近期，比特币进入回调震荡期，市场行情涨跌不定，场内投资者整体情绪也较为躁动。在这段时间，很多人都选择先变现一部分数字资产，等行情回暖后再择机进场交易。
但现阶段在火币等主流交易平台中，普通用户通过OTC买币被要求验证流水的情况几乎已经成了一种常态。很多人苦于入金步骤过多和操作繁琐，往往对此感到不理解。
“凭什么其他小平台OTC交易不用审核流水，就头部交易所需要？”、“现在买个币就这么难吗？”——网上类似的吐槽几乎随处可见，但让我们回归理智：正常用户做OTC交易真的有必要配合商家沟通好银行流水和账号这些东西吗？
分析丨BCH30分钟阶段回落 合约注意310美元支撑 ?:据Okex数据显示，BTC季度合约现报317.53美元，24H涨幅-4.08%。针对当前走势，金色盘面特邀分析师提示：OKex季度合约BCH/USD，30分钟回落至前期低点支撑位310美元附近，小周期请注意此关键点位得失。根据历史数据：当价格至支撑位时，无法突破则K线会产生波段性反弹行情；突破则会产生新的下跌波段，创下新底。合约30分钟级别支撑位310美元，压力位340美元。[2020/2/28]
答案是肯定的。
分析丨BTC短期走势不容乐观:据公开数据显示，自7月7日6月29日低点约5800美元上涨18％至7月7日当地高点6840美元后，近七天，BTC在市场回撤了8％以上 。当前价格徘徊在6250美元左右。市场交投情绪不高，价格行动目前正在测试日线图上的一个关键支撑位，因为之前未能突破大约6800美元的重要阻力区域，可能转变为反向头肩顶形态，跌破6200美元，从而创出短期新低。[2018/7/15]
为什么现在的OTC卖家都要求审核流水？对于OTC卖家来说，他们是通过把自己的币卖出获得用户支付的钱，在这个过程中，卖家其实一直处于比较弱势的一方。因为信息不对称性，他们根本不知道用户支付的钱是不是风险资金。
分析丨BTC正面临多重阻力，突破失败将跌至6330美元:Coindesk分析师认为，BTC在日线上依然有望反弹至7000美元，但在6754美元附近，存在斐波那契23.6%、移动平均线、布林带和趋势线的多重压力，BTC需要在该价位出现有力突破，否则价格回落会很快到来。从4小时图上看，BTC价格与RSI指标出现背离，如果背离引发BTC跌破上升通道，则可能跌至6330美元（4小时图MA50）附近。[2018/7/5]
因此，所有OTC卖家在每一笔交易中都存在交易后被冻卡的可能性。而一旦卖家收到不法资金，那么他们最终损失的可能不单单是一笔交易资金的问题，而是可能导致放在被冻结的那张银行卡里的全部资产在短时间内都无法使用，这对于商家而言无疑是一个非常大的风险。
站在OTC卖家的角度，他们审核交易流水的目的主要还是为了尽可能地规避黑产，保证自己收到的资金是安全的。所以我们可以看到，现在OTC买币需要审核流水的情况非常普遍，无论是火币、OK还是币安，OTC买币都需要审核流水。
不过审核银行流水其实是商家的自发行为，平台并没有对此有硬性规定。从表面上看，商家是在给自己设置交易门槛，但实际上这也是在给自己的交易资金上一层保险。
OTC商家为了保护自身利益要求审核流水无可厚非，但对于买币的用户来说，整个流程下来确实是比之前麻烦了一些。而即便如此，其实还是有很多用户愿意主动配合审核流水。
因为用户主动配合审核流水，不仅可以帮助订单更容易和更快地成交，更主要的也是为了让自己的交易能更加地安全。
对于我们正常用户来说，大家在入金的时候，相信很少人会在第一时间选择提币或出金。但对于不法分子，他们为了快速将非法资金变现，通常都会在入金后的短时间内通过多笔小额提币或出金进行“变现”。
针对这类操作，火币等主流平台现在都能风控到并将其锁定为可疑账户执行冻结，不过就目前而言，仅仅依靠平台的风控系统其实很难保证100%阻断黑产资金。实际上，很多不法分子的操作策略也在跟随平台风控能力的提高而不断在改变。
但有一点是改变不了的，那就是子基本上不会用日常使用的银行卡来转移黑钱，因为子了解其中的风险，在这一过程中他们更多的是奉行“专卡专用”原则。
所以，我们在OTC交易的过程中需要主动配合银行流水审核，帮助平台迅速定位到OTC交易市场中的瘤并加以清理。而在审核流水的过程中，OTC卖家也可以准确地判断买币的资金是否安全，从而有效规避掉银行卡可能被冻结的风险。
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