网络案件,团伙利用数字人民币进行,以逃避机关的打击查处。据悉,这是我国数字人民币试行以来,机关破获的全国首例利用数字人民币进行的案件。

数字人民币作为一种新生事物,让体验者感受到数字金融的便捷,但其交易与支付的独特方式也让犯罪分子盯上,的手段也跟着“升级”。针对新型方式,机关的侦破难点在哪些方面?公众又该如何提高风险防范意识?

火币“全球观察区”项目 MTA 上线15分钟涨幅超39.05%:据官方消息,火币全球站“全球观察区”已于8月31日18:30 (GMT+8) 正式开放 MTA (Meta )交易。行情显示 MTA 现报9.4012 USDT,开盘15分钟涨幅超39.05%。行情波动较大,请做好风险控制。

据悉,火币全球站为深入挖掘高潜项目,聚焦行业优质资源,在“主板”区域内全新设立“全球观察区”,并引入单币种持仓限额制度。热门 DeFi 项目YFI、YFII是火币“全球观察区”首批项目。[2020/8/31]

数字人民币从理论进入现实

家住北京市朝阳区的周明在一家超市里购买生活用品,随着收银员扫码“嘀”的一声脆响,他的数字人民币钱包里的余额显示为10元。周明对记者说,这10元钱他想一直留着。今年6月,他通过“京彩平台”成功预约报名并中签数字人民币“京彩”红包,当时一共发放20万份,他觉得自己很幸运,这个数字人民币钱包也很有纪念意义。

火币全球观察区项目YFII 24小时涨幅237%:8月30日,火币全球观察区项目YFII持续拉升,最高达5817.9 美元,相对8月23日716.3 美元的开盘价格,上线8天最高涨幅达712%。YFII现报价5200美元,24小时涨幅237%。

据悉,火币全球站为深入挖掘高潜项目,聚焦行业优质资源,在“主板”区域内全新设立“全球观察区”,引入单币种持仓限额制度。YFII是“主板观察区”首批项目。行情波动较大,请做好风险控制。[2020/8/30]

数字人民币近两年才逐渐进入公众视野,并被广泛关注。其实,早在2014年,中国人民银行就成立了法定数字货币研究小组,开始对数字人民币的发行框架、关键技术、发行流通环境及相关国际经验等进行专项研究。2016年,中国人民银行又成立了数字货币研究所,完成法定数字货币第一代原型系统搭建。2017年末,经国务院批准,中国人民银行开始组织商业机构共同开展法定数字货币研发试验。

美国SEC主席:正在与加密货币交易所、借贷平台、经纪商等合作:7月18日消息,美国SEC主席Gary Gensler最新采访中表示,SEC正在与加密货币交易所、借贷平台、经纪商和其他行业参与者合作,加强对该领域的投资者保护。SEC正在这三个领域,即交易所、借贷和经纪商,分别开展工作,并与行业参与者讨论如何合规或修改合规性。此外,SEC也在与银行监管机构和商品期货交易委员会(CFTC)进行会谈,以更好地监管数字资产。(Dailyhodl)[2022/7/19 2:21:35]

2019年底,数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都等地启动试点测试,2020年10月增加了上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区;2020年12月,苏州启动数字人民币试点项目;2021年1月,上海一家员工餐厅正式实现了下单、消费、支付一站式数字人民币体验。

从试点测试范围“多地开花”,到实现下单、消费、支付一站式数字人民币体验,数字人民币落地加速的同时,被业内专家认为具有时代意义。

分析师:XRP/BTC、BNB/BTC、UNI/BTC等交易对走势强劲:6月26日消息,加密货币分析师Nicholas Merten在6月24日发布的YouTube视频中表示,随着比特币开始触底反弹,XRP/BTC、BNB/BTC、SOL/BTC、AVAX/BTC、UNI/BTC开始显示出强劲的迹象。其中“UNI最近实现涨幅超过87%的超级双底反弹,今天早些时候涨幅扩大至约94%。”(The Daily Hodl)[2022/6/26 1:32:26]

中国人民银行2021年7月16日发布的《中国数字人民币的研发进展白皮书》显示,截至2021年6月30日,数字人民币试点场景已超132万个,覆盖生活缴费、餐饮服务、交通出行、购物消费、政务服务等领域,开立个人钱包2087万余个、对公钱包351万余个,累计交易笔数7075万余笔,总金额约345亿元。

在消费者周明看来,不用联网,不用打开手机App扫码,用卡片或手机触碰一下,就可解锁共享单车、体验无人驾驶、无人超市、直接兑换多种外币,使用数字人民币的便捷性无与伦比。经历长达7年的探索和一次次与老百姓息息相关的普及活动,数字人民币出现在我们生活中的频次越来越高,已经开始融入我们的日常生活中。

印度央行与HDFC银行、印度国家银行、IBM等合作开展区块链贸易融资项目试点:6月23日消息,印度央行正在与十多家大型银行合作,以开展以贸易融资为核心的区块链试点项目,其中包括HDFC银行、印度工业信贷投资银行(ICICI Bank)和印度国家银行(State Bank of India),该项目旨在防止贷款欺诈行为。

三位知情人士透露,总部位于比利时的SettleMint、总部位于美国的Corda Technologies和IBM将为印度央行在班加罗尔创新中心推动的项目提供技术支持。该试点项目目前处于“概念验证”阶段,将利用区块链技术增强资金流动的可追溯性。(The Economic Times)[2022/6/23 1:26:13]

利用数字人民币“现身”

数字人民币钱包开立数量逐渐提升、推广全面提速的同时,这一新型货币也很快被不法分子盯上。

部铁道警察学院教授兰立宏告诉本社记者,数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币,具有可控匿名性,也许正是这“匿名性”三个字,才引起了不法分子的兴趣。但他们不知道的是,数字人民币的可控匿名性是以风险可控为前提的有限匿名,是一种对数字人民币交易的隐私保护。

据了解,电信网络案件中,不法分子擅于利用公众对新生事物还没有完全了解和接受的时机,设置各种各样的陷阱,最终达到的目的。而正在推广和测试的数字人民币,被不法分子认为有了可乘之机。

除了河南省新密市局刚刚侦破的全国首例利用数字人民币案件,记者注意到,全国多地都有关于此类案件的警情通报和相关舆情。

例如,四川甘孜藏族自治州局官微“平安甘孜”通告称,10月28日,甘孜州炉霍县的受害人王某按照分子要求下载“数字人民币”App,并将卡内资金转入指定的数字账户内,被人民币10万元;广西藤县的警情通报中称,11月2日和6日,藤县的廖女士和刘女士遭遇冒充公检法人员的犯罪分子实施,按照对方的提示操作开通“数字货币”功能,分别被取人民币37万元和35万元;11月16日,江苏省高邮市在扬州市局反诈中心的帮助下,破获了江苏境内首例利用数字人民币行、汇款和的案件。

郑州市局网监支队民警告诉本社记者,利用数字人民币是一种新型,案件涉及的数字人民币钱包虽然是实名制认证的,但并无权直接获取相关信息,需要和金融机构、第三方支付清算公司等多方沟通确认,才可以调取相关信息,这给不法分子借机提供了机会。

对此,河南省南阳市局宣传科科长王龙在接受本社记者采访时说:“从近年来该局侦破的多起电信网络案来看,不法分子时喜欢打着高科技的幌子‘玩出新花样’,并且犯罪人员呈现出低龄化、高学历的现象,利用数字人民币进行欺诈和在全国已经有不少类似的案例发生,说明犯罪分子的犯罪又开辟了‘新战场’,这对机关下一步打击电信网络类案件具有重要的参考价值。”

数字人民币具有最安全的保障

很多人还没有体验过数字人民币,子已经开始利用数字人民币进行和了。但是,业内专家告诉本社记者,这些“紧跟时代”的子利用数字人民币进行和的想法可谓打错了算盘,因为数字人民币具有高度的安全保障。

《中国数字人民币的研发进展白皮书》对于数字人民币是这样描述的:数字人民币采取中心化管理、双层运营;数字人民币与实物人民币都是央行对公众的负债,具有同等法律地位和经济价值。数字人民币按照载体分为软钱包和硬钱包,但无论是软钱包或是硬钱包,都能比较好地解决数据安全问题。

兰立宏告诉记者,数字人民币在技术上实现小额匿名,仅用手机号就可以开立钱包,满足日常小额支付需求,但如果匿名程度过高,加之便于携带,也可能被犯罪分子盯上,变成非法交易的工具,因此又采取了“大额可溯”的设计,数字人民币的交易会记录在“链”上,一旦发现犯罪行为,很容易被追查到。

对此,青岛大学法学院副教授许庆永向本社记者表示,数字人民币是现有支付方式中最有安全保障的一种支付方式,它有着强大的技术和法律保障。在技术层面,数字人民币支持可控匿名,大大提高了支付安全性,增强了个人隐私和资产的安全;另一方面,所有数据最终集中在央行终端,基本上没有信息泄露的可能性。

王龙告诉记者,要提高数字人民币的安全性,个人防护意识也很重要,在使用过程中要注意个人的信息保护和隐私问题,不向非官方平台提供账号、密码等支付认证信息,还要防范钓鱼链接和信息等,警惕个人信息泄露风险。

无论不法分子利用数字人民币的术如何花样翻新,但所有的手段万变不离其宗,究其根本原因大多都是利用了部分民众“贪图便宜、盲目相信所谓权威、疏忽大意”等心理。因此,公众在日常生活中一旦遇到索要账号、密码或转账等情形,一定要冷静思考,切勿因贪图便宜而落入不法分子的圈套。

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