作者：MasterCryptoForAll；编译：白话区块链
近年来，加密货币变得越来越流行，打破了原有的既定的投资策略。由于2009年比特币的推出以及随后各种其他加密货币的兴起，金融世界经历了彻底的转变。这项研究着眼于它们的相对优点和缺点，以尝试给大家带来传统投资和加密货币之间的分析对比。
使用加密技术确保数字或虚拟货币安全的被称为加密货币。它们在基于区块链的网络上运行，并且是去中心化的。与传统的法定货币不同，加密货币不是由中央机构（如政府或中央银行）发行或管理的。莱特币（LTC），瑞波币（XRP），以太坊（ETH）和比特币（BTC）是一些最著名的加密货币。
1. 高回报潜力：
在短时间内，一些加密货币已经显示出显着的回报和可观的增长潜力。例如，自推出以来，比特币的价值显着增加，吸引了一些投资者进入加密货币市场。
Meebits被Yuga Labs收购前价格暴涨被质疑内幕交易:3月19日消息，在3月11日Yuga Labs从Larva Labs收购Meebits引发价格暴涨之前的几天里，以太坊区块链上的十几个地址购买了大量NFT。PeckShield数据显示3月5日至3月11日期间，14个以太坊地址（之前没有购买主流NFT收藏的历史）购买了159个Meebits，引发关于内幕交易的指责。（彭博社）[2022/3/19 14:06:39]
2.可访问性和包容性：
加密货币为世界各地没有银行账户的人群开放了金融服务。它们为使用传统银行系统进行价值存储、交易以及访问各种金融产品和服务提供了一种替代方案。
3. 去中心化和透明度：
加密货币在去中心化的网络上运行，消除了对中央机构的需求。交易记录在称为区块链的公共分类账上，该分类账保证了透明度、不变性和问责制。这种分散性消除了对中介机构的需求，降低了成本，提高了金融交易的效率。
Pudgy Penguins联合创始人被质疑此前经营的一家服装店存在大量未结订单和退款问题:NFT项目Pudgy Penguins联合创始人Cole Thereum被质疑其此前经营的服装店eBoyOutlet有大量未结订单、退款等问题，对此，Cole Thereum回应称，这主要由新冠疫情导致，并声称受影响用户收到了退款，然后事实上，大部分订单发生在新冠疫情之前。PudgyPenguins是一个在以太坊上的元宇宙项目，共有8888只企鹅NFT，并已于7月底售空，目前该项目在OpenSea上的最低要价为1.35枚ETH，总交易量为1.05万枚ETH。[2021/8/12 1:50:58]
1.市场动荡和波动：
加密货币的价格波动很大，并受到极端动荡的影响。加密货币价值可能会迅速波动，为投资者带来可观的收益或损失。由于这些市场的不可预测性，在这些市场中准确预测价格波动可能具有挑战性。
媒体：BOLT被质疑代币转换数据造假，KuCoin或将下线:BOLT的代币转换是在2019年6月首次宣布，然而Kucoin上个月才决定支持该转换计划。有用户注意到区块链上有一些奇怪的活动。
根据推特用户ShitcoinMinimalist发布的推文，其区块链数据根本无法对上。他写道，“BOLT正在进行从BEP2到ERC20的转换，从一开始谎言又开始了。1150万枚新的ERC20代币（价值1.2万美元）被转移到了Kucoin，但没有相应的BEP20代币转账，甚至没有一个钱包有这个数额的代币。这就是直接偷窃。”ShitcoinMinimalist指出，其中一个发送代币的账户一直在BinanceDEX上购买BEPBOLT代币，以拼命填满其团队“耗尽的”钱包。
有用户在推特评论时要求KuCoin采取措施。ShitcoinMinimalist也写道，”不要再为他们提供一个平台，不要让他们把代币倾销给你的客户。”KuCoinGlobal联合创始人兼首席执行官JohnnyLyu已经做出回应，并表示正在对其进行评估，如果有需要，会在评估后采取行动。Beincrypto文章指出，该代币可能会被完全下线。（Beincrypto）[2020/4/26]
2. 立法的不确定性：
EOS价格大涨 被质疑人为操控:据cryptovest消息，近日，EOS每日大量拍卖和收集ETH的行为，引发业内猜测，EOS跳涨为人所操控。4月11日午间至12日凌晨，EOS从6美元飙升至7.94美元，短时间大涨32.3%，随后EOS站稳价位，震动上涨。自大幅上涨后，交易量持续攀升，12日交易量占比一度跃居全球第二，仅次于BTC。目前EOS项目并无进度更新，之前承诺的分布式应用也未见进展。目前EOS现价9.17美元，涨幅4.25%。[2018/4/19]
世界各国政府仍在制定加密货币法规。由于监管框架不明确和不同司法管辖区的做法不同，投资者可能会面临风险和不确定性。政府限制或监管变化可能会影响市场动态和投资前景。
3. 安全问题：
由于加密货币是数字化的，因此它们容易受到网络安全风险的影响。在加密领域，出现了黑客企图、局和抢劫。为了保护他们的数字资产，投资者必须采取必要的安全预防措施，例如使用安全的钱包和可靠的交易平台。即使采取了预防措施，安全漏洞仍然有可能。
投资者直播时被盗价值两百万美元加密货币被质疑:有名的加密货币投资者和Youtube博主Ian Balina前天晚上在直播评论一个ICO项目时意识到他被黑客攻击，后生成被了价值两百万美元的Ether。比特币基金会创始成员和前副主席Charlie Shrem表示，Balina说法有些可疑，他反问：“所以他上周把所有的加密货币和Ether币移入了1个账户，那就是他被黑客入侵的账户？”。与此同时，一些Reddit用户也表示Balina可能是因为担心美国报税截止日期临近了，Balina在英国工作只会使税务问题复杂化。[2018/4/18]
将加密货币投资与传统投资进行比较的基础是对加密货币投资的优点、缺点和基本面有深入的了解。在进入加密货币市场之前，投资者应该考虑到这些问题并进行广泛的研究。
传统投资被定义为在金融市场中存在了相当长一段时间的各种资产类别。这些投资通常受到监管，在知名证券交易平台进行的交易。传统投资最普遍的品种包括：
1.股票：股票是上市公司或股票所有权的象征。这些公司的股票由投资者购买，投资者从股息和资本增长中获得回报。
2. 债券：债券是由企业、政府和地方发行的债务证券。作为每月利息支付和到期偿还本金的回报，投资者向发行人借钱。
3. 共同基金：共同基金汇集了许多投资者的资金，并用它们购买各种股票、债券和其他资产。他们由合格的基金经理监督。
4. 房地产：以创造租金收入或资本增长为目的购买住宅、商业或工业物业构成房地产投资。
5. 商品：黄金、白银、石油、天然气、农产品等实物资产被视为商品。基于商品的交易平台交易基金（ETF）是投资者的另一种选择，商品期货交易也是如此。
1. 稳定性和业绩历史：传统投资拥有丰富的历史和成功的记录。随着时间的推移，它们始终如一地显示出一致性和可靠的回报，尤其是在长时间保存时。
2. 投资机会的多样性：通过传统投资可以获得广泛资产类别的投资可能性，使投资者能够分散投资组合。风险由多样性分担，这也可能增加回报。
3、监管保障：由于传统投资受监管约束，投资者享有一定的保障。为了促进开放、合乎道德的商业惯例和对投资者权利的尊重，监管机构执行法律法规。
1. 门槛限制：传统投资可能需要大量资金才能进入市场。例如，某些类型的房地产或筹得股权投资可能会有明显的进入壁垒，将规模较小或经验不足的投资者拒之门外。
2. 缺乏透明度：传统的投资方法可能不透明，尤其是在涉及一些筹得市场投资时。投资者经常依赖中间人来获取交易执行和信息，例如经纪人或基金经理。
3. 结算期长：传统投资的结算时间可能需要几天到几周不等。与加密货币交易的即时速度相反，这可能会限制流动性和快速获取资金。
在将加密货币投资与更成熟的金融工具投资进行比较时，应考虑风险和回报状况。
1. 投资加密货币：
加密货币具有高回报潜力的声誉。在相对较短的时间内，它们的价格大幅上涨，使一些投资者实现了可观的利润。同样重要的是要记住，加密货币也具有更高水平的波动性和市场动荡性。加密货币价格可能会在短时间内发生巨大变化，这可能会导致重大损失。
2. 常规投资：
与加密货币相比，传统投资通常提供更高的稳定性和更低的波动性。尽管回报率可能略低，但往往更可预测。投资者可以通过使用历史数据和业绩研究来评估传统投资的可能回报，从而做出更好的选择。
1. 加密货币投资：
由于加密货币进入国际金融市场，世界各地的人们，包括那些没有银行账户的人，现在可以参与数字经济。由于加密货币是去中心化的，因此不需要传统的银行结构，从而提高了金融服务的可访问性和包容性。
传统投资经需要特定数量的资本和资格要求。某些投资可能性可能仅适用于满足某些要求的人，例如最低收入或净资产要求。对于某些投资者，尤其是那些财务状况不佳的投资者，这可能会带来障碍。
由于加密货币在透明、去中心化的网络上运行，因此交易是高度透明的。交易记录向公众开放，并且由于区块链技术而无法更改。虽然核心技术是安全的，但密码学行业一直存在欺诈、黑客和安全漏洞。为了保护他们的数字资产，投资者需要实施必要的安全措施。
2. 标准投资：
传统投资受许多监管体系的约束，确保一定程度的问责制和透明度。对于个人投资者来说，投资过程和交易并不总是完全透明的。投资者依赖中介机构进行交易和提供信息，例如经纪人和基金经理，这可能会造成依赖性和潜在的信息不对称。
总之，加密货币投资与传统投资之间的比较揭示了投资者需要考虑的独特特征和因素。加密货币具有更大的波动性和安全风险，但也有可能获得巨额利润、可访问性和透明度。传统投资的可访问性选项较少，透明度较低，但它们提供了稳定性、监管保护和更长的跟踪记录。在选择最佳投资策略之前，无论是加密货币投资、传统投资，还是结合两种资产类别的多元化投资组合，投资者都必须仔细评估其风险承受能力和投资目标，并进行彻底的研究。
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