DeFi 3.0展望:哪些加密项目将引领DeFi 3.0_EFI:DEF

文/Jack Niewold,Crypto Pragmatist创始人;译/金色财经xiaozou

DeFi 1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI

DeFi 2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。

关于DeFi 3.0我有一些观点,对于这些观点我也会提供相关理由:

DeFi 3.0特性:

多链

资本效率

激励重新设计

产品流动性飞轮

DeFi投资平台Zerion发布移动钱包 Zerion Wallet,可铸造Zerion DNA:5月27日消息,DeFi平台 Zerion 宣布推出非托管移动钱包 Zerion Wallet,目前支持以太坊、Polygon、Solana、BNB Chain、Arbitrum、Optimism、Avalanche、Gnosis Chain、Aurora 和 Loopring 10 个网络。同时 Zerion 推出可以随着钱包操作活动改变的 NFT 头像 Zerion DNA,Zerion DNA 中有 6 个属性来反映用户的链上足迹,包括 Gas 消耗量、交易笔数、DNA NFT Age、代币数量、钱包余额、网络余额(后三个属性为动态)等,这些属性代表 NFT 头像中的背景、衣服、头部以及颜色元素。用户可以免费铸造 Zerion DNA(需支付网络费用),Zerion 将通过 Opensea 等工具上从外部更新用户的 DNA 属性,每周更新一次。[2022/5/27 3:44:19]

首先要说的是,哪些协议引领了我的“DeFi 3.0”的观点?

ZKSwap与DeFiBox达成战略合作:据官方消息,ZKSwap已成为“OpenBox联盟”伙伴,该联盟由DeFiBox发起成立,由DeFi钱包、交易所、挖矿平台等DeFi生态伙伴共同组成。ZKSwap是一套基于自动化做市商的代币Swap协议,通过ZK-Rollup技术在Layer-2实现了Uniswap的全套功能,可提供无限可扩展性和隐私性。同时,ZKSwap已与DeFiBox达成战略合作,未来将支持DeFiBox接入其二层生态,双方将合作推进DEX生态发展,共同推进DEX产品的创新合作。[2021/5/21 22:28:10]

多链借贷市场:Radiant、TapiocaDAO

快速迭代的永续去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial

被动流动性项目:Thales、Arcadeum

Solidly分叉:Satin、Velodrome

Poloniex已上线DeFi代币Decentr(DEC):据官网公告,Poloniex现已上线DeFi代币Decentr(DEC)。现在用户可将DEC存入Poloniex账户并进行DEC/USDT交易。[2020/7/27]

下面我们详细来看:

1、多链

DeFi 3.0的典型代表是:RADIANT ($RDNT)。

各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎:

团队在多个链上过度扩张

产品使用碎片化

流动性碎片化

这个问题是如何解决的?

实现统一:可参考Radiant。

就Radiant而言,他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作:

存入原生抵押品(例如,Arbitrum上的USDC)

声音 | Mythos创始人:如果你没用过以太坊上的DeFi 产品 请不要对以太坊指指点点:Mythos创始人Ryan Sean Adams昨日在推特上表示:在你告诉我你对以太坊的看法之前,请你: - 启动一个加密钱包; - 使用InstaPay发送DAI; - 使用Compound借出ETH; - 取得一个Maker CDP; - 在Uniswap上进行交易。 大多数对以太坊感兴趣的人甚至都没有做过以上这些事情。[2019/9/7]

在新的链上以USDC抵押借入ETH

将其出售给其他资产

在产品层面上,Radiant成为了大本营,而不仅只是一个特定的链。

Radiant的全链模型解决了什么根本性问题?

流动性的统一:

(1)吸引流动性的协议成为赢家

(2)对于协议来说,使用全链模型更容易吸引流动性

(3)全链协议胜算更大

2、资本效率

Radiant在以下领域也有所创新:

如果我想要100万美元的ETH敞口,我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。

或者我应该用我的ETH借入USDC,然后使用USDC进行收益耕作。

借贷+杠杆可以释放效率。

3、激励重新设计

典型代表:Solidly分叉

虽然DeFi 2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型,但它确实开创了新型激励设计。

现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。

请看以下分叉:

@SatinExchange (MATIC)

@VelodromeFi (OP)

@ThenaFi_ (BNB)

@solidlizardfi (Arbitrum)

这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。

为什么?

这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来:

用户

生态系统

其他协议

流动性提供者

团队成员

费用收益

与此同时,Uniswap分叉在艰难挣扎着。

4、产品流动性飞轮

由GMX开创的DeFi 3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。

DeFi 1.0 + 2.0:发行代币,然后慢慢增加代币供应量,以激励流动性。

DeFi 3.0:找到一个完全不需要代币奖励的模型!

GMX和@vela_exchange等分叉证明,推动流动性不需要代币奖励。

在这个模型中,代币是股权,而不是通胀的激励。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明,不需要使用代币也能获得采用。

在上述很多协议中,我们看到是用户在为流动性付费,而非协议。

这便可产生一个更加可持续的模式,让代币持有人坐收费用。

你认为DeFi 3.0会是什么样的?

我所说的哪部分是对的,哪部分是错的?

请回复我告知你的想法。

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