注:7月16日,加密大VTheDeFiEdge分享了14种有助于加密投资的心智模型以及常见的投资陷阱。以下由DeFi之道编译。
沃伦-巴菲特和查理-芒格将心智模型作为一种优势,成为了史上最伟大的投资者。
心智模型有好几百种,而以下这14种,将帮助你成为一个更好的加密投资者。
首先,什么是心智模型?
心智模型是帮助我们更好理解世界的概念。你的思维受到你自己的经验和偏见的限制-心智模型是一种从整个领域获得智慧的方式。
了解它们将帮助你更清晰地思考。
蟑螂理论
当出现坏消息时,可能会有更多的负面事件来临。看到一只蟑螂意味着可能藏着一窝的蟑螂。
如果一家公司公布了坏消息,那么请记住,他们往往隐藏着更多东西以争取时间。
当TerraLuna和$UST崩溃时,我们知道情况很糟。但许多人低估了这种传染病的蔓延范围。随后,其他像Celsius和三箭资本这样的蟑螂也出现了。
Immunefi推出Web3基本安全标准“The Rekt Test”:金色财经报道,Immunefi和其他机构正在推出Web3基本安全标准“The Rekt Test”。Rekt 测试涵盖七项安全评估:系统文档和角色、密钥管理和访问控制、事件响应和危机管理、团队和人员安全、代码安全和测试、外部审计和漏洞管理以及攻击缓解和用户保护。该测试还与 Polygon Labs、Solana Foundation、Fireblocks、DeFi Education Fund 和 Ribbit Capital 合作。[2023/7/27 16:02:03]
每当出现负面消息的时候,请为更多这样的消息做好准备。
三人成虎
中国有句谚语,说的是只要有足够多的人重复某一荒谬的信息,人们就会倾向于接受它。
想象一下,如果有关于老虎的传言,你会怎么想?
1个人:子
2个人:这是真的吗?
3个人:有老虎!
现在的情况已不只是3个人,想象一下,如果是成千上万的人在社媒上分享会是什么情况。加上机器人流量和经济刺激,传播错误信息比以往任何时候都要容易。
CoinDesk专栏作家:Tether受FinCEN监管的说法有误导性:针对Deltec银行副首席执行官Gregory Pepin及Tether首席技术官Paolo Ardoino等人认为,Tether在FinCEN注册,因此“受FinCEN监管”,CoinDesk专栏作家JP Koning表示,这一说法具有误导性,在FinCEN中注册并不能说明Tether是受监管的。稳定币新手用户需要了解的是,FinCEN并没有为Tether等货币服务业务提供金融监管框架。也就是说,FinCEN并不会检查这些发行者创造的美元稳定币是否获得了100%的支持。Tether不受美国纽约金融服务部(NYDFS)的监管,也不受美国其他任何州金融服务部门的监管。在讨论Tether的财务安全程度时,不应援引FinCEN注册。[2021/1/27 13:36:35]
所以,对没有任何事实或证据的谣言要时刻保持谨慎。
行为的必然性
人类行为及其偏见将永远存在。
“历史永远不会重演;但人类总会如此”。-伏尔泰
有趣的是,一些几千年前写的书在今天仍感觉如此相关。
The Block联创人:比特币本周会“撕裂” 但我没钱投了:The Block联合创始人Mike Dudas发推称,比特币本周可能会“撕裂” ,但是他已经没有更多钱可以用于加密货币投资了。此外,Mike Dudas似乎暗示自己所有资产都在加密货币上,因为他声称自己不持有任何一个公开上市的股票或指数基金。[2021/1/25 13:25:05]
(奥勒留的《沉思录》)
我会把这种思维运用到下一个周期。
人类是贪婪的。
会有更多现实世界的采用吗?是的。
下一个周期会有更好的技术吗?是的。
但也会有庞氏经济和邪教领袖再次出现吗?是的。
阿克顿法则
“有权力就会有腐败,绝对权力导致绝对腐败”。
这个周期内,许多加密领域的主要人物崩塌,包括Daniele,Andre,DoKwon,SuZhu等。
对有权有势的人物要保持警惕--因为大多数人无法处理权力,会滥用权力。
Tether在以太坊网络增发2亿枚USDT(已授权未发行):金色财经报道,据Whale Alert数据,北京时间11月25日01:25,Tether在以太坊网络增发2亿枚USDT。对此,Tether首席技术官Paolo Ardoino表示,以太坊网络补充了2亿枚USDT的库存。这是一笔已授权但未发行的交易,意味着该金额将用作下一次发行请求的库存。[2020/11/25 22:01:00]
布兰多里尼定律
反驳胡扯所需的能量比制造胡扯要大一个数量级。
比较
写一篇关于Luna/Anchor的帖子会有成千上万的点赞。
写一篇批评Luna/Anchor的帖子会招致敌人和骚扰。
和那些Node项目一样。每个周期,总会有邪教项目,要花很多精力来对抗它们。
未知的未知因素
已知的未知因素--你所知道的风险,如智能合约的漏洞。
未知的未知因素--那些无法想象的风险,你不可能看到它们的到来。
Shyft Network将火币、Bitfinex和Tether添加至其AML平台:金融行动特别工作组(FATF)AML合规竞赛中的著名参与者Shyft Network今日宣布,正在将火币、Bitfinex和Tether添加到其以加密货币为重点的反(AML)平台中,并成立了一个“治理工作组”。(Coindesk)[2020/9/2]
例如,9/11袭击,新冠疫情,或3AC的崩塌。
我们往往低估了黑天鹅的影响。
多样化有助于防范这些事件。
想象一下罕见事件的发生和它们的影响。
中本聪的钱包出现链上活动
核战争
帕累托法则
帕累托法则指出,80%的后果来自20%的原因。它是由VilfredoPareto提出的,他指出意大利大约80%的土地是由20%的人拥有的。
这一点在任何地方都适用。
80%的收入产生于20%的协议。
在所有交易者中产生的80%的利润来自20%的交易者。
网络效应
一个产品随着更多用户的加入而变得更有价值。
想想看,如果没有人使用Facebook,它的价值会有多大。它甚至会比现在更无用!
一旦一个公司有了网络效应,它就会成为经济护城河,很难被其他公司打败。
当你投资时,考虑哪些协议的定位是为了获得网络效应。
例如,有相当多的人试图建立一个去中心化的社交网络。
由于网络效应,只有一人可以获胜。
林迪效应
对于会自然消亡的事物,其生命每增加一天,预期寿命就会缩短一点,但对于那些不会自然消亡的事物,其生命每增加一天,则意味着其未来更长的寿命。
很难说20年后哪些币还会存在,但比特币和以太坊很有可能会存在。
所以它们是最安全的投资注。
林迪协议。
我已经记不清楚有多少钱是由于DeFi黑客和漏洞而损失的。
因此,如果你要抵押资产,选择更多的林迪协议,如Aave和MakerDao。
如果它们是可以被黑的,那就已经发生了。
自我保护机制
痛苦和恐惧是所有生物体的组成部分,而自我保护是确保生存的行为。
我不相信3,3或“HODL”的概念。
当事情变得棘手时,人们总是会把自己放在第一位。
控制中心
这是一个来自国际象棋的短语--它意味着控制一个有价值的空间或资源。
流媒体公司正在为内容而战。
世界为石油和稀缺资源而战。
识别有价值的资源和争夺它们的玩家。
我们在Curve战争中看到了这一点。
稳定币的流动性是一种宝贵的资源,我们看到协议为CRV/CVX代币而战。
在未来,什么会是协议们争夺的宝贵资源?
二阶效应
每个行动都有一个后果。这些后果会产生二级影响。
大多数人只考虑眼前的影响,而看不到其他的影响。
当事情发生时,要想到“然后呢?”
每当协议对代币设计进行修改时,我总会思考这个问题。
这里有一个例子:
一个协议希望降低代币释放量以减缓通胀。
可能的二阶效应是什么?
较低的释放意味着较低的APR
较低的APR意味着较少的使用率和流动性。
除非有足够的效用或协议的其他激励,否则人们会离开。
思考决策,并将其置于不同的时间线中。
比方说,我吃了一个芝士汉堡
当下
一个星期
一年
几十年
我们不善于长期思考。
乘势而为
你要乘势而上,尽早发现并利用一种趋势。
亚马逊很早就抓住了互联网的浪潮。
Netflix以邮购DVD起家,随后转为流媒体,因为他们看到了浪潮的到来。
你需要尽早识别趋势,尽可能地驾驭它们,并在它停止之前离开。
在加密领域:
尽早找到一个趋势
投资它
沿途获取利润。
先发和后发优势
一个协议在进入市场之前,可能会有一些优势。无论是通过品牌知名度、转换成本,还是早期购买资源。
此外,也有后发优势。即使较晚进入,但可以改进技术。
我看到的是,这种情况发生在L1轮换游戏中。
感觉上,每隔几个月就会有一个新的L1成为热点。
而最早的DEXs或借贷平台会有明显的先发优势。
以上只是各种心智模型中的一个小例子。
我鼓励大家研究更多过去的心智模型。
而且我相信,仅从加密行业就会有新的心智模型产生。
如果你喜欢这个主题,并想在兔子洞里走得更深,可以看看我写的关于认知偏见的帖子。
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