哪些特征使顶级 DeFi 收益聚合器与众不同?_TOKEN:3X Short Tether Gold Token

Sept.2022,ThiagoFreitas

DataSource:?FootprintAnalytics-YieldAggregatorsComparison

收益聚合器是自动化过程的协议,称为“收益耕种”。收益耕种是用于定义以下过程的术语:

投资将会产生利息的协议

收集这些回报,通常以投资协议的原生token支付

在DEX中出售这些token

获取相应的利息并可以在同一协议中进行复投,从而扩大投资规模和回报

在有利可图的情况下,重复所有步骤

收益聚合器是如何帮助投资者?

手动完成所有这些步骤需要大量时间、知识以及与不同区块链和协议的交互。使用收益聚合器来管理,它主要好处是降低成本、优化收获周期,以及减少管理所有投资所需的时间。

通过使用收益率聚合器协议,投资者需要做的唯一步骤是将资产转移到他们的智能合约中,并收到该交易的收据。然后,它将把资金部署到不同的投资策略中。他们将管理头寸和负责复投的工作。Thome协议还将添加新策略并自动将资金部署到这些新的机会中。

Top5YieldaggregatorsbyTVL-Source:FootprintAnalytics

本文将介绍按TVL排名前5大的收益聚合器,并探讨其主要的特征。

YearnFinance?

YearnFinance?是最早的收益聚合器之一,于2020年7月17日推出。它的原形是由AndreCronje在以太坊区块链上发布的iEarn协议。目前,它部署在Ethereum、Fantom和Arbitrum链上,并计划扩展到Optimism。

YearnFinanceTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

虽然它主要专注于以太坊链,但YearnFinance于2022年初开始整合其他链,因为它发现了新的机会。

Watcher.Guru:币安CEO赵长鹏推特粉丝突破700万:金色财经报道,Watcher.Guru发推表示,币安CEO赵长鹏推特粉丝突破700万。[2022/10/3 18:37:55]

YearnFinance的特征

它主要产品是yVaults,投资者可以在其中存入资产以获得长期的回报。他们有大量可用资产可供选择,投资者可以通过APY、总资产或钱包中可用的资产来过滤他们的搜索。

YearnFinance-yVaultslist

单击资产图标时,将打开特定的保险库页面,可以在其中找到更多信息,例如与保险库相关的投资策略描述。每个yVault可以同时处理20个策略。

YearnFinance还在存款中提供了交换功能。例如,如果投资者想在DAI保险库中存入资金,但钱包中没有DAItoken,他可以使用不同的token,由协议来处理交换和存入保险库的事宜。

YearnFinanceToken:YFI

YearnFinance的原生token为YFI。token持有人可以积极参与协议的治理。然而,一项提案为从事该协议工作的不同贡献者群体提供一些自由。这意味着并非每个决定都会提交投票。

目前,token持有者没有收到协议的任何部分收入。正在运行的提议是,国库从市场上回购token,减少流通的供应。治理机构批准变更后,从而开启了与token持有者分享部分收入的可能性。

YearnBuybackpage

YearnFinance的优点和缺点

优点

投资者可以使用不同保险库的token进行存款

动态 | 赵长鹏回应网站含有合约交易代码:没有具体上线时间:昨日有Reddit用户发现,在币安网页的API文档里出现了有关合约交易的代码,并由此推断币安将推出合约交易。币安创始人赵长鹏对此回应称,我们将在未来证明这个API框架是系统升级的一部分,但没有具体的上线日期。据了解,在币安的白皮书中,确实提到过推出合约交易的计划。[2019/3/21]

不断更新用于产生收益的策略

缺点

token持有者并不会获得平台收入的份额

BeefyFinance

BeefyFinance于2020年10月8日在BNBChain上线,成为BNBChain上首个收益聚合器。后来扩展到其他区块链,下图是显示BeefyFinance在每条链上的TVL。

BeefyFinanceTVL,BreakdownbyChain-Source:FootprintAnalytics

Beefy在以太坊区块链上无法使用,但当我们查看管理资产、Polygon、BNBChain和Fantom时,它的强大存在弥补了这一点。

BeefyFinance的功能

它的主要产品也是Vault,但它的细分不同。BeefyFinance没有建立资产保险库并将其与不同的策略联系起来,而是为其开发的每个策略创建新的保险库。它目前有646个保险库。

BeefyFinanceVaultselection

保险库可以按链,资产类型,以及APY,每日回报率,TVL和安全评分来过滤筛选。单击任何保管库时,会显示概览页面。

BeefyFinanceVaultPageOverview

在此页面上,可以访问有关保险库的额外信息,如所使用的策略描述、构成此保险库的资产以及包含过去指标的图表。BeefyFinance也提供"Zap"功能,但功能是有限。它只适用于某些保险库,而且交换是针对构成该保险库的资产而启用。

动态 | 赵长鹏赞扬XRP用户群:据bitcoinexchangeguide报道,赵长鹏近日发推文称,识别有价值的项目的最佳方法之一就是用户群。他认为,XRP拥有庞大的用户群,并且市场“用脚投票,而不是去中心化理想主义”。通过增加用户群,可以提高采用率。赵长鹏称,权力下放理想主义是好的,但如果没有产品和用户群,那就仅是理想主义。[2019/3/1]

BeefyFinance还提供了上线选项,投资者可以用法定货币购买加密货币,然后将其存入他们的保险库。

BeefyFinancePageforBuyingCrypto

BeefyFinanceToken:BIFI

BeefyFinancetoken是BIFI。它可用于治理。投资者可以将其存入两个特殊的保险库中。BIFIMaxi和BIFIEarningsPool。

BIFIstakingVaults

第一种将收益分成分配给token持有者,在市场上购买BIFI,然后分配给资金池参与者。由于不会铸造新的BIFI,这种回购和分配增加了每个token持有者的相对份额。

第二个池子把产生的收入,分配给池子的参与者。每条链将分发不同的token。

BIFIRevenueSharingPools

BeefyFinance的优点和缺点

优点

该协议有大量的资产和链可供选择

该协议与token持有者分享收入

缺点

该协议没有在以太坊主网上部署

Zap功能有限

BadgerDAO

BadgerDAO?是一个去中心化的自治组织,专注于在跨多条链的去中心化金融中提高比特币的利用率。它于2020年12月3日启动,目前在Ethereum、Polygon、Arbitrum和Fantom上运行。下图显示了链之间的TVL分布。

声音 | 赵长鹏:会在冷钱包之间转移一些资金 资金是安全的:赵长鹏在推特表示:“我们会在冷钱包之间转移一些资金。币安上的新冷钱包的一个显著特征是,从现有钱包来回转账,然后是一笔大交易。不必惊慌。资金是安全的。今日某钱包地址午后向币安转入78万枚ETH,但该笔资金也起始于币安钱包地址。[2019/2/25]

BadgerDAOTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

大多数TVL都集中在以太坊上,但这也反映了BadgerDAO所关注的资产:将比特币包裹到其他区块链中。大部分是在以太坊主网上获得的。

BadgerDAO主要的特征

它的主要产品是保险库,其工作方式与其他yieldfarmingaggregators相同,但更专注于token化的BTC以自动赚取收益。

BadgerDAOvaultspage

投资者向保险库存款。之后,智能合约将这些资产投入工作,为用户存入资金的特定Sett执行选定的策略。Badger不提供"Zap"功能来交换所需的资产。

投资者可以通过在协议中持有原生资产来增加存款收益率。这些原生和非原生资产之间的比率将决定它能否所获得提升。

BoostCalculator

BadgerDAOToken:Badger

Badger是BadgerDAO的原生治理token,因此其持有者可以对DAO提出的提案。它最大固定供应量为2100万,也可以用作跨DeFi不同平台的抵押品。

在您的钱包中持有Badger可以增加您在其他SettVaults的APY,这是BadgerBoost系统的一部分。

BadgerDAO的优点和缺点

优点

该协议为BTC进入DeFi提供了高额的APY。

币安赵长鹏:地区的人才、人文体系和法律结构很适合做区块链行业:今天下午,“立法委员”许毓仁与币安创始人赵长鹏进行直播,讨论地区在加密货币和区块链的机会。赵长鹏表示,地区整个的人才、人文体系和法律结构非常适合做区块链行业,然后很希望能够在地区落地,在地区把亚洲区域带起来。[2018/4/13]

缺点

该协议不与token持有者分享收入

没有Zap的功能

Autofarm

Autofarm?是一种提供DeFi工具套件的协议。它于2020年12月在BNBChain上推出,现已扩展到总共19条链。下图显示了所有链之间的TVL分布。

AutofarmTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

AutofarmTVL继续专注于BNBChain,但来自Polygon和Cronos的TVL也占有一定的份额。

Autofarm主要的特征

它提出了两种产品:收益率聚合器和交换聚合器。交换聚合器比较最佳路线,是以进行用户想要的交换。它在BNBChain、Avalanche、Cronos和Polygon中可用。因此,虽然它不提供原生的Zap功能,但在这些公链中,用户无需离开协议界面即可交换资产。

AutoSwapPage

主要产品也是保险库。投资者可以使用过滤器按APY选择链、资产和订单。

VaultsMainPage

当单击保险库时,它的页面就会打开,其中包含有关于该保险库的性能、其使用的策略和资产的详细信息。

Vaultpagewithdetailedinformation

AutofarmToken:Auto

Auto是Autofarm的原生治理?token。它用于投票决定将被烧毁或作为收入分配给将其放入?AutoVault?上的Auto持有者的Auto数量。该投票是每月举行一次。

GovernanceVotePage

Autofarm优点和缺点

优点

该协议与token持有者分享收入

缺点

界面混乱

没有Zap的功能

IdleFinance

IdleFinance?是一个协议,有一组产品,允许用户在领先的DeFi协议中通过算法优化其数字资产配置。它迭代于2020年5月18日上线,其TVL如下图所示。

IdleFinanceTVLbychain-Source:FootprintAnalytics

尽管在2021年11月10日在?Polygon推出,但几乎所有的流动性仍保留在以太坊主网上。

IdleFinance主要的特征

它提出了两种产品。最佳收益率和Tranches。最佳收益的产品旨在从不同的贷款协议中自动获得最佳收益率,因此投资者无需手动执行此操作。

BestYieldSelectionPage

如果投资者的钱包里没有该资产,可以用法定货币或加密货币购买。

FiatOn-RampPage

Tranches产品分为两种:初级Tranches和高级Tranches。它们之间的主要区别是风险敞口。初级Tranches可以通过承担额外的风险达到更好的效果。

TranchesMainPage

当投资者点击任何一个批次时,就会加载保险库的页面,并可以获得所有关于它的信息。

IdleFinanceToken:Idle

IdleFinancetoken是Idle。它用于治理,可以质押以提高保险库存款的回报。该协议还用于激励投资者在协议上存入资产。

VotingPage

IdleFinance优点和缺点

优点

风险明确的Tranches

缺点

仅在以太坊主网上可用

没有Zap的功能

指标

TVLVariation

TVLVariation,last120days-Source:FootprintAnalytics

从过去120天的TVL变化来看,YearnFinance的价值大幅下跌,而BeefyFinance从4.2亿美元跌至3亿美元。YearnFinance主要受到Luna+3AC下行的影响。

TVLByChain

以太坊仍是首选的投资目的地,因为它部署了更多的DeFi协议,并且是为新token提供新协议的收益聚合策略的一部分。

TVLBychain-Source:FootprintAnalytics

这也有助于解释为什么Arbitrum和Optimism能进入前5名,因为它最近推出了保留用户和协议的活动。

Tokenomics比较

每个收益聚合器对其原生token都有不同的策略。Badger和Idle用它来提升保险库中的奖励。所有协议都用利润执行回购,以降低流通供应。但BeefyFinance是唯一一个采取部分收入并与token持有者分享的协议。

对投资者的主要启示

收益聚合器是一种协议,它从投资者手中接过管理收益耕作的所有负担。如今,几乎所有可用的链中都可以使用一个。

对于投资者来说,有两个明显的机会:

用它来管理他们的投资。所需要做的就是寻找对应的资产提供最佳回报的协议或链,并在那里进行存款。它们有针对不同风险状况的选项。

要投资于他们的token。几乎所有的收益聚合协议都有自己的token。除了与市场和协议性能相关的价格变化外,最好的token是使其所有者有资格获得协议的部分收入。

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