助力DeFi 2.0 算稳资产Gyro如何捕获流动性?_DEFI:区块链专业考研方向

区块链世界总是在迭代中前进。今年以来,公链风起云涌、NFT大放异彩、跨链方兴未艾,加上元宇宙的出圈助攻,整个区块链世界精彩纷呈,迎来更广阔的发展空间。

作为区块链世界的基石,DeFi经历过日渐低迷的流动性挖矿热潮后,在今年10月份再次回到主流人群的视线,并带来崭新的2.0叙事,让人耳目一新的同时,也提升了DeFi的持久性和想象力。

如果你经常看到(3,3)这样格式的推特和微博名称,不要惊慌以为进入到什么异次元世界,这其实就是DeFi 2.0带来的一股潮流,原指“你不卖,我也不卖,价格就一直涨”。而引领这波风的,正是DeFi 2.0扛旗应用Olympus,它在流动性和玩法上带来的创新设计,彻底打破DeFi协议瓶颈,为DeFi用户探索出一片新天地。

以Olympus为代表的算法稳定币项目,带来了诸多创新玩法,不但引爆了市场热度,也为未来的DeFi项目提供了新思路。然而,众所周知,算稳并不是今年的新概念,为何这类新项目会爆发得如此彻底?它们凭何被称为DeFi 2.0?这一领域还有哪些值得期待的项目?

包头:运用“区块链证据核验”助力案件审理:3月28日上午,包头市九原区人民法院速裁团队通过互联网法庭在线开庭审理一起金融借款合同纠纷案,这是包头首例运用“区块链证据核验”审理的案件。鉴于原告身处呼和浩特市,经当事人同意,该案“全流程”在线办理。

记者采访办案法官了解到,该案系某银行诉孙某金融借款合同纠纷,孙某通过某银行APP在线借款7笔,并签订了电子借款合同,该银行将电子合同等电子证据上传至区块链电子存证平台。借款到期后,由于被告孙某经营出现困难无力还款。银行委托代理律师通过律师服务平台向法院提交网上立案申请。

庭审中,承办法官对原告提交的14份证据在区块链存证平台进行核验比对,并将核验结果实时发送给双方当事人,充分体现了区块链技术公开透明、可追溯、不可篡改的技术优势。整个庭审历时40分钟顺利审结并当庭宣判,同时采用电子送达方式向双方当事人送达判决书,从立案到结案7天。区块链技术提升诉讼效率,降低诉讼成本、为优化法治化营商环境、经济社会高质量发展提供有力的司法服务和保障。(北方新报正北方网)[2022/4/7 14:10:09]

简单来说,DeFi 2.0创新点在于:带来了更好的激励机制。

江西:将助力阿里(赣州)中心逐步引入蚂蚁区块链创新中心:3月2日,赣州市章贡区人民政府与阿里巴巴(江西)有限公司就在章贡区落地阿里巴巴(赣州)中心在杭州市举行签约仪式。

下一步数字江西将助力阿里巴巴(赣州)中心逐步引入蚂蚁区块链创新中心、智慧城市、普惠金融等项目和能力,大力推动章贡区数字经济和智慧城市建设。[2021/3/3 18:10:07]

众所周知,流动性挖矿一直以来都是DeFi的核心所在。这种激励机制有一个巨大的弊端:流通性提供者(LP)持续“挖提卖”,当协议的价值被榨干,LP便纷纷撤出另寻他处,导致协议的流动性渐渐枯竭。

DeFi 2.0的解决办法是让协议控制价值(PCV),从根上改变了协议和LP之间的关系。它引入“债券”的概念,发行折扣价格的代币债券,用来购买用户的流动性。这样一来,当用户用LP代币换取打折的代币时,LP代币实质上就是被协议本身控制了。这一方式即保证了市场流动性,同时又让这些流动性掌握在协议自己手中。

单志广:区块链助力国家治理现代化可从五个方面发力:11月12日,在第四届互联网大数据与社会治理南京智库峰会上,国家信息中心信息化和产业发展部主任、国家大数据发展专家咨询委员会秘书长单志广表示,区块链是第二代互联网的能力演进与升级,是基于互联网的一种新兴数据存储和传输方式,能够弥补互联网的可信性缺陷。他还指出,区块链助力国家治理现代化可从五个方面发力:第一,针对特定行业,建立监控节点;第二,打通信息孤岛,融合政务数据;第三,统一公民身份,保护公民隐私;第四,加强金融监管,规避金融风险;第五,发挥技术优势,助力“一带一路”。他建议,应该根据可管可控、基础建设、创新应用三个方面策略来推动区块链在社会治理中的应用。(金台资讯)[2020/11/17 21:03:19]

史无前例的PCV机制,颠覆了老牌DeFi的流动性挖矿机制,让DeFi更有持续性可言。而彻底让算稳类项目在DeFi 2.0中突围的,是它特殊的质押玩法。

动态 | 江西银行:“供应链+区块链”助力制造业发展:11月27日消息,江西银行利用金融科技为传统业务赋能,布局“区块链+供应链金融”,成效显著。江西银行相关业务负责人介绍,通过引入区块链技术到“云企链”线上供应链金融平台,具有四大业务优势。一是数字资产链上流转,二是交易全流程信息防伪存证,三是应收账款线上高效确权,四是实现上游供应商线上融资。(人民网)[2019/11/27]

为了引入更多流动性,这些算稳项目引入新的质押机制。概括来说,就是当进入质押合同的代币越多,参与质押的用户获得的回报就越多,而这种高回报又能抵消代币波动带来的价格风险。这一机制鼓励大家做一个只买不卖的“Hodl”,也是为何我们总看到算稳项目价格飙升的根本原因。

实际上,普通用户参与Olympus会受到其复杂性和用户界面限制的影响,相比之下,新一代算稳Gyro的功能显然要简单得多,它提供了两全其美的方式,抵御了波动性和杠杆风险,同时又确保长期稳定性,是一个设计更好、更易于访问的算稳项目。下文,我们将借助Gyro这一改良版项目,为大家展示算稳的具体运行机制以及参与体验。

阿里举办“阿里日”助力科技扶贫 推出区块链大米:5月10日,阿里巴巴举办第14届“阿里日”。为迎接前来参观的职业农民,阿里巴巴推出了一系列“科技扶贫”的展区,向他们展示并讲解区块链溯源、物联网农业等基于互联网科技的相关农业技术。针对食品安全,阿里还推出了区块链种大米:从田间到餐桌,每一袋大米都有专属ID,且均需经过农残检测、添加剂检测、重金属检测。[2018/5/10]

与过去的算稳项目一样,Gyro试图解决DeFi应用过程中高度依赖与美元直接挂钩的稳定币问题,因此,它不是传统意义上的稳定币,而是一种具有稳定特性的全新资产类别。

Gyro会利用库藏资产确保其价值始终有1美元的支持,目前其库存资产是USDT,后续将添加DAI、BUSD、USDC等。除此之外,Gyro还实施了通胀通缩的算法以确保它始终等于或大于1 USDT,简单可以理解为:

当GYRO交易价格<1 USDT时,协议会买回并销毁相应的GYRO;

当GYRO交易价格>1 USDT时,协议会铸造并出售新的GYRO。

需要指出的是,无论是GYRO交易价格大于1U还是小于1U ,协议都能从中获得利润,因为当GYRO>1U,Gyro可以收到超过1U的销售费用,当GYRO<1U,它可以用少于1U的费用购买GYRO。

为了确保协议的流动性、系统的稳定性,Gyro引入我们上文提到的“债券机制”,它是控制通胀通缩、平衡价格的关键。

通过这一机制,用户能以低于市场价的成本购买GYRO,作为出售LP的回报。

“债券机制”除了为协议获取更多流动性,它还通过动态铸造GYRO代币,为协议产生利润。

协议所有初始利润中的90%都分配给质押者,剩下的10%分配给DAO。它用超高的分享比例,刺激用户长期持有并质押GYRO,如此一来,便会吸引无数追求利润的用户购买GYRO并直接质押,形成一个正向循环。据官网显示,目前GYRO的质押率高达83%。

通过创新的质押机制和债券机制,Gyro无需像以前的DeFi协议一样通过流动性挖矿获取流动性,它用全新的激励模型让LP为协议提供更加持久的流动性、让用户在质押中获得更多GYRO,实现用户与协议的双赢局面,也让协议有了进一步发展的空间。

那么具体来说,普通用户如何参与债券和质押环节,并实现利润的最大化呢?

GYRO的参与流程非常简单,对小白用户很友好。对比OHM,Gyro的功能要简单得多,因为它不需要转换和桥接这么多不同的代币就能够开始和获得奖励。

质押

点击“Stake”,填入质押数量,用户便能参与质押。

一旦参与质押,用户将获得等量的sGYRO,以及金库中资产产生的90%的奖励(每8小时计算一次)。质押的APY会随着协议中质押的代币数量和算法政策而发生变动,目前据官网显示,APY在4364%附近。这些奖励不需要每天进行质押然后提领利息,每个sGyro都会自动增加到1个GYRO的价值。

债券

与其他项目不同,Gyro将购买债券的过程简化为一个步骤。用户只需在钱包中拥有资产对即可直接购买债券。

截图时,GYRO的价格为721u,(USDT + GYRO)债券的折扣是3.66%,(BUSD + GYRO)的折扣是3.64%,GYRO的债券价格都在695 u附近。

此时,如果你有1442 u,可以以721 u的价格购入1枚GYRO,然后将这枚GYRO和剩下的721 u添加到奖池中,这将会锁定 2.07枚 GYRO的流动性份额。

需注意,债券有5天归属期,每天释放20%,5天释放完毕。而这些债券收入将会进入Gyro的库藏中,Gyro根据债券资产量铸造相应的GYRO。

一旦归属期结束,你可以领取所有GYRO,或者继续质押、重复添加到流动池中以获得新的LP并创建另一个债券,获取更高的奖励。

一直以来,算稳都是DeFi生态不可或缺的分支。经历一代又一代的兴起与消亡,迭代到今天的模样,让人们看到打破死亡螺旋魔咒的极高可能性。

截至目前,GYRO的TVL接近3000万美元,市值达到3500万美元,库藏资产超过540万美元。这对一个成立不到半年的协议来说,仅仅只是一个开端。

GYRO、OHM这类项目带来的创新模型极具启发性,它促使人们思考如何提高资金的忠诚度以及资本的利用率,如何让各大DeFi应用朝着可持续的方向发展,实现DeFi生态的集体繁荣。这是一场公平公开的社会实验,期待它们能在不可预知的未来,交出令人满意的答卷。

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