金色观察 | 复盘“USDC危机”:Circle为何能死里逃生_IOT:CLEAN价格

作者:金色财经Jason.

金色财经?区块链3月14日讯?硅谷银行的倒闭是自?2008年以来最大的银行倒闭事件,银行挤兑已进入加密生态系统,导致Circle发行的第二大稳定币?USDC脱锚并跌至?0.85美元低点。但仅仅过了两天,USDC就恢复了锚定价格,甚至一度出现溢价,下面就让我们分析一下Circle?为何能从这场“USDC危机”中死里逃生。

这个故事始于最近持有债券的银行未实现损失的大幅增加,随着利率上升,银行资产负债表上的长期债券价值正在下降,指定为持有至到期日的债券不会被减价至其公平市场价值(FMV)。

Sushi发布2022年路线图:推出Kashi借贷功能:2月2日消息,Sushi 发布了 2022 年路线图,推出四大功能。

第一,团队将开发订单簿界面,与 AMM 机制相结合。

第二,推出 Kashi 功能,允许用户进行保证金杠杆式借贷。

第三,推出无许可奖励池,鼓励外部项目在 Sushi 流动性池上提供奖励。

第四,推出 Inari 功能,允许用户复制一些复杂的交易策略。[2022/2/2 9:28:11]

如果银行被迫出售这些贬值的债券以产生流动性,那么拥有这些债券的银行就会出现问题,导致他们在公平市场价值上出现损失,这就是硅谷银行在3月9日星期四试图提取420亿美元时发生的情况。

Kraken考虑在2022年以直接上市形式进入公开市场:4月8日消息,加密货币交易所Kraken首席执行官JessePowell表示,Kraken考虑在2022年公开上市。“我们正在考虑明年某个时候上市。可能是直接上市,类似于Coinbase。”Kraken目前正在与投资者进行谈判,以寻求新一轮融资,据报道,该轮融资的价值可能高达200亿美元。(CNBC)[2021/4/8 19:59:46]

硅谷银行是美国第18大银行,总资产约为2090亿美元,存款总额约为1750亿美元,为了满足420亿美元的取款,硅谷银行被迫开始清算其债券投资组合。

硅谷银行被迫出售其价值210亿美元的可供出售债券组合,该组合现在的标价低于购买时的价格,因此损失了18亿美元,他们现在基本上已经失去了客户存款而资不抵债。

IOTA 2021年路线图:第四季度计划发布Coordicide:1月31日消息,IOTA基金会联合创始人Dominik Schiener概述了IOTA 2021年的路线图,并指出智能合约和代币化资产的关键作用。从长远来看,该协议的发展将去中心化的,而IOTA基金会将扮演智库的角色,并游说外部机构和政府。此外,基金会应该作为社区的推动者,鼓励他们开发新的商业模式。

IOTA基金会在2021年每个季度都有明确的重点:Q1是Chrysalis,Q2是通证经济(tokenomics),Q3是智能合约,Q4是发布Coordicide。然而,最重要的任务是让IOTA投入生产。

另一个长期目标是建立通往其他社区的桥梁,智能合约在这方面发挥着关键作用。为了促进IOTA生态系统的增长,基金会将在未来几个月内专门聘请新成员。Schiener称,IOTA基金会预计将从目前约120名成员的规模扩大到150-160名成员。(Crypto News Flash)[2021/1/31 18:32:23]

盯盘宝-选币:2021年最看好的4大主流币:金色财经年度巨献洞见财富密码2021投资策略会持续进行中,本期盯盘宝-选币《2021年最看好的几大主流币》的精华看点如下:第一:ETH,以太坊作为区块链生态运用的鼻祖,只要有生态的地方必然有以太坊的身影,无论是ETH2.0的落地还是DEFI的应用,在以太坊这个“超级计算机”的带动下,必然掀起一阵波澜!

第二:DOT,波卡作为跨链技术的开拓者,可以把整个区块链实现“无障碍联通”,让每个区块链在波卡生态的作用下实现快速的运转。

第三:ATOM,COSMOS技术唯一代币,解决区块链的孤岛问题,并不是波卡的竞争对手,同样在跨链技术的作用下实现“互通互联”的巨大价值。

第四:FIL,作为文件存储类的龙头代币,同时也是矿币的第三把“金交椅”,在数据存储巨大红利背景下,对标千亿市值的阿里云,FIL必将实现自己的价值体系。[2020/12/31 16:08:08]

硅谷银行被迫停止提款,美国联邦存款保险公司接管了他们,FDIC将确定该银行是完全关闭还是全部或部分出售给另一家银行,周一,受保储户将可以完全使用FDIC支持的25万美元。

硅谷银行为半数美国初创公司(65,000)提供银行服务,但他们?93%的存款没有保险,这意味着这些初创公司可能会在周一拖欠工资。持有硅谷银行资金的组织之一是Circle,也就是美元稳定币?USDC的发行方,他们?435已美元储备金中有?33亿美元存放在硅谷银行。

上周五,由于银行周末不营业,Circle暂停了USDC赎回,Binance和Coinbase都暂停了他们免费的USDC稳定币转换。随后,?USDC与美元的?1:1挂钩汇率打破,USDC在主要交易所价格暴跌至85美分。

USDC?脱锚引发了短时风险,因为前?10大去中心化交易所流动性池中有八个使用USDC或DAI作为稳定币。

随后去中心化借贷市场?Aave被迫冻结头寸,借贷市场?Compound也被迫禁用USDC供应交易,MakerDAO同样被迫限制其对?USDC的敞口,Curve的3pool已耗尽USDT,几乎没有任何流动性可供USDC或DAI?来兑换USDT,Uniswap的USDT/USDC池也被清空了,超过?7000万美元的USDT流动性被交易者和?LP从该池中取出。

那么,Circle?为何能死里逃生呢?

Circle有一个有利可图的商业模式,实际上通过美国国债产生收益而受益于利率上升,如果Circle的资产负债表出现漏洞,他们或许可以通过创收来填补漏洞。

需要关注的是,随着?USDC赎回的增加,USDC的支持百分比也会下降。基于80%的回收率假设,Circle可能会在不到六个月的时间内填补6.6亿美元的缺口,而且这还不需要清算其储备金资产。

Circle已向市场保证,在硅谷银行情况得到纠正的同时,他们将用公司资源和可能的外部资本弥补任何短缺,就在所有硅谷银行的储户都在等待解决方案的时候。美国财政部长珍妮特·耶伦也表示,她正在与监管机构合作以遏制影响,美国政府也正在准备采取“实质性行动”来支撑硅谷银行存款。

随后,美国财政部、美联储和FDIC发表联合声明:“从3月13日星期一开始,储户将可以使用他们所有的钱。与硅谷银行的决议相关的损失不会由纳税人承担。”

接下来的事情相比大家都已经清楚,市场复苏印证了Circle的说法,USDC于本周一恢复锚定价格,Circle?死里逃生,没有倒下。

本文部分内容编译自Delphi?Digital

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