在FTX崩溃之后,储备证明一直是一个热门话题。投资者要求交易所提供其加密货币持有量的证明。
但它们究竟是什么,又为何重要呢?
储备证明即Proof of Reserves(PoR),用来验证用户的加密资产是否完全保留在交易平台/加密公司。
储备证明是一种由第三方进行的独立审计,企业通常会委托专门的机构来进行认证。第三方最后会公布结果,并对存在的问题进行警告(下文将详细说明),以帮助投资者了解中心化交易所的财务状况,以及他们是否有足够的资金来匹配客户存款。
自FTX出事以来,第三方机构已经执行了大量不同类型的证明,以下列举重要的几种进行说明。
有一种执行认证的方法是利用PoR协议——该协议使用默克尔树(默克尔树:Merkle Tee,又称杂凑树或是哈希树,是在密码学及电脑科学中常用的一种树形资料结构)证明将大量数据集成到单个散列中,并验证数据集的完整性。
摩根士丹利:比特币下跌并非什么新鲜事:2月1日消息,摩根士丹利:比特币下跌并非什么新鲜事,此轮调整在历史规范的范围内。(新浪财经)[2022/2/1 9:25:07]
通过加密证明,PoR协议验证用户余额和交易的有效性。
加密交易所可以定期发布基于默克尔树的PoR认证,包括以快照的形式进行每周、每月或每季度的发布。又或者,公司可以在官方网站上提供实时认证。
虽然快照可能足以证明一个加密公司在某一时间点的偿付能力,但在验证交易所的储备时,实时证明显然才是最有效的,因为它们能够让任何人在任意时刻确认资金的提供者是否为交易所。
Gemini联合创始人:年轻人不知道没有互联网或比特币的世界是什么样子:Gemini联合创始人Cameron Winklevoss今早发推称,今天成长起来的一代人,不知道一个没有互联网或比特币的世界是什么样子。加密一代或“C世代”不会接受他们正在继承的集中化世界,而是会致力于建立一个全新的、去中心化的世界。[2020/7/18]
去中心化预言机提供商Chainlink Labs已推出自己的储备证明系统,公司表示,该系统“旨在帮助Web2和Web3项目通过自动验证来证明资产储备。”
Chainlink储备证明系统于2020年推出,第一个使用者是TrueUSD稳定币,它将Chainlink节点连接到交易所的API、金库地址,以及一个储备证明智能合约上,用户可以进行查询以确定交易所的加密储备是否等于其负债。
动态 | 谷歌年度热搜词公布:“什么是比特币”成为问题搜索排名第一:在2018谷歌公布的年度全球热搜词中,“What is ……”搜索最多的一个问题是“What is bitcoin”。此外,延禧攻略和世界杯等也在其列。[2019/1/20]
其与区块链无关的系统提供所有在特定协议上存入、借入和质押的数据。
Chainlink的系统还可以为交易所提供安全保障,以保证交易平台不会发行多于储备资产的代币。
一些交易所和加密借贷平台(如Kraken、Nexo、BitMEX和Gate.io),在FTX内爆之前就已经着手推出各自的储备证明。
但更多的交易平台是在11月事件的外力推动下才意识到公布储备证明的重要性(具体情况取决于交易所)。
声音 | 江卓尔:改个难度调整算法并不是什么大问题:莱比特矿池江卓尔回应网友指责“BCHABC加入防重组代码是愚蠢的”时称,这逻辑水平也太low了吧,和Core党一个水平,Core党喜欢喷BCH有EDA所以容易分裂,说得好像BTC没有EDA,有哪个BTC分叉币因为难度高死掉了一样。都要改规则分叉了,还不能随便改个难度调整算法?[2018/11/22]
其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日,在放弃收购FTX之后,Binance率先公开了自己的储备地址。它发布了一个基于默克尔树的比特币和以太坊系统,OKX、Crypto.com和ByBit也采取了类似的方法。
而Coinbase则表示,其作为一家上市公司,已经用SEC的审计文件证明了自己的储备。
11月25日,这家总部位于旧金山的数字货币交易平台指出,“链上核算是未来”,并称其正在探索“通过加密原生方法来证明储备的各种新途径”。
现场 | 朱砝:最后从Token获得什么利润取决于什么时候卖:金色财经现场报道,币印联合创始人兼运营总监朱砝在第三期金色沙龙圆桌论坛上表示,手续费是否可以低于成本呢?也不是不可以,一般是这么几种情况。第一个,你太重要了,作为矿池没有你不行,我从别的矿工那里赚钱补贴你,所以可以给你比成本还低的手续费,这是第一种情况。所以拿到很低的手续费,首先要掂量是不是跟矿池的关系好到这种程度。你作为一个矿池,你的体量是否已经大到这种程度。可是太大也有问题,所有的散户赚的钱补贴不了你。第二种情况,暗箱操作。我告诉你只收1个点,其实我收了2个点,这种现象非常多。我们叫做暗箱操作,或者这里面有腐败的情况在发生。第三种情况,矿池发行的Token,比如火币矿池,这件事情一个正常手段。可是在核算收益和成本的时候,要分开看待。因为最后从Token获得什么利润,取决于什么时候卖。[2018/11/21]
Coinbase最近推出了50万美元的开发者资助计划。这些赠款旨在激励“在链上核算、与资产或负债证明相关的隐私保护(包括零知识技术的应用)等方面取得进展和突破的”个人或团队。
企业公开储备证明是这个行业朝着正确方向迈出的一步。
理论上,这有助于确保客户资金的安全,并能够证明公司有足够的流动性,但它也会给用户带来虚假的安全感。
交易所只需提供一个快照,就可以对平台相关地址上持有的资产进行概述;但是有个问题是,绝大多数交易所并未向客户披露公司的负债情况。这可能会导致一种情况,即交易所使用储备证明来显得账面透明,可实际上并没有披露其真实的偿付风险。
这就是Kraken首席执行官Jesse Powell最近强调的内容,他表示证明必须有三个组成部分:客户负债的总和(审计师必须排除负余额),用户可验证的加密证明(每个账户都包含在总和中),以及证明托管人控制钱包的署名。
Powell特别批评了Binance 11月公布证明的行为,称其“要么是无知,要么是故意失实”,并表示“没有负债内容的资产声明是毫无意义的”。
为了平息人们对其财务状况的担忧,Binance聘请会计巨头 Mazars的南非分公司为其编制一份额外的储备证明报告。
根据上周发布的报告,在评估时,Binance控制的范围内资产超过了其平台总负债的100%。
该报告引发了更多的争议。专家们强调,如果没有关于Binance内部控制质量的任何信息(例如其保存准确账簿和记录的系统),Mazars提供的报告几乎没有意义。
此外,正如《华尔街日报》最近的一份报告所强调的那样,Mazars报告实际上是一封有五页内容的信函,而非一份真正的审计报告。它没有提到Binance内部财务报告控制的有效性,而是强调Mazars“没有发表意见或保证结论”,这说明它没有为数字提供担保。
Mazars表示,它是通过Binance要求的“商定程序”开展工作的,但“没有就程序的适当性发表任何陈述”。
除此之外,信函中的数字基本上表明了Binance的比特币只有97% 被抵押。
Binance 发言人解释说“3%的‘缺口’是由于比特币通过保证金或贷款计划借给客户,这些客户可能使用了报告范围之外的代币作为抵押品。”
不久之后,曾为Crypto.com和Kucoin执行过类似认证的Mazars宣布,将停止与加密公司的任何合作。
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