文/William M. Peaster，Bankless贡献者；译/金色财经xiaozou
在过去几年里， DeFi的活动中心一直是以太坊，同时还扩展到了以太坊虚拟机（EVM）链，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。
然而，比特币有自己的原生DeFi生态系统，虽然规模比基于EVM的DeFi小得多，但正稳定地聚集在该网络各层。
因此，本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。
* 目标：学习如何玩转比特币DeFi生态系统
* 技能要求：中级
* 所需努力：几个小时
* 投资回报：深入DeFi新前沿，通过STX质押收获高达8% APY收益。
比特币DeFi，让我们开始吧!
2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”键，进入r/ethtrader，开始了我的加密之旅。
因此，我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。
当时我一开始做的是加密新闻写作，可以说我起初是个多面手，并没有专于某个特定领域。2018年，我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH，从那以后我就把注意力转向了以太坊。
我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户，用我的ETH借出DAI稳定币，从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。
金色财经CEO：Web2巨头进驻，将为Web3带来海量用户:金色财经报道，1月18日，火必Huobi携手26位华语区大咖开启“Huobi闹新春Web3之夜”活动。金色财经CEO王瑜琨在回答“Web3如何进入大众生活”这一问题时表示，大众充分融入Web3主要会从以下四个方面，首先在NFT领域，目前包括Instagram、Reddit在内的平台已经支持NFT铸造或推出NFT，预计将会有更多的互联网平台积极接触NFT；其次在支付领域，目前美国PayPal用户能够直接从MetaMask内购买ETH，加密货币支付将会越来越方便；再次是投资领域，预计传统金融机构可能会允许投资者在401（k）账户中投资加密货币，设立托管平台为大众用户托管数字资产；最后预计更多的社交或者游戏平台将开发新功能，使大众用户无缝接入Web3，这将为Web3直接迎来10亿级用户。[2023/1/19 11:19:41]
这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者，也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目，同时该生态系统的总锁仓价值（TVL）也达到了历史新高。
截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama
在这股热潮中，我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费，可以在Aave和Compound上借贷，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！
金色晨讯 | 孙宇晨为自己过度营销和炒作致歉 文在寅：开发区块链等新技术的新监管方法十分重要:1.Ripple宣布在其交易量报告中使用CryptoCompare的顶级交易所列表。
2.孙宇晨微博发表致歉信：为自己过度营销和热衷炒作的行为深感愧疚。
3.美国财长：Facebook必须在Libra推出之前解决监管方面的担忧。
4.韩国总统文在寅：开发针对区块链等新技术的新监管方法十分重要。
5.德国加密企业明年开始需获得德国联邦金融监管局颁发的许可证。
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9.伊朗拟禁止在用电高峰时段进行加密挖矿。[2019/7/25]
去中心化金融正在蓬勃发展。
从Alt-L1到以以太坊为中心的L2，在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。
在大多数情况下，出于网络效应，这些新链中最大的那些链都是基于EVM的，这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。
Solana是目前DeFi TVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama
到目前为止，我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目，想要了解更多内容，比如，如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。
分析 | 金色盘面：ETH日线底背离形成中:金色盘面综合分析：ETH200美元之下横盘了3天，K线组合显示这里持续收出抵抗十字星，而从MACD看，背离正在形成中，如果不出现再次跳水行情，形成底背离的概率较大，近期市场波动加剧，请投资者保持理性，做好风险控制。[2018/9/11]
我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉，可是我需要挑战。
可以确定的是，我已经很多年不关注比特币了。
但现在，这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有的合约逻辑（听起来熟悉吗？）
因此，我认为作为一个EVM人，尝试一些最大的比特币DeFi项目，然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。
在开始行动之前，让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。
我来进行如下解释：
虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层，但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑！
因此，比特币DeFi场景发生在协议层的上一层，外部项目可以在这一层上建设，并继承比特币的安全性。
目前最大的比特币DeFi协议是Lightning Network，这是个比特币L2，使用支付通道，让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。
今天，已有超过5000个比特币存入Lightning，约相当于9600万美元。
分析 | 金色盘面：BTC高位背离形成短线规避风险:金色盘面综合分析： BTC刚刚出现小幅跳水行情，从分时组合图表看到，30分钟形成了顶背离，而1、4、6小时正在酝酿中，短线分歧加大，如果这里多头不能绝地反击，将迎来一波深幅调整，虽然不能判断调整的深度，但是这里短线应该观望为宜。投资者应保持高度警惕，注意做好风控。[2018/9/2]
不错！这让Lightning成为排名第78的DeFi协议，仅次于Ribbon Finance等协议。
然而，尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层，但该网络目前只适用于支付。
要想使用更先进的比特币DeFi功能，如借款、放贷等，你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。
目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks，在撰写本文时，RSK拥有5100万美元的TVL，而Stacks则为1100万美元。
RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama
下面，让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。
金色财经现场报道 薛蛮子：非理性的区块链野蛮生长时代已经过去 不是所有的人都能喝到泡沫下面的啤酒 :金色财经现场报道，在今天的2018全球区块链高峰论坛上，中国天使投资第一人、蛮子基金创始人薛蛮子做了主旨演讲，薛蛮子说：电子邮箱为互联网提供了杀手级的应用让互联网，微信为移动互联网提供了杀手级的应用，区块链也需要杀手级的应用。目前唯一的区块链杀手级应用就是比特币。当前区块链的基础设施，公链运载较慢，能够承载的交易有限，希望区块链3.0带来真正的应用。未来的区块链能够真正带来便利与效率，丰富人生体验，造福人类，这是区块链的最大的挑战和机会。薛蛮子指出，发币并不因为着带来了场景，并不意味着项目的落地。非理性的区块链野蛮生长时代已经过去，下一代新的区块链公司，一定是有实际落地场景，有自己的独创，有自己的专利和IP。尽管区块链的“泡沫”下面是“啤酒”，但不是所有的人都能喝到泡沫下面的啤酒。[2018/4/29]
如果你像我一样是一个比特币DeFi新手，你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣，能让你先进入状态，掌握一些窍门。
为此，Breez可以说是一个可靠的选择，这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。
你不需要掌握任何技术诀窍，只要下载此应用到你的手机上，从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币，就可以了！
你已做好准备开启Lightning之旅了。
具体步骤如下：
（1）从Apple App Store或Google Play下载Breez。
（2）点击“Receive”及“Receive via BTC address”按钮，生成存款地址。
（3）在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易确认。
（4）好了！现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。
就我个人而言，我想尽量用好我新存的那些Lightning sats（“satoshi”的缩写，比特币的最小面额），所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址，并发送了价值约50美元的比特币。
非常简单！虽然Breez还是beta版本，但使用体验很顺滑。
让我印象深刻，但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。
所以，让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。
该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证，允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接（RBTC以 1:1的比例与BTC挂钩），然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。
目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。
缺点是，RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易，也就是与BTC挂钩的RBTC。
有以下三种解决方式：
（1）快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC，然后转移到你的钱包。
（2）常速方式：使用FastBTC转移选项，通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。
（3）慢速方式：使用官方转换流程将BTC转换为RBTC，这可能要耗费一天时间。
为此，你可以登录chainlist.org，从那里搜索并添加链。
一旦你准备好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn应用程序，选择某项DeFi活动，如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押，等等。
如果你只想兑换代币，可以前往Swap（兑换）中心兑换你想兑换的任何代币，就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。
Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。
与RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台，那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX，用于支付交易。
值得注意的是，Stacks提供了一个Stacking程序，允许用户质押他们的STX代币，以支持网络，并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动：
（1）为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包
（2）为后续更多交易备份你的钱包账户
（3）从你所选的加密交易所获取STX，然后将其存入你的新Hiro钱包地址
（4）在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后，点击“Stacking”选项下面的“Get started”按钮，然后点击“Stack in a pool”选项。
（5）在stacks.co上找到你所选的stacking pool（池）地址，然后将其复制到你的Hiro UI上。
（6）输入要锁定的STX金额，以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。
（7）用你的钱包确认交易。好啦！现在你将质押STX，获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。
从当前情况来看，比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多，但当然，它已然存在。
随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次，这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益，随着时间的推移，将产生越来越多的BTC交易费用。
在这方面，Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰，尽管它们无疑仍处于发展初期。此外，这些项目只是更多即将到来项目中的第一批，一直有新的竞争者加入，比如DeFiChain的侧链努力。
所以，请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手！
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