撰写:ZERO IKA
编译:深潮 TechFlow
现实世界资产代币化正成为一个备受关注的领域。通过将实物转化为数字代币,现实世界资产可以在区块链上变得可交易、可分割,并为更多人所持有。这一概念不仅可以提供更多的投资机会,还可以为传统资产类别注入巨额流动性。
本文将讨论现实世界资产代币化的优势和缺陷,同时作者还介绍了一些他在该领域中关注的协议和项目,以及它们对于加密货币市场和全球金融市场的影响。
RWA 指的是现实世界资产(Real World Assets),简单来说就是将任何实物资产数字化,然后将其拆分成更小的部分,并以代币的形式存在,也就是所谓的代币化。
Aave社区新提案建议与Centrifuge Prime合作投资RWA:金色财经报道,根据Aave社区治理网站,一项新提案建议与Centrifuge Prime合作投资RWA,该提案让Centrifuge作为Aave DAO的服务提供商,建立一个法律结构来支持RWA投资,开发RWA特定的管理和治理流程,通过Prime,Aave金库将向 Anemoy LTF(Centrifuge 上的短期美国国库券池)分配100 万美元的USDC。该提案最大限度地减少了前期成本,并在6-12个月内完全收回初始投资,并在前3个月内开始为Aave赚取收益。它不锁定长期资本,并让DAO完全控制金库分配。[2023/9/8 13:26:03]
想象一下,由于区块链技术,您可以完全拥有实物资产的所有权,这就是 RWA 的意义。
Vaporwave Finance获Near基金会赠款:12月7日消息,Aurora上收益优化器Vaporwave Finance宣布获Near基金会赠款。[2021/12/7 12:56:23]
所有类别的资产都可以被代币化,这种可能性是无限的:
土地;
房地产;
汽车;
股票;
金属;
艺术品;
奢侈品。
考虑到全球金融资产净值,想象一下有多少资金可以流入区块链领域。这是一个巨大的机遇。
看看最新的 BCG 报告。预计到 2030 年,代币化资产的价值将达到 16 万亿美元,占全球 GDP 的 10%,这是一个非常保守的估计。
动态 | FoundationTipJar和MyEtherWallet成以太坊基金会捐赠最多项目:Longhash最近发布的一份报告,披露了获得捐款金额最高的项目,在搜索“donate”之后,他们总共找到了21个捐赠地址,其次是Etherscan上的“accounts”。报告进一步指出,他们通过调查这21个地址的历史查询,收集了所有捐赠给这21个地址的资料。有些项目地址被标记为捐款,但没有收到任何ETH,推测原因是该项目未能吸引社区的“任何兴趣”收到捐款最多的地址属于FoundationTipJar。截至发稿时,该地址收到4 570.89 ETH,相当于600 660.65美元,这个地址可能是以太坊基金会的捐赠地址,该基金会是一个致力于促进和改进以太坊和基层研究的。排在第二位的是“MyEtherWallet”,所涉款项共计1935.60 ETH,相当于255 692美元。[2019/3/14]
声音 | Brian Norton:MyEtherWallet希望能帮助后来者融入以太坊生态系统:据The Block消息,MyEtherWallet首席运营官Brian Norton日前接受采访时称,只是一个钱包还不够。Brian Norton表示,MyEtherWallet已经开始进军智能手机领域。其新移动应用程序允许用户托管一个免费的硬件钱包,使用手机上的安全元素加密私钥。他还表示,公司致力于保护客户的匿名性,有信心能留住关注隐私的核心受众。同时他强调,以太坊生态系统还未得到充分利用,MyEtherWallet正在寻求创建更强大的DApp,希望帮助后来者更好地融入以太坊生态系统。[2019/2/27]
上链的好处:
民主化 ~ 将现实世界资产去中心化,允许任何人都可以投资,无论其资本规模如何。
动态 | BCH开发者推出Chrome扩展Badgerwallet.cash:据News.bitcoin消息,比特币现金(BCH)开发团队发布了一款新的BCH桌面钱包,类似于流行的Chrome扩展Metamask。新版Chrome扩展钱包名为Badgerwallet。BCH可以在浏览器的开发模式下进行测试,很快就可以持有BCH发行的令牌。[2018/10/6]
完全所有权 ~ 由于每笔交易都写入区块链,因此没有人可以通过欺诈手段声称拥有资产。
提高行政效率 ~ 通过减少中介机构的需要,成本和时间都可以显着降低。
增加流动性 ~ 通过向全球购买者开放市场,不太流通的资产可以通过增加参与者来实现流动性。
缺点:
黑客攻击 ~ 智能合约中的潜在漏洞可能成为黑客的沃土。
许可 ~ 获得资产代币化的监管许可证可能是一个繁琐的过程,加上未定义的税收制度。
KYC/AML ~ 代币化涉及KYC和AML流程,这是许多加密货币参与者会反对的。
资产规模 ~ 政府可能会冻结现实世界资产。
清算问题 ~ 加密货币可以立即出售,而现实世界资产需要进行所有权变更才能实现清算。
众所周知,在牛市中,由于流动性更为稳定且参与者的流动性增加,DeFi 的收益率会提高。但是在熊市中,由于价格暴跌,人们失去了兴趣,导致 TVL(总价值锁定)急剧下降。
RWA 资产可以帮助 DeFi 世界提供更可持续和可靠的收益,支持传统资产类别,因此独立于加密市场的波动。此外,提供更高的收益率非常重要,否则新资本将无法流入。
实现 RWA 采用的道路是漫长而复杂的,但已经有一些在这个领域工作的协议在我们关注之列。
Sologenic 是建立在 XRP 账本上的去中心化交易所,旨在提供股票、加密货币、ETF 和代币化资产的访问权限。
用户可以将来自 30 个全球证券交易所的 40,000 多只股票、ETF 和商品进行代币化。
RealT 是由 AAVE 驱动的平台,专注于房地产领域,允许人们在美国购买分数化物业。
正如之前提到的,您可以用 50 美元开始购买一处房产。
这是一个将农业带入区块链的协议,允许人们买卖农产品。
投资者可以从他们的作物中获得实际收益,在资产与加密市场不相关的情况下实现投资组合多元化。
Galileo Network 通过将真实产品与不可变的物理 NFT(pNFT)相结合,在区块链上证明其所有权、条件和来源,从而帮助奢侈品牌打击伪造。pNFT 代表物理 NFT。
其他值得关注的项目:
GoldFinch ~ 无抵押贷款
Securitize ~ 私募基金代币化
TrueFi ~ 无抵押借贷
Liquefi ~ 数字证券区块链提供商
PaxGold ~ 黄金代币化
虽然现实世界资产的代币化是加密货币中最令人惊叹的概念之一,但人们保持怀疑态度,因为他们看不到具体的用例。
能够看到现实世界资产被代币化,应该会改变人们对“欺诈性”加密货币世界这一概念的整体看法。
好的事情需要时间。正如前所说,整个概念非常惊人。但我们仍处于实验阶段,需要时间才能达到全球采用级别,我们还没有到那一步。在此之前,需要完成许多工作,尤其是在监管框架。
RWA 代币大部分由于其叙事,而非因为具有可以证明价格上涨的大规模公用事业。这可以被视为监控这个新兴且有趣的领域的巨大而早期的机会。这是一个可以彻底改变 DeFi 和 TradFi 的领域。
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