「储备金证明」引发热议 被视为预防FTX事件的有力措施_COIN:FirstCoin

原文标题:《『Proof of Reserves』 Emerges as a Favored Way to Prevent Another FTX》

由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付,日前(发文时)上周行业头部加密交易平台FTX 破产。受此事件波及,对中心化交易平台的批评愈发热烈。大量批评指出,中心化交易平台并不能安全托管用户资产。

这也引发了对潜在解决方案之一——「储备金证明」(Proof of Reserves, POR) 的讨论。它是一种能以高可信度展示交易平台持有通证数量的技术。就 FTX 而言,如果它使用 POR 展示了资产储备,那么理论上它就无法在众目睽睽之下挪用用户资产到不应该的地方(如 Alameda Research)。

目前全球交易量最大的加密交易平台 Binance 已经公开了其钱包资产余额并表示它计划在(发文时)「接下来数周」进行 POR 资产快照。而其他交易平台,如Gate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX, Deribit和Bybit也不甘落后,纷纷做出承诺。

Flare Network先行网Songbird已升级至最新版本,State Connector即将激活:3月28日消息,Flare Network宣布已成功将先行网Songbird升级至v0.6.1版本,并为今日State Connector激活做好准备,相关用户需在今日22:00前完成版本升级。据了解,Flare Network是一个集成了以太坊虚拟机(EVM)的分布式网络。[2022/3/28 14:22:10]

POR 是一个审计持有资产的技术。Stablecoin 发行方,如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易平台如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。

去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人,Sergey Nazarov 在一次采访中对 CoinDesk 表示:「如果能够在资产负债表上提供更高透明度,用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经在使用储备金证明 POR 帮助多个 Stablecoin、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。」

火币钱包发布最新版本V2.6.6:2月9日,火币钱包宣布正式发布最新版本V2.6.6(兼容Android系统和iOS testflight下载)该版本针对火币生态链Heco挖矿的使用体验做出了多项优化,为用户用提供一个更加便捷友好的挖矿环境;此外,作为首家支持 Heco WalletConnet 功能的钱包,火币钱包还为用户带来Heco手续费阶梯减免等诸多福利。与此同时,火币钱包可直链Heco官方节点,自动优选节点安全,钱包交易和挖矿环境稳定。详情见原文链接。[2021/2/9 19:18:48]

对于一个实体来说,有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino,生成 Merkle 树证明。Merkle 树是一种可以进行密码学验证的数据结构。

此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink 将储备金证明分为线下和线上两部分。

动态 | BTC全网合约账户占比最新统计:多头占优:金色财经报道,据AIcoin全网合约账户占比统计显示,目前行情多头占优,其中多头占比为50.26%,空头占比为49.74%。 主流合约交易所中,Huobi的多头占比为49.49%,空头占比为50.51%;OKEx的多头占比为51.20%,空头占比为48.18%;BitMex的多头占比为49.97%,空头占比为50.03%。[2020/2/14]

线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink 通过API(应用程序接口)从交易平台、其托管方和审计方独立获取数据验证交易平台持有的资产。

Off-chain proof of reserves (Chainlink)

声音 | 美国财政部:对伊朗的最新制裁包括数字货币领域:美国财政部表示,根据与网络相关的问题而将两名伊朗人纳入黑名单。对伊朗的最新制裁公告里包括伊朗的数字货币领域,发布关于封堵受制裁数字货币的指引。[2018/11/28]

链上部分包含 POR 智能合约,它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中,智能合约可以从 Chainlink 预言机网络获取在其他网络,如比特币网络上的链上钱包余额。

On-chain proof of reserves (Chainlink)

不管是哪一种方式,最终结果都将是,用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。

Eric Richmond 曾是一名公司和证券律师,后来在加密行业创业。他在 2019 年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司 Tetra Trust。现在他是加拿大最大交易平台之一Coinsquare的首席运营官 COO。

俄罗斯最新加密货币法案将对智能合约进行定义:俄罗斯议会议员阿Anatoly Aksakov、Igor Divinski和Oleg Nikolaev以及参议员Nikolai Zhuravlev提出了一项关于数字金融资产的法案,该法案该法案界定了数字金融资产,包括加密货币和代币,并从法律上确立了一种新的电子合同,即用数字金融技术强制执行的智能合约。[2018/4/7]

Coinsquare 是一家由加拿大投资行业监管组织 (Investment Industry Regulatory Organization of Canada,IIROC) 监管的注册投资交易商,这是一个由 170 多家交易商自发组成的监管组织,类似于美国金融业监管局 (Financial Industry Regulatory Authority,FINRA)。Richmond 认为,虽然储备金证明是正确的一步,拥抱监管可能是更好的解决方案。

Richmond 解释说:「我们有义务进行每日报告,以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的,这是 IIROC 的要求。」

冷存储意味着要使资产保持离线状态,而不是连接到互联网。Nic Carter 等其他专家也认为,储备金证明是「行业做出有效自我监管的最后希望」。Carter 是 Castle Island Ventures 的普通合伙人,这是一家投资加密金融基础设施的公司。

Carter 向 CoinDesk 表示:「我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束,尤其是在 FTX 的沉重打击之后。PoR 会避免如 Quadriga、FTX 或 MT. Gox 的灾难。如果现在有任何交易平台拒绝这样做,人们会非常怀疑他们。」

2019 年,在加拿大当时最大的加密货币交易平台QuadrigaCX 倒闭后,其已故创始人兼首席执行官 Gerald Cotten 被披露挪用客户资金,只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在 2014 年总部位于东京的比特币交易平台Mt. Gox 的内部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易平台的垮台,一如本次 FTX 的崩溃,迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。

加密货币投资公司 Castle Funds 的总裁兼首席投资官 Peter Eberle 对前文 Carter 的评论进行了回应:「我相信本次事件将迫使交易平台变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金,也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任,」Eberle 告诉 CoinDesk,「经过审计的财务报表和储备金证明,将成为未来的行业标准。这本应如此,尽管此前并未实现。」

全球最大的加密货币交易平台之一KuCoin的首席执行官 Johnny Lyu 也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明:「这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据,然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作,根据需要披露数据,」Lyu 在接受采访时告诉 CoinDesk。「目前,我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息,包括以太坊和比特币。」

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