原标题：《纽约司法部结束4年纠葛：Bitfinex被罚款禁止在纽约营业，可能间接促使各国CBDC进程加快》
来源：链得得
作者：毛利五郎
从2017年调查开始，2019年4月，美国总检察长办公室对Bitfinex提起诉讼，4年后纽约总检察长宣判禁止其在纽约进行任何交易行为，并被罚款1850万美元。
昨日，美国纽约司法当局对发行加密数字货币的Tether和其旗下交易所Bitfinex提出1850万美元罚款，纽约州禁止Tether和Bitfinex与居住在该州的客户开展业务，并要求在接下来的两年中每季度报告一次储备金和交易情况说明，以监督其运营透明度。
世界第一台NFTATM机在纽约投入使用:2月26日消息，基于Solana的NFT交易平台Neon推出了世界第一台NFTATM机，并在纽约投入使用。目前该ATM机位于华尔街附近，全天候运行，接受美元信用卡或借记卡付款，可使用户无需加密货币相关知识即可购买NFT。
购买后，ATM机会交给用户一个包含所选NFT唯一代码的盒子，然后在Neon平台上兑换。Neon联合创始人Jordan Birnholtz表示推出该款ATM机意在为NFT吸引更广泛的受众。[2022/2/26 10:16:42]
理由是该公司的空气币没有足够的美元支撑，并且在向用户说明的时候有欺诈行为。当局再次强调了数字货币投资领域中投资者保护问题。检察长詹姆斯表示：
“公司隐瞒了投资者所面临的真正风险，并在金融系统最黑暗的角落无照经营，不接受监管。本次诉讼结果也表明，那些在纽约州进行数字货币交易的人认为可以避免接受法律制裁，这是不可能的。
纽约巨人队球员：通过比特币开始拿我的投资资金是明智之举:金色财经报道，纽约巨人队球员萨昆巴克利在最近的一次采访中，他评论说，鉴于最近几个月通货膨胀的严重程度，他不再相信美元。我将我的营销资金用于比特币。既然我看到了通货膨胀的[问题]，并且对比特币有了很多了解……我认为开始通过比特币获取我的投资资金是明智之举，正确之举。[2021/7/19 1:01:08]
上周我们起诉了Coinseed欺诈行为，已经责令其关闭。本周，我们将采取行动，结束Bitfinex和Tether在纽约的非法活动。
这些法律行动发出了一个明确的信息：即无论它来自传统银行、加密货币交易平台、还是任何其他类型的金融机构，我们都将恪守法律，压制资本的贪婪。”
2年的调查，4年纠葛终于落定
纽约州司法机构于2019年4月对Tether和Bitfinex提起诉讼，纠纷一直持续了2年，本次审判结束Tether公司最近接受罚款后，就达成了和解。
纽约梅隆银行盘前涨2.4%，此前报道称公司计划接受加密货币:行情显示，纽约梅隆银行盘前涨2.4%，此前报道称公司计划接受加密货币。[2021/2/11 19:33:20]
虽然纽约总检察长办公室是在2019年提出诉讼的，但其对于Bitfinex的“关注”，其实很早就开始了。
被称为稳定币的USDT，表明上一直被认为是与美元对等，所以市场价格一直较为稳定，市场表现甚至比比特币更为安全和稳定。
根据研究公司CoinMarketCap的数据，Tether的市值为340亿美元，位居第三。
2017年，迫于市场压力，再加上加强USTD的市场信心，Tether发布过公司现金储备证明文件，但是随后发现，该笔现金是在公司文件发布后的第二天早上才存进去。
2018年11月，Tether再次“公布”了公司现金储备说明书，这次的证明书出自在巴哈马的DeltecBank＆TrustLtd.。然而，就在说明书公布后的第二天，这笔钱就被取出。?
动态 | 纽约金融服务部授予SoFi虚拟货币许可证:金色财经报道，纽约州金融服务部（DFS）已向SoFi Digital Assets颁发了虚拟货币及货币传输商的许可证，即BitLicense。 SoFi是第24家从纽约州金融服务部获得该批准的公司。该部主管Linda Lacewell在一份声明中称，这两个许可证将使SoFi Digital Assets能够为其纽约客户提供买卖虚拟货币的能力。[2019/12/4]
事情的败露，源于加拿大数字货币交易所QuadrigaCX的破产，并直接引起OAG关注。根据美国纽约金融局通过的《马丁条约》，OAG开始对Tether公司展开调查。
QuadrigaCX创始人科顿在2018年12月突然去世，然而交易所秘钥只有科顿知道，直接导致1.9亿美元资产锁死，用户挤兑后，牵出注册于巴拿马的背后交易所支付处理公司CryptoCapital。
声音 | 纽约时报记者：2018年比特币的在线支付下降 但暗网活动上升:纽约时报记者Nathaniel Popper对比特币暗网的使用规模进行了研究，并进行了汇编。他在最近的一组推特中讨论到，尽管BTC有许多有前途的用例，但非法交易推动了采用。他表示，chainanalysis数据显示，尽管去年使用比特币的在线支付减少了，但比特币在暗网上的购买量稳步增长。与盗窃和黑客有关的交易增长得更快。[2019/4/28]
但是很不凑巧，CryptoCapital的大量资金被冻结，Bitfinex出手相助，直接将客户和企业账户余额的8.5亿美元发给了CryptoCapital。
OAG的调查报告显示，2018年年底的几个月，其高管一直在恳求CryptoCapital返还近10亿美元的资产。
无果之后，Bitfinex随后不得不从母公司Tether公司转进8.5亿美元填坑。这笔巨额资金，就来源于稳定币的发行。事情发生后，Tether公司增发了几亿美金USTD。
Tether一直表示，其持有的美元金额与发行的稳定币市值相同，但是，OAG发现Tether持有的“储备金”总额完全没达到，并且OAG掌握到，Tether在世界任何银行都没有户头。
2019年4月30日，Tether公司的法律总顾问回应纽约州司法部，称公司有大概持有74%左右的USDT现金储备。在纽约州司法体系网站上可以看到。号称和美元一比一的USDT竟然有26%的资产是空气币。
其中这26%的USDT备用金被Bitfinex挪用填补交易所的运营。随后在5月4日，Bitfinex计划发行约10亿美元的平台币以期弥补挪用的USDT备用金的消息曝出。引起了不小震荡，USTD也失去了投资者的信任。
在2019年4月，OAG提出，禁止由同一小组个人拥有和控制的Bitfinex和Tether之间的资产转移。Bitfinex在对纽约证券交易所12月4日提交的“答复简报”的官方回应中，多次质疑OAG的监管权。
2020年7月，纽约最高法院再次驳回了美国法律不适用于加密货币交易所Bitfinex这一说法，做出裁定：
如果要在纽约开展业务，Bitfinex和Tether以及在世界各地运营的其他虚拟货币交易平台和加密货币仍将受到OAG的管辖；
根据《马丁法案》第352条，稳定币的“系链”和其他虚拟货币为“商品”，并指出，根据该法案，虚拟货币也可能构成证券；
OAG已确立了维持该禁令所必需的事实谓语，并要求在正式提起诉讼之前出示与其调查有关的文件和信息。
后果可能不止波及纽约，也不止波及稳定币
虽然这次判决只是表示Tether公司不可以在纽约州进行交易和活动，但这次判决直接坐实Tether公司的金融欺诈行为，如果Tether公司支付罚款，就意味着承认USTD是空气币，引起的震荡将是毁灭性的。
昨日，比特币在短短24小时内从其近58,000美元的纪录高位下跌至47,700美元就是一个趋势，具体请参看链得得之前报道：机构投资者在有史以来最大的市场跌幅中短暂损失了130亿美元。
大家对数字货币的信心，还是建立在数字货币真的可以通过平台从银行换到等值的法定货币，尤其是对于1:1的USTD来说，这层保障没有了，无异于“空气”。
纽约州之后，全球的数字货币市场定将有一次震荡，美国其他各州，以及全球数字货币监管机构，都可能会以保护投资者利益的理由，借机压一压全球数字货币投资过热的气氛。
央行可能会行动，给CBDC发展留下空间
最有可能的情况是，因为国家层面去直接控制比特币已经不太可能，但是在全球央行数字货币大热的2020年之后，CBDC发行的呼声越来越高。
全球央行可能会借此机会发行真的“稳定币”，抽调币圈90%的空气币。因为从这次事件来看，那些看似悬乎的区块链、稳定币，也不过如此，怎么也逃不过金融市场监管。
USTD的泡沫破灭，至少是将复杂的数字货币拉下神坛，各国央行很可能本着学习精神，加速CBDC项目推进。
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