人民网昨日刊登BSN理事长单志广和红枣科技总经理何亦凡署名文章《正本清源之三：在中国持有和交易“虚拟货币”的法律分析》，文章中提到“持有人以支付人民币的方式在境内买入虚拟货币，再通过任何形式卖出提现为外币，或者持有人以支付外币的方式在境外买入虚拟货币，再通过任何形式卖出提现为人民币，其本质上违反了中国外汇管制相关规定并涉嫌犯罪”。值得注意的是在我国法律环境下，上述的交易过程中，大都会涉及到数字货币的OTC交易，本文旨在分析数字货币OTC交易在我国法律框架下的合规性。
简言之，所谓数字货币OTC交易是指以比特币、以太坊、泰达币、莱特币等为代表的虚拟数字货币进行的场外交易。
前美国财政部官员：政策制定者必须考虑另类资产投资和代币化的风险:金色财经报道，前美国财政部官员John Rizzo表示，政策制定者必须考虑另类资产投资和代币化的风险。另类资产（Alternative Asset），即使是那些代币化的资产，对散户投资者来说也包含额外的下行风险。Rizzo解释称，市场参与者将面临来自华盛顿立法者和监管者的质疑，他们认为另类资产投资只是企业增加利润的一种手段，同时让消费者面临更大的损失风险。如果立法者（尤其是民主党），在明年将重点放在代币化上，而不是单个代币上，那么多年后美国可能会创造一个更加公平的经济未来。[2023/2/14 12:05:00]
01
政策 | 新加坡法案：推出专业人士转业计划 了解区块链等新兴产业:据经济日报消息，新加坡总统哈莉玛日前批准政府拨款法案，标志着新加坡2019年度财政预算案正式生效。在员工自身发展方面，新加坡政府十分重视国民素质教育，创造人才成长的良好环境，推出专业人士转业计划，从而让他们了解区块链等新兴产业，成为复合型人才。[2019/3/20]
主要法律法规及政策
1.《关于防范比特币风险的通知》：从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
政策 | 网信办要求区块链信息服务提供者填报备案信息:国家互联网信息办公室2019年1月10日发布《区块链信息服务管理规定》（以下简称“《规定》”），自2019年2月15日起施行。
《规定》要求，区块链信息服务提供者应当在提供服务之日起十个工作日内通过国家互联网信息办公室区块链信息服务备案管理系统填报备案信息，变更服务项目、平台网址等事项或者终止服务的，应当办理变更或注销手续。服务提供者开发上线新产品、新应用、新功能的，应当按照有关规定报国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室进行安全评估。
《规定》还提出，区块链信息服务提供者应当落实信息内容安全管理主体责任；对违反法律、行政法规和服务协议的区块链信息服务使用者，应当依法依约采取处置措施。[2019/1/10]
2.《人民银行相关负责人就比特币相关事宜答记者问》：比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。
3.《关于防范代币发行融资风险的公告》：本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
4.中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》：境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。
5.中国人民银行发布的《常抓不懈持续防范ICO和虚拟货币交易风险》
6.中国互联网金融协会发布的《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》、《关于防范变相ICO活动的风险提示》、《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》、《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》、《关于防范以区块链名义进行ICO与“虚拟货币”交易活动的风险提示》等风险提示。
02
合规性探析
1.根据中国互联网金融协会发布的《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》，如果数字货币OTC交易属于有组织的币币交易或场外交易，如一般由个人或组织担任的中介机构进行组织安排，并匹配以做市商、担保商等服务。很有可能被认定为实质属于虚拟货币交易场所交易而属于违反法规政策的行为。
2.关于个体与个体之间直接点对点的数字货币交易，通过对我国现行关于虚拟货币的法规政策进行研究，并无条文明确限制或者禁止加密数字货币点对点直接交易。根据《关于防范比特币风险的通知》及相应记者答复时，有权机关将比特币被定性为一种虚拟商品，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。既然比特币被定性被虚拟商品，普通民众在自担风险的前提下可自由参与，与比特币同类性质的其他主流虚拟数字货币按照同类解释，也应当允许普通民众自由参与，点对点自发直接交易。
综上，在我国现行法规政策下，那些有组织的数字货币OTC交易是受到限制或禁止的，但直接、自发、点对点的数字货币OTC交易并未被法律禁止。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。