发文机关：人民银行网信办最高人民法院最高人民检察院工业和信息化部部市场监管总局银保监会证监会外汇局
发文字号：银发〔2021〕237号
来源：人民银行网站
主题分类：财政、金融、审计\货币
公文种类：通知
成文日期：2021年09月15日
发布日期：2021年
中国人民银行中央网信办最高人民法院最高人民检察院工业和信息化部部市场监管总局银保监会证监会外汇局关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知银发〔2021〕237号
各省、自治区、直辖市人民政府，新疆生产建设兵团：
近期，虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生、非法集资、、、等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险，切实维护国家安全和社会稳定，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国电信条例》《防范和处置非法集资条例》《期货交易管理条例》《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》等规定，现就有关事项通知如下：
MakerDAO官方：Dai发行量突破11亿枚:据MakerDAO官方消息，稳定币Dai供应量突破11亿枚，创下新高。[2020/12/17 15:30:47]
一、明确虚拟货币和相关业务活动本质属性
虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。
虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。
dForce官方：去中心化金融将为数字黄金衍生品提供更多机会:7月27日早间，dForce官方发推称，数字黄金代币的好处是什么？数字黄金已成为直接投资黄金的另一种选择，同时避免了在传统金融市场持有实物黄金或其他黄金资产所带来的诸多挑战。与其物理属性相比，数字黄金提供了许多好处，包括高可伸缩性、互操作性和可编程性。此外，数字黄金在黄金投资方面更具吸引力。数字黄金可以在任何时候进行交易，费用低，存储方便。新兴的去中心化金融将为数字黄金衍生品提供更多的机会。[2020/7/27]
境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
声音 | OKEx官方：OKEx下架USDT法币交易所对是假消息:今日有模仿OKEx公告页面的截图显示，鉴于听证会的不确定性，OKEx将下架USDT法币交易对，对此官方回应称是假消息。[2019/7/29]
二、建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制
部门协同联动。人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局等部门建立工作协调机制，协同解决工作中的重大问题，督促指导各地区按统一部署开展工作。
强化属地落实。各省级人民政府对本行政区域内防范和处置虚拟货币交易炒作相关风险负总责，由地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信主管、、市场监管等部门参加，建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极预防、妥善处理虚拟货币交易炒作有关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。
声音 | BitTorrent官方：Simon Morris早已离开公司 TRON网络交易效率很高:BitTorrent在其官方Twitter发布声明，对近日有文章称TRON网络不足以处理BitTorrent每秒数以千计的交易一事作出了回应。BitTorrent称，7月初，在完成收购时，文章中的“前员工”就已经离开了公司。而从那时一直到现在，BitTorrent一直在与TRON团队保持着专业合作。这篇文章中有一件事说的没错，那就是Simon Morris还在BitTorrent公司的时候，他曾说过，优先下载队列的自动竞标，可以让整个BitTorrent提速40%。对于这名“前员工”提出的质疑，在1月3日发布的白皮书中可以找到答案。“BitTorrent将使用‘链上/链下交易’模式”，可以提高私有分类账和公共TRON区块链网络之间的通证交换效率。也就是说，会采用链上链下混合的模式。交易信息将通过BitTorrent协议分切为许多个小额交易，在链下进行处理，交易完成后再通过链上共识来确认，这也是区块链很常用的一种方法。[2019/1/14]
三、加强虚拟货币交易炒作风险监测预警
动态 | Paxos官方：为防任何可疑行为 Paxos始终只对注册账号开放提现:稳定币PAX（Paxos）官方针对“部分第三方交易账号无法提现PAX”的报道作回应称：目前，Paxos只针对PAX的注册账号开放提现功能，第三方账号无法提现。作此规定，源于Paxos是首家从纽约州金融服务管理局获得特许批准的加密货币公司，为防任何可疑行为，须严格遵守并执行KYC&AML。Paxos营销与传播副总裁Dorothy Chang表示：PAX是至今赎回量最大的受监督稳定币，不设赎回上下限，目前已累计赎回17800万美元。作为受监管的金融机构和信托公司，Paxos严格遵守合规标准，是为确保用户资产在最大程度上得到保护。我们会保持严格的监管传统，促进行业健康发展。[2018/12/31]
全方位监测预警。各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，线上监测和线下排查相结合，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。人民银行、中央网信办等部门持续完善加密资产监测技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条跟踪和全时信息备份。金融管理部门指导金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。
建立信息共享和快速反应机制。在各省级人民政府领导下，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构、网信部门、机关等加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立虚拟货币交易炒作信息共享和交叉验证机制，以及预警信息传递、核查、处置快速反应机制。
四、构建多维度、多层次的风险防范和处置体系
金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务，不得将虚拟货币纳入抵质押品范围，不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告。
加强对虚拟货币相关的互联网信息内容和接入管理。互联网企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务，发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告，并为相关调查、侦查工作提供技术支持和协助。网信和电信主管部门根据金融管理部门移送的问题线索及时依法关闭开展虚拟货币相关业务活动的网站、移动应用程序、小程序等互联网应用。
加强对虚拟货币相关的市场主体登记和广告管理。市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有“虚拟货币”“虚拟资产”“加密货币”“加密资产”等字样或内容。市场监管部门会同金融管理部门依法加强对涉虚拟货币相关广告的监管，及时查处相关违法广告。
严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。发现虚拟货币相关非法金融活动问题线索后，地方金融监管部门会同国务院金融管理部门分支机构等相关部门依法及时调查认定、妥善处置，并严肃追究有关法人、非法人组织和自然人的法律责任，涉及犯罪的，移送司法机关依法查处。
严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。部部署全国机关继续深入开展“打击犯罪专项行动”“打击跨境专项行动”“断卡行动”，依法严厉打击虚拟货币相关业务活动中的非法经营、金融等犯罪活动，利用虚拟货币实施的、等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、等犯罪活动。
加强行业自律管理。中国互联网金融协会、中国支付清算协会、中国银行业协会加强会员管理和政策宣传，倡导和督促会员单位抵制虚拟货币相关非法金融活动，对违反监管政策和行业自律规则的会员单位，依照有关自律管理规定予以惩戒。依托各类行业基础设施开展虚拟货币交易炒作风险监测，及时向有关部门移送问题线索。
五、强化组织实施
加强组织领导和统筹协调。各部门、各地区要高度重视应对虚拟货币交易炒作风险工作，加强组织领导，明确工作责任，形成中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，保持高压态势，动态监测风险，采取有力措施，防范化解风险，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。
加强政策解读和宣传教育。各部门、各地区及行业协会要充分运用各类媒体等传播渠道，通过法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，向社会公众宣传虚拟货币炒作等相关业务活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众风险防范意识。
中国人民银行中央网信办最高人民法院最高人民检察院工业和信息化部
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。