1.2022年加密技术在熊市中取得突破，新兴市场交易量激增
2.2023年CeFi将走向整合，DeFi快速发展
3.NFT、开发工具和零知识的应用将进一步拓展
文：白话华尔街丨ID：WallstreetTalk
字数：2401字，阅读时长：5分钟
图：iStock
2022年加密市场经历了一系列的高潮和低谷。在2021年的牛市之后，去年5月稳定币TerraUSD的崩盘引发一系列的连锁效应，比特币和整个加密生态系统损失4000亿美元价值，三箭资本、VoyagerDigital等大型数字资产公司纷纷破产。
11月，币圈白衣骑士SBF创立的数字资产交易所FTX三天崩盘，加密市场再次陷入动荡，一些与FTX有资产关联的加密借贷公司如Genesis、Gemini等遭遇危机，月底BlockFi申请破产。
加密衍生品交易平台Power Trade为机构客户推出托管和结算服务:11月15日消息，加密衍生品交易平台Power Trade周一宣布，已与总部位于伦敦的托管公司Copper合作，为其机构客户提供托管和结算服务。
Power Trade将使用Copper的Clear Loop技术，让客户能够在交易平台进行交易，同时将交易平台外的资产保持在独立托管之下，从而最大限度地降低交易对手风险。上个月，PowerTrade表示正在为期权市场推出RFQ（询价）模型以迎合机构投资者的需求。[2022/11/15 13:06:08]
美联储加息、持续的高通胀、裁员和经济增长放缓等宏观因素也对加密市场造成打击，2022年底比特币价格从年初的47733.4美元下跌超65%，以太坊价格从年初的3767.54美元下跌超68%。
近日，PanteraCapital合伙人保罗·维拉迪塔基特在Coindesk平台上发布了自己对今年加密市场的总结以及对明年的预测，他认为加密技术仍在艰难的市场环境中取得了突破。
朱嘉伟：CeFi适合复杂的金融场景，DeFi适合更简单、自动化的应用场景:10月27日~10月28日，火币七周年峰会在线上举行，此次峰会以“无限未来——2020年 区块链大航海时代”为主题，邀请业界精英共同论道行业发展。在本次峰会“风吹幡动，数字资产价值逻辑的变迁与洞察”板块中，火币集团COO朱嘉伟发表了主题演讲。朱嘉伟表示，DeFi和CeFi都是为了满足用户的需求而存在，只是服务用户的形式不同而已。CeFi更适合复杂的金融场景，通过人为和经验的判断为用户做出更好的信用和风险评估，并且在产品服务的灵活性上、流动性上都有诸多优势。而DeFi则适合更简单、自动化的应用场景，比如数字资产的抵押借贷。在简单的模式下，DeFi使得整个过程变得更加高效，成本变得更低。[2020/10/27]
2022年总结：在艰难中前行
过去一年里，去中心化金融不断发展，Compound协议V3上线，零知识生态系统持续完善。全球范围内，数字资产的采用仍在快速增长。
Aave创始人Stani Kulechov：CeFi未来最大的问题是客户数据丢失:Aave创始人Stani Kulechov发推表示，CeFi未来最大的威胁不是资金损失，而是客户数据的丢失。由于最小化数据收集，DeFi处于独特的位置，但是数据来源是一个问题，这就是为什么在不损害整体透明度的前提下需要隐私的原因。[2020/10/17]
以太坊合并。去年9月以太坊完成合并，区块链从工作量证明过渡到权益证明，以太坊耗能减少了99%以上。此次合并也提升了交易验证的处理速度，扩展了可以在以太坊区块链上构建的项目和应用程序的广度。
品牌拥抱区块链。大型品牌如耐克、阿迪达斯、劳力士、蒂芙尼、迪士尼、星巴克等都在去年宣布进军Web3领域。耐克推出了一个名为.Swoosh的元宇宙平台，支持用户购买虚拟产品包括鞋类、服装和配饰等；劳力士申请了多个与NFT相关的商标；星巴克推出了自己的NFT社区StarbucksOdyssey。
投行开辟数字资产服务。富达集团为投资者推出了加密投资服务，贝莱德与Coinbase建立比特币合作关系，高盛也正在拓展加密领域。
余半城：Defi和CeFi区别是一个机构托管交易，一个是自己控制私钥做点对点的交易:2020年5月23日，由百团大战、节点咨询、金色财经主办，莱比特、算力360联合主办的百团大战矿业峰会·丰水期之战在成都开幕。
在会上，比特币老玩家余半城表示，Defi和CeFi区别是一个是支持机构托管的交易，一个是支持点对点的交易，这是两个核心。包括去年和前年出了很多Defi的产品，它的核心是用户掌握自己私钥，是双方信息充分情况下完成自主交易。CeFi是大部分用户没有自己掌管私钥的能力，资金资产托管放在平台上，在平台的内部撮合下完成交易，这是CeFi和Defi的区别。[2020/5/23]
积极立法得到推动。2022年底，巴西国会批准了监管数字货币在其境内日常支付的法案；摩洛哥正在制定全面的加密治理框架；在经历了多次爆雷事件后，美国SEC、CFTC等监管机构多方协作，不断加强对数字资产的监管。
新兴市场交易量激增。根据区块链分析公司Chainalysis进行的一项研究，中东和北非与拉美地区是2022年数字资产采用增长最快的市场。2021年7月至2022年6月期间，中东北非地区的加密交易金额为5660亿美元，同比增长近49%；同期拉美地区加密交易总价值5620亿美元，同步增长40%。其他地区如欧洲增长了40%，北美增长了36%，中亚和南亚增长了35%。
声音 | UNICEF基金经理：加密货币可彻底改变人道主义援助:联合国儿童基金会（UNICEF）创新计划基金经理Sunita Grote在接受采访时表示，加密货币可以彻底改变人道主义援助。Grote称，几年来联合国儿童基金会创新办公室一直在探索使用区块链，并且其有三个主要好处：区块链使其能够利用联合国儿童基金会的新资源基础，并扩大网络来获得捐款；区块链可以通过更透明的方式跟踪资源和交易流来提高效率和透明度；该办公室正在探索区块链如何颠覆和改善为儿童提供程序的系统。区块链可以使他们以新的方式付款并改善现金转账的方式。（cointelegraph）[2019/10/22]
2023年预测：DeFi和NFT的爆发之年
CeFi走向整合，DeFi快速发展：过去一年种种危机暴露了中心化金融的风险，而DeFi却总体运行良好。鉴于2022年CeFi的多次崩溃，预计该行业将向受高度监管参与的方向整合，如Coinbase和Bitstamp等企业。
FTX崩溃后DeFi交易量已经飙升，从10月到11月交易量增长了68%，达到970亿美元。这也彰显DeFi的优势：通过安全智能合约，用户能够更好地了解资产的流动性，并对自己的投资进行更有效的控制。
2023年我们将看到更多复杂有趣的DeFi应用，比如去中心化永久交易所GMX和连接传统金融和DeFi的监管合规平台1inchPro。一些其他用例如自我托管钱包、合成资产和市场预测等都将大放光彩。
尽管市场条件不佳，但该行业的真正优势在于其基础设施，以无需信任且高效的方式为交易提供支持，这些属性将大大加速DeFi在2023年的应用和增长。
零知识的大量应用：零知识技术为许多L1区块链项目解决扩容和隐私问题，提升交易吞吐量，在验证用户身份的同时保护用户数据隐私。随着SuccinctLabs、Risczero和EspressoSystems等项目的出现，市场已经看到了零知识证明、vm和汇总的应用激增，预计该技术在今年将得到更多拓展。
更多机构将资产代币化：2023年更多现实资产将以可访问的形式呈现在链上，稳定币是市场上最普遍的现实世界资产应用，该类别在市值排名前七的代币中占据了三个。即使在加密熊市中，Circle发行的USDC和Maker发行的DAI依旧表现稳定。
如今链上社区已经表现出更多对现实资产的需求，比如MakerDAO在2022年年中将价值5亿美元的DAI投资于美国国债和公司债券。预计2023年数字资产与现实资产的交互应用将快速增长，如快速贷款和房地产等；同样，大量初创公司也将以符合监管的方式将传统金融机构带入加密领域。
更多公司将利用区块链处理数据：丰富的开源数据是区块链的最佳特性之一，数据揭示了大量关于区块链的使用方式、新兴趋势、用户行为和链上资金流动的信息。借助数据参与者可以对链上活动进行深入分析。区块链数据在很大程度上仍未开发，预计该领域在2023年将出现重大进展。
开发工具继续增长：区块链工程师更多寻求以简单有效的方法部署Web3，开发人员工具堆栈将继续增长。开发工具消除了许多重复和乏味的工作，并鼓励更多的工程师尝试创建链上协议，包括Alchemy和Tenderly在内的公司一直活跃在该领域。尽管处于熊市，但开发人员比仍在更多尝试链上应用程序。
Alchemy最近表示，自今年年初以来，使用该平台的工程师数量激增了三倍。作为许多加密项目的支柱，随着更多应用的出现以及越来越多的工程师进入该行业，区块链开发工具将在2023年继续增长。
NFT将迎来新应用：2022年非同质化代币在数字艺术垂直行业取得巨大进展，2023年NFT可能颠覆更多现有行业。
目前该技术已经在其他领域进行拓展，ProofCollective允许其NFT持有者访问未来的Proof项目，包括NFT收藏家们争夺的最新热门头像Moonbirds，并访问Proof社区计划；以太坊联合创始人维塔利克·布特林还发布了一份关于Soulbound代币的NFT令牌--SBT。
SBT将作为一个人的声誉和成就的“扩展简历”形式，与传统的NFT不同，SBT不可转让，目前一些项目已经采用了该技术；此外，关于NFT的游戏交易在2022年也飙升，一度占所有区块链活动的一半以上；NFT也开始在娱乐领域进行探索，特别是针对粉丝粘性。
2023年，更多企业将加速探索采用NFT。NFT对行业的颠覆和应用将进一步拓展。数字资产和传统公司都会更多地尝试利用NFT为用户创造价值。
参考资料
1.PaulVeradittakit，AdoptionofDeFi,ZKTech,NFTsandMoreWillContinuetoIncreasein20232.Bitcoinist，FidelityBullishOnCrypto;FilesMetaverse,NFTAndTradingPatents3.SamKessler，EthereumMergeExplained:WhatInvestorsShouldKnowAbouttheShifttoProof-of-Stake
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