随着加密资产市场下行,链上DeFi锁仓数据也在下降。根据DeFiPules数据显示,7月22日,DeFi市场锁仓资金额在575亿美元,据顶峰时期的1000亿美元,缩水近50%,但别个资管协议的锁仓资金和用户活跃值则在近期上升,诸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。
熊市行情下,去中心化资管协议正在冒头,这些DeFi资产管理综合协议集资管、借贷和交易等众多功能于一身。有趣的是,在本轮牛市中,这些协议并没有像DEX、借贷及机池类项目因赛道火爆而形成红海市场,不少人把原因归于这些应用在牛市期间都没有发行治理通证,缺少激励机制。
由于近期InstaDApp等应用的锁仓量激增,人们开始重新审视DeFi资产管理协议在市场低潮期体现出的价值。其实早在DeFi发展初期,就有开发者朝资管方向努力,只不过之前由于可用公链较少,DeFi协议及其产生的资产较少,需要跨协议操作和交互的需求没有爆发,资管协议未得「出头之日」。如今,在市场牛熊转换之际,发挥价值的机会似乎出现了。
如何通过一站式资产管理平台管理多样化的DeFi协议及资产?本期DeFi蜂窝梳理了以太坊上较有代表性的去中心化资产管理协议,呈现各自运行的方式。
以太坊链上资管龙头InstaDApp
去中心化稳定币跨链交易平台EYWA将于10月底发布主网:10月25日消息,去中心化稳定币跨链交易平台EYWA宣布将于10月底发布主网,届时支持的资产将包括USDT、USDC、DAI以及BUSD,支持的链将包括以太坊、BNB Chain、Arbitrum、Avalanche、Fantom以及Polygon。
EYWA将以Aurora区块链将作为流动性中心,并在Aurora上托管合约。主网推出后将暂时维持较小流动性规模,以确保协议没有漏洞,未来将增大流动性,初期仅支持用户交易100至200美元金额的稳定币。[2022/10/25 16:38:01]
简介
InstaDApp是一个面向用户的去中心化资产管理协议,2018年开始部署在以太坊上,目前协议主要提供针对Aave、Compound、Maker等借贷协议相关的资产管理功能。
InstaDApp官网
InstaDApp旨在通过一个应用层聚合DeFi协议,用户只要在这个应用层上即可与链上DeFi协议进行交互,无需来回切换。它实际上是简化了用户操作DeFi应用的复杂步骤,试图成为各个以太坊应用协议的统一入口。
Filecoin去中心化金融服务平台DeFIL2.0主网正式开启:官方消息,DeFIL2.0主网即将于香港时间8月16日20:00(UTC+8)正式开启。据悉,全新升级的DeFIL 2.0会陆续部署在Ethereum、BinanceSmartChain、Arbitrum公链。
DeFIL 2.0主网正式上线标志着DeFIL从一个去中心化借贷协议全面升级为Filecoin生态去中心化金融服务平台,同时打造了一个集算力NFT、永续算力通证、DeFi借贷、流动性挖矿、增强挖矿收益机制、DAO治理等一体化的去中心化金融生态。[2021/8/16 22:16:58]
运营机制
为实现DeFi协议统一入口的目的,InstaDApp提供了2个端口——DeFi智能账户DSA和DeFi智能层DSL,后者是支撑前者的重要基础。
「DeFi智能层DSL」聚合了不同DeFi协议的基础应用层,使用户和开发者都可以通过它轻松进入DeFi世界。而「DeFi智能账户DSA」是用户在InstaDApp协议管理DeFi应用资产的账户,通过以太坊钱包就可以创建多个DSA账户,无需私钥和助记词。用户可以通过它管理InstaDApp支持的DeFi协议中的资金池内资产,实现资产跨协议流通,比如Aave和Compound协议资金池中的DAI,通过DSA账户,可以直接在协议间互转,无需走「协议-钱包-协议」的弯路。
动态 | 美国国防部高级研究项目局正在测试区块链协议 建立去中心化的信息通道:据参考消息网消息,俄罗斯战略文化基金会网站7月26日发表文章称,五角大楼本月发布了《国防部数字现代化战略》。文章称美国国防部高级研究项目局正在积极参与网络升级,特别是测试区块链协议,建立去中心化的信息通道。[2019/7/28]
InstaDApp的DSA账户支持Aave、Compound、Maker协议中的头寸一键导入,导入后即可在账户中看到各协议中的资金分布情况。此外,InstaDApp平台除支持这三个协议内的存、借、提等常规功能外,还支持一键提取各协议内抵押品,包括一键债务转移、债务互换、抵押品互换等功能。这样,既能节省GAS费,还免去了操作上的麻烦。
举个例子来说,如果你在Compound有一笔债务100DAI和资产100ETH,想要转移到Aave协议上。通常操作是你要先把Compound的100DAI债务还上,然后从协议中提出剩余的DAI和ETH至钱包,再将分别存入Aave,执行借贷操作。而通过InstaDApp,你只需利用平台提供的「桥」,通过一笔交易就可完成债务与资产从Compound上转移到Aave上。
同理,如果你在Aave应用中有债务需要还款时,只要你在Compound、Maker平台有资产,那么你就可以直接通过InstaDApp完成还款,无需再向平台充值资产还款。
声音 | Facebook消费产品副总裁:Facebook不会控制Libra网络,Libra将被逐步去中心化:据coindesk报道,Facebook区块链项目负责人David Marcus今日发布文章称,Libra的用户不必信任Facebook,并补充称,Facebook对Libra网络没有任何特殊责任。但希望人们会对Calibra钱包做出积极回应。Facebook已经清楚其财务数据分离的方法,并将履行承诺,努力提供真正的实用性。此外,Marcus表示,虽然Libra将在推出时由少数实体控制,但随着其继续发展,将被逐步去中心化。[2019/7/4]
业务数据
根据DeFiPules数据显示,InstaDApp协议锁仓资金量达82.9亿美元,创建的DSA账户有5500个。该协议除支持以太坊链上的协议外,还支持资产在L1和L2层网络之间转移。协议的治理通证INST发行于今年6月17日,总发行量为1亿枚,用户使用该协议可参与流动性Farming。
跨链资管应用Zapper.fi
简介
Zapper.fi是一个支持跨链的去中心化资产管理协议。目前支持以太坊、币安智能链BSC、Polygon、Fantom链上的DeFi协议资产管理。
金色财经独家分析 俄罗斯封杀事件暴露出监管与去中心化和平共处仍需探索:俄罗斯政府对Telegram采取了更严厉的封禁措施。据俄罗斯当地媒体报道,俄罗斯电信监管机构已经封锁了超过200万个谷歌和亚马逊云服务下的IP地址。俄罗斯联邦安全局曾多次要求Telegram交出私钥,使得他们能够查看存储在用户之间加密聊天记录。但由于Telegram多次拒绝这一请求,俄罗斯国家电信监管机构最终发出通知,禁止在俄罗斯境内访问Telegram。金色财经独家分析,我们其实很难说Telegram严守数据的行为是有罪的,它的做法也是出于自身的本分与义务。但难道政府的监管就错了吗,亦不是,是政府监管与区块链技术的“去中心化”还未找到一个中间点来达到两者的平衡。或者说,两者和平的共生方式还处于探索阶段。[2018/4/18]
Zapper.fi官网
Zapper.fi的定位是DeFi资产管理一站式入口,用户可以在协议上访问多种主流DeFi应用,进行一站式的投资、监控及管理多条链上的DeFi资产和收益。它类似DeFi的门户类应用。该协议致力于简化DeFi操作步骤,让小白用户也能便捷使用DeFi服务。
运营机制
用户用钱包链接Zapper.fi,通过仪表盘可以看到钱包的资产分布情况,当前的收益,链上交易流水,资产抵押和负债。该协议还会提供相应的投资策略,如根据资金池收益排名随时切换资金的使用。同时,用户在该协议上可通过ZapperExchange直接兑换所需资产,支持资产跨链。
Zapper.fi实现跨协议操作的桥梁是产品Zaps,它的核心功能是一键完成DeFi资产流动性的相关操作,如一键进入流动池,一键退出流动池,一键替换流动池。
平台支持单一资产的流动性,无需用户非得组成LP。
举个例子,假设你只有ETH,但想为Curve3Pool添加流动性。通常的做法是你需要先用ETH兑换这3种稳定币,然后将这3种资产存入3Pool中。但在Zapper.fi上,你可以直接将ETH质押在Zapper.fi协议上,Zaps会自动帮你把ETH兑换成稳定币存入3Pool。当你决定撤回流动性时,可以通过Zapper.fi这个端口从Curve3Pool提出ETH或其它单一资产。
业务数据
根据官网显示,自2020年5月,通过Zapper.fi管理的资金量有45亿美元,追踪的资产账户有50万个,平台支持的DeFi协议有54个,支持交易的Token多于2000个。需要注意的是,Zapper.fi没有发行任何治理通证。
一站式DeFi资管入口Zerion
简介
Zerion是一个主流DeFi协议的一站式入口协议,用户可以在这里完成投资、兑换、跟踪和管理DeFi投资组合。
Zerion官网
Zerion协议提供了投资、行情查看、交易、储蓄、添加流动性及借贷等功能,用户在应用内就可通过Uniswap交易资产,通过Maker存入资产,通过Compound借出资产,它是一个综合性DeFi资产管理平台。
用户通过链接以太坊钱包,就能在Zerion上看到自己的DeFi资产分布情况和资产价值K线图。除此之外,该协议还支持通过信用卡等渠道购买加密资产。
功能
投资功能:Zerion协议把DeFi资产进行了分类,包括DeFi指数代币、还有DeFi蓝筹、Layer-2层代币、NFT代币及社交代币。其中DeFi指数代币汇集了DeFi板块的优质资产,如DefiPulseIndex、DEFITop5TokensIndex等,用户可以直接在该协议交易DeFi指数资产,无需再分别买入DeFi资产。
交易功能:Zerion协议不仅支持单币兑换,还支持单币兑换LP资产。
流动性和借贷管理功能:Zerion支持一键操作流动性,也支持借贷协议之间转移资产。
业务数据
根据官网显示,Zerion协议目前支持60多种DeFi应用及相关资产。截至今年6月,该协议交易量超7.5亿美元,每月日活用户在20万人次。
自动化资产管理平台DeFiSaver
简介
DeFiSaver也是一个一站式DeFi资产管理解决方案,目前主要集中在借贷协议资产管理及相关交易。
DeFiSaver官网
DeFiSaver最初是为Maker的借贷用户服务的一个工具类产品,帮助DeFi用户在借贷时管理抵押头寸,避免抵押资产清算的发生。后期集成了Aave、Compound等借贷协议,并在此基础上提供智能储蓄、自动清算保护等功能,目前的定位是一站式DeFi管理解决方案。
除此之外,DeFiSaver还提供了一个智能储蓄功能,在仪表盘中集成了Compound、dYdX和Aave的借贷利率。用户可以跟踪利率情况,找出最佳方案,随时一键将其资产从A借贷协议转移到B借贷协议内,博取适合自己的收益,提高资金利用率。
运营机制
DeFiSaver的借贷资管如何实现?
DeFiSaver提供了一个用于抵押债务头寸的自动化管理系统,该系统可实现自动杠杆管理和自动清算保护。用户可以根据自己的资产情况参数配置,系统会根据抵押资产价格的变化而增加或减少杠杆,随资产的市场波动自动介入杠杆调节和清算保护,以避免抵押用户由于资产价格变动而引发清算损失。
DeFiSaver协议为集成的每个借贷应用都提供了一个仪表盘,用来监控各个协议的收益及借贷资产的债务安全情况。该协议还推出了聚合交易功能,整合了Uniswap、0x协议、Kybernetwork等DEX的流动性,用户可以通过该协议完成资产兑换。
业务数据
根据官网显示,DeFiSaver的资产锁仓量为37.5亿美元,交易笔数达7.9万,自动化管理服务管理的借贷头寸有528个,管理的资金规模达3.62亿美元。
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